一般來說，由於心理準備不足，害怕的人在股價上升時會變得貪心，貪心的人在股價下跌時又變得恐懼。這樣時貪時怕，交替出現在散戶身上，使他們追漲殺跌，結果勞而無獲，甚至血本無歸。投資股市，首要的就是要克服這兩大心理誤區，股市上漲時不貪，股價下跌時不怕，這樣才有可能成為股市的贏家。
不要和自己過不去
長期從事股票投資的人都會有這樣一種體會，如果把賺錢的多少放在突出的位置，那麼從事股票交易絕對是件痛苦的事情。你本來是在高點拋的股，但如果明天股價還在繼續上漲，你便後悔為什麼不遲一天拋；你本來是在低點進的貨，但如果以後股價又下跌了一點，你又自責為什麼不遲一天進。賺錢了還想賺得更多，虧本了又怕虧得更慘，這樣每天每夜都在貪婪、恐懼、後悔、自責中過日子，還有什麼快樂而言？
其實散戶沒有必要這樣折磨自己，而應該以一種豁達、開朗、愉快、灑脫的心境來投資股市，配合謹慎穩妥的戰術，升也安然，跌也心閑，這樣才能以一種超凡的精神境界，輕車熟路地駕馭風浪迭起的股市，在失誤中吸取經驗教訓，在賺錢時享受決策正確的成就感與樂趣。正如有人說的，散戶都要是“鐵石心腸”，虧損不懊喪，認定失敗是成功之母；賺錢不輕狂，以防紙上富貴化作過眼煙雲。在對待股票方麵，不以漲喜，不以跌悲；在個人得失方麵，得之安然，失之泰然。經常以理智控製情感，不草率判斷，不憑意氣處事，特別是不采取孤注一擲的賭徒行為，尤其是在市場漲落起伏時小心謹慎，保持健康的心態。
在股票市場上，任何人的選擇都不可能是完全正確的，你可能少賺一些錢，也有可能會損失一些錢。對此我們要心胸坦然，不要斤斤計較，不要對自己求全責備。事實上，人非聖賢，誰能保證自己的決策每次都百分之百的正確呢？一有失誤就自責，就後悔，顯然是對自己不切實際的苛求。
許多人炒股時特別緊張，特別焦慮，特別害怕失誤，其實這是一種非常有害的心理障礙。有的人從他們買進股票的那一刻起，焦慮就伴隨著他們的分分秒秒。股價上漲時，他們焦慮的是股價還會不會上漲，我要不要拋出，即使在一個相對高點拋掉股票了，他們仍然焦慮：不知這股價還會不會上漲，我吃沒有吃虧；股價下跌時，他們又焦慮不知跌勢何時停止，我要不要斬倉出局，如果果斷出局了，股價還在繼續下跌，他們也不因為自己出局了而高興，反而又開始焦慮：現在有差價了，我要不要撿回來？若是股價上漲了，他們更是後悔：為什麼不多堅持一天……天天害怕，時時焦慮，處處後悔，樣樣自責，這樣炒股實在是太辛苦了！
其實，越是害怕失誤就越容易出現失誤。因為股票市場的起伏是不可預知的，投資股票就等於把賭注下在一個不確定的結果上，因而產生令人焦慮的情境。如果散戶過度緊張，就很容易被突然的價格波動所嚇倒，因此股票市場常被人形容是“一個顫抖著雙膝的老太婆”。散戶有一定的擔心與焦慮是可以理解的，因為大多數散戶投入股市的一分一厘都是來之不易的血汗錢，有的還是親戚拚湊的甚至高息借來的，任何的失誤與變故，都會影響著自己的盈虧。但過分的擔心與焦慮反而會妨礙我們作出正確的判斷和恰當的決定，造成對股市的不正常的過度反應。因為愈是緊張，愈是難於專心去估計各方麵的信息，並對每一點風吹草動都會緊張，當焦慮到極限時，你不僅難以做出簡單的決策，而且常常會衝動地做出錯誤的決定。因此，投資者要學會控製自己的情緒，不要隨著股市的動蕩而焦慮不安，甚至因此而喪失判斷力與決策力。
一些散戶不但長期處於焦慮之中，而且經常後悔與自責：虧了錢後悔，賺了錢但沒有賺到更多的錢也後悔；進股沒有進到最低價自責，拋股沒有拋到最高價也自責……拿行情表上的最低價與自己的進股價相比，最高價與自己的拋出價相比，即使神仙也不可能百分之百的吻合，如果因此就後悔、就自責，這隻不過徒增了許多煩惱而已。
事實上，“後悔”和“害怕後悔”也是投資者的心理障礙，它往往使人猶豫不決，坐失良機，從而造成損失。例如，經過一段時間的觀察，你已經肯定某公司很值得投資，其股價在19.25元和20.25元之間徘徊了幾個星期之後，你正式決定買這家公司的股票。但在你來到交易所準備刷卡時，你才知道在15分鍾前，股價已經跳到了21元，你很後悔沒有在15分鍾前買進，並且也不甘心多出差價。其實，現在要緊的問題不是這一點點差價，而是在這一刻“某公司”的股票還是不是值得買。19.25元到20.25元的波動範圍隻是偶然發生的，沒有必要當作參考。從另一個角度來看，股票突破交易金額範圍倒是一個進場時機來臨的訊號。後悔就表示你隻在往後看，那是不對的。決定買不買股票時目光一定要往前——看未來的股價，而非以前的股票市場價格。
對於在股市裏的操作決策，無論對錯，事後都隻能通過總結經驗教訓進行彌補，單純後悔不但於事無補，反而徒生煩惱；而害怕後悔的心理給了投資者較大的壓力，使得投資者在做決定時，傾向於保守、傳統並且跟隨大眾，這也是股市裏為什麼有那樣多的人跟風炒作，追漲殺跌的一個心理基礎。
有人認為，投資者從踏入股市的第一天起，就要有最壞的打算。雖然任何人炒股都是為了賺錢，但古今中外的現實都說明，買賣股票並不是一件容易賺錢的事情，相反賠錢的可能性相當大。沒有虧損的心理準備，過於計較賬麵上的盈虧，會使投資者處於極度緊張、焦慮的狀態，反而不利於正確的投資決策。因此，買賣股票時心理上要有最壞的打算，要有承受股市風險的心理準備與經濟能力。這就要求散戶最好不要用生活費、退休金等買股票。現在有不少散戶到處向親朋好友借錢去炒股，這更是要不得的，試想一旦股票市場稍有風吹草動或者不慎失手，心理上的壓力之大是可想而知的。另外，如果沒有相應的思想準備，抱著隻能贏不能輸的態度，就不可能使自己以客觀的態度去對股市進行研究並作出判斷，更有甚者，因為心理素質較差，買了點股票，整天因為股市行情的不斷變化而坐臥不安，最後給自己的身心造成損害。
因此，我們說，炒股要有好性格，決策要有好心態。今天套住了就哀聲歎氣，套了半年一載就要死要活，其實何必呢？如果你在銀行存款定期三年五年又能有多少利息？當散戶，不妨快樂一點，瀟灑一點，不要自己和自己過不去，不要期望值太高，脫離了客觀實際。
炒股不能太衝動
一些散戶買入股票之後，若股價不斷地往上漲，此時投資者的心也在漲，欲望也在漲，加上聽信“股評家”的鼓動，死守股票不放，後來股票卻又跌了回去，結果被高位套牢。可惜的是一些新散戶頗有“初生牛犢不怕虎”的勇氣，不識“套”滋味，一看股價跌了，越來越便宜了，急忙大批買進，甚至不惜貸款買進再買進，結果等所有的錢全投進去了，股價還是跌，沒有辦法，隻好捂著吧，總會漲上來的。
等啊等，股價仍不遂你願。眼看投進的10000元變成了9000元、8000元、7000元，心裏開始著急了。這時家人埋怨，討債上門，更讓人難受起來。而現在股友也好，股評人士也好，都還在說要跌到什麼什麼點，這不是更慘？於是便動了“斬念”，回家勸家人同意，忍著沉痛的心情，含淚拋掉，賠了大半。
斬也斬了，股價還在跌，正暗自慶幸，忽然又見漲了。此時，原來死捂的人總算等來了良機，於是急匆匆出手。但剛賣完了又見漲了，行情不斷看好，種種“好消息”頻頻入耳，股評家們又發出了攻占新高地的呐喊。於是，擋不住誘惑又跟進去。還真幸運，買進賺了，再買進又賺了，於是在貪心的驅使下，集中資金全線投入，甚至再借錢放大進量。可惜的是，股市又到頭了，容不得你抽身溜出，又被套得緊緊的。
如此周而複始，不斷循環，這就是股市！
從這些慘痛的教訓中，使我們感到，在股市裏，你一定要有一個好的心態，絕對不要太衝動，不要以一時的漲而欣喜若狂，盲目樂觀，否則在牛市中你也有可能在高位被套而數年不解；也不要以一時的跌而悲觀失望，灰心喪氣，否則你次次都是在地板價上割肉。既是投資，便要明白冷靜是投資的最大技巧，入市時要冷靜，出貨時也要冷靜。正如股諺所說“耐性是製勝之道”一樣，該出手時就出手，該收手時也要收手，這是投資成功的一大保證。
國人辦事，多喜衝動。過去有“一天等於20年”的狂熱，有“三年超英、五年趕美”之急躁，有“畝產萬斤”的笑話，有砸爛鐵鍋煉鋼鐵的愚昧，其結局可想而知。而現在股市裏，急躁情緒與狂熱心態更加濃厚。昨天呼啦啦都去狂炒重組股，今天又急忙忙都來追捧網絡股，把某些個股的價格一會兒拉上天，一會兒又壓下地。這種不時地追逐熱點就包含著極大的衝動成分。某段時間汽車板塊上升，資金便不加分析地撲向所有的汽車類股票，接著由汽車聯想到鋼鐵類股票（汽車主要原材料是鋼鐵），由汽車聯想到橡膠類股票（汽車少不了輪胎）。當然，股市產生某些熱點，確有引發並領導大盤走好的積極意義，起到牽一發而動全身的作用，但我們不能不加分析，也不能不考慮企業的實際情況，隻憑一時衝動、甚至盲目地去追逐熱點，這是極不可取的。我們無論是炒股還是做其他什麼事，都隻有少一點兒衝動，多一點兒思考，才會少一點失誤的比率，多一點成功的機會。