第十七條外幣兌換
隻能收兌由國家外彙管理局公布的有牌價的外國貨幣。營業前應逐一檢查所公布的外幣牌價是否發生變化、如有外幣牌價發生變化，要按國家外彙管理局公布的牌價及時予以調整。
兌入外幣應認真審核“兌換水單”的幣別與實物金額數字，簽字與護照等是否相符。並認真鑒別真偽及流通情況。
兌出外幣應嚴格執行有關規定，憑有效期內的水單及有關證件辦理。
兌換業務的複核員除鑒別真偽，複核簽字以外，還應檢查貨幣符號、使用牌價及計算是否正確。
第十八條尾數箱管理
各級行根據業務需要，適當設立尾數箱，供臨櫃出納員存放本外幣現金、外彙券和收付訖章、個人名章之用。
每個尾數箱的設立，必須經部門主管領導批準，並進行編號登記、簽收、專人負責。
營業前或營業中，現金不足支付時，出納員根據需要並注意券別大小麵額搭配，適當領用本外幣現金、外彙券，領用時填製“出庫票”一式二聯，經科、股長簽字後，交管庫員憑以取款。
對尾數箱備用金，各行要規定限額，超過限額及時填製“入庫票”入庫。如特殊情況需要擴大尾數箱限額，應報行領導批準。
出納員離開崗位時，應鎖好尾數箱。
營業終了，應結軋尾數箱款項，經雙人清點、複核無誤後，加鎖、加封交管庫員入庫保管。
中午停業休息時，尾數箱也必須入庫或入保險櫃保管。
尾數箱換人管理應清點箱內現金，辦理交接手續。尾數箱鑰匙要妥善保管，以防失控。換人應換鎖。尾數箱內款項不許私自挪用。
出納主管領導每月至少檢查一次尾數箱。
第十九條整點
收入的本外幣現金、外彙券必須進行整點。未經整點的幣、券不得對外支付和解繳。整點時按幣別、券別，100張為把，10把為捆，外幣5把亦可成捆，以雙十字捆紮。硬幣100枚為卷（如習慣50枚亦可），10卷為捆。每把（卷）加蓋帶行號的經手人名章。每捆應在繩頭結扣處封簽，注明行名、幣別、券別、麵額、封捆日期並加蓋捆鈔員名單。如不足整數應在紙條上注明金額數字，以便於和整數區分。外幣硬幣可裝布袋，每袋數量要在封簽上注明。
如有不同要求的幣別捆紮，按總行規定辦理。每捆、把未點清前，不得將大小封簽丟掉。
經過整點的本外幣現金、外彙券，應做到墩齊、捆緊、印章清楚、數字準確。完整券和損傷券分開，未經整點的幣券或當日收入的款項不得對外付出。
儲蓄部門交出納部門的本外幣現金，必須按本製度規定，進行整點後交庫。
第三章庫房管理
第二十條出納庫房是存放本外幣現金、外彙券、貴重品的專用金庫。四周牆壁、房頂要牢固，符合安全條件。應有通風、報警等安全設備。安裝專用庫房門（有鐵柵欄門），暫時沒有庫房的行，必須設置保險櫃。該保險櫃要放在安全地點。
庫房應有守庫間，守庫間窗戶要有護窗板或鐵欄杆，防盜門，以保證安全。
第二十一條凡本外幣現金、外彙券、貴重品都必須入庫保管，有賬記載。入庫保管的各種幣券應按幣別、券別整齊存放。庫內應設保險櫃或鐵皮櫃，凡開箱開包的本外幣現金、外彙券，不得擺在架子上，應按幣別分麵額存放在保險櫃或鐵皮櫃內。要保持庫內整潔。庫房要設立“現金庫存賬”和“券別登記卡”。
第二十二條要做到賬款、賬實相符，嚴禁白條抵庫存，庫內不準存放其他物品，不準存放武器彈藥和私人財物。嚴禁挪用庫款。
第二十三條業務庫與外彙券發行庫的外彙券要分別列賬保管。如放在同一庫房，也應嚴格分開，不得混淆。
第二十四條各級行要根據業務需要結合收付規律，由上級行核定必要的本外幣現金庫存限額。
第二十五條要堅持雙人管庫，雙人守庫。各行要配備忠誠可靠，責任心強的同誌負責管庫、守庫工作，管庫人員要經人事部門批準，臨時工不能管庫、守庫。各級行要指定一名出納正（副）處、科、股長與一名管庫員共同管理庫房。定期核對庫存。發現庫內現金與賬麵不符，應立即向領導報告，及時查找。庫內發生長、短款項，由管庫者共同負責。
第二十六條每日營業終了，要結軋庫存本外幣現金、外彙券，做到賬款相符。
第二十七條除管庫人員外，其他人員未經領導批準不得進入庫房。經批準進入庫房的人員必須履行登記手續。
第二十八條庫房門（包括保險櫃）要裝備兩把不同鑰匙的鎖（包括對字密碼鎖），並要備有正、副鑰匙各一套。兩名管庫人員各掌管一把庫房門鎖正鑰匙。未設專職管庫員的行，也必須由一名出納（會計）正（副）處、科、股長與兼職管庫員分管。副鑰匙的保管，在辦理登記簽收手續後，由管庫員會同主管行長和出納（會計）部門負責人當麵共同密封，加蓋印章，兩把不同的副鑰匙分別交主管行長和不負責管庫的出納（會計）正（副）處、科、股長入保險櫃或保密櫃保管，掌管正鑰匙的出納（會計）正（副）處、科、股長不得再負責保管副鑰匙。除特殊情況外，不得啟封動用副鑰匙。必須動用時，應經行長批準，並由出納負責人會同管庫人員共同啟封，並要登記動用原因和時間。庫房門設有對字暗鎖的，開啟密碼的記錄亦應按上述辦法管理。
第二十九條庫房鑰匙不許帶回家中，應在設存放鑰匙的保險櫃，該保險櫃的鑰匙和暗碼由兩名管庫人員分別掌管，必須做到二人同時才能開啟該保險櫃。庫房和保險櫃鑰匙丟失不得配用，應及時報告，更換新鎖。
第三十條庫內嚴禁吸煙，生火爐，存放易燃易爆物品，防止發生失火、黴爛、鼠咬、被竊等事故。
第三十一條現金出入庫手續
現金出入庫時，管庫人員同進同出，一人不得進出庫房或在庫內工作。
凡本外幣現金、外彙券、貴重品出入庫時，均應填製出入庫票。每日營業終了，管庫人員要查對尾數箱入庫數量，以保證全部入庫。
出入庫事項辦理完畢，管庫人員共同鎖好庫房門後方能離開。
節假日或夜間，任何人員不得進入庫房。如特殊情況必須進入庫房時，應經行領導批準，並通知保衛部門。
第三十二條各級行應指派兩名人員，負責在夜間或節假日看守庫房。守庫員在值班時間不準喝酒，不準擅離職守。守庫室不許留宿外人，不準外人進入玩耍。管庫員不準兼任守庫員。