例一：“您好，×先生，我是××，是××保險公司的推銷員，我們想了解一下貴公司的保險情況，不知您今天是不是方便——那麼明天上午還是下午？我下午3點鍾準時到，不見不散。”
例二：“您好，×先生，我是××公司的××。我們這裏有些關於理財的不錯的規劃，希望能為您服務，隻要花您30分鍾時間。不知您明天下午還是後天上午哪一段時間比較不忙（或有空）？”
例三：“×先生，您好，我是××公司的××，您有一位要好的朋友×先生，他特別欣賞您的能力，前些天他關照我，要我與您談一件很重要的事情，相信您肯定有興趣，想與您約個時間，不知道您今天還是明天有空？”
例四：“您好，×經理家是嗎？恭喜您搬新家，我是××公司的××。我這裏有個你肯定會頗感興趣的理財規劃，想過去與您麵談，隻需您花30分鍾時間。不知您明天上午還是下午有空？”
另外，你可說：“買不買沒關係”或“買不買無所謂”。消除一般客戶的戒備心理，不能讓他感到要掏他的腰包a
也可以這樣說：“給我一個認識您的機會”或“給您自己一個重要的重新認識保險的機會，沒有害處吧！”中國人是最講情義的，這種誠懇的建議往往讓對方無法拒絕。
或者用二擇一法：“您今天下午或明天上午有空嗎？”而不能說：“您什麼時候有空呀？”
同樣是約見，第二句問的效果就遠遠不及第一問。表麵上看，第二問是客氣地讓對方定個時間，其實在這時推銷員完全處於被動地位，用語模棱兩可，客戶隨時可以用“工作忙”、“沒空”來推辭掉，這樣你就會失去接近和推銷的機會。
第一問的關鍵在於句中已經暗含了“對方已準備接待我”這一層意思，問題隻是在周三還是周四。這樣的選擇句讓客戶“二者選一”，不讓他有推辭的機會。
例如：
“××您好，我是××公司的保險推銷員，我叫×××，是您的朋友×××介紹我來找您的。他一直對您在事業上的成績讚不絕口，說您待人和善，是個白手起家的成功人士。”
“前一陣子，他通過我的介紹，向我買了一張保單，他認為我夠專業，服務也好，很樂意支持我的工作。同時，他覺得像您這樣的成功人士也應擁有這樣的服務，就介紹我跟您聯係。”
“請問您是今天下午3點還是明天上午10點方便些？我到貴公司為您做免費的家庭理財谘詢好嗎？”
這個話術既借助那位介紹人的關係拉近了你和對方的距離，又向他傳遞了“我朋友已經買了保險”的信息，還十分恰當地恭維了他，更重要的是運用“二擇一法則”與他約定見麵時間。
注意，你在約人或請人拿主意的時候，都不要隻提一個方案，否則被對方拒絕，你就很被動。
多多利用“二擇一法則”，讓對方有選擇的機會，讓他覺得是他自己在安排他的活動，這樣他就比較配合你。
例如：
“××您好，我是××會司的保險推銷員，我叫×××，是您的朋友×××介紹我來找您的。”
“你朋友一直向我稱讚說您是這個行業中很有成就的人，他聽了我介紹的人壽保險，認為您很應該擁有這樣的保障，囑咐我和您聯係，抽時間為您專門介紹一下。”
“您看，您是今天下午3點還是明天上午10點比較方便？”
電話約見客戶，應該讓對方覺得有必要見你一麵。倘若做不到這一點，至少也要讓客戶對你的約訪感興趣，這是約見的基本原則。
（2）電話約訪的技巧
一般情況下，在訪問客戶之前，推銷員先打電話約見是一 種禮貌。特別是客戶的社會地位較高或者是企業界的忙人，更需要電話預約。打電話約見客戶，目的是應該讓客戶覺得有必要見推銷員一麵，倘若做不到這一點，至少也要讓客戶對推銷員的約訪感到有興趣才成，否則就是失敗。因此，推銷員務必、恰當地、靈活地運用電話約訪的技巧。
例如：
“××你好，我是××。好久不見了，近來好嗎？我有個難題想請你幫忙拿個主意。我現在正在人生的十字路口徘徊，不知該往哪裏去。
你是我所有認識的人中眼光最準、見解最獨到的，所以很想聽聽你的意見。下午三點我到你那裏去一趟好嗎？”
通常，人們接到電話就想在電話裏談事情，而你的目的是要見到他。所以，當他要求你在電話裏說時，你要巧妙地推托開。比如說，這件事很重要，必須見麵再談，或者說你怕占他的電話線路，還是見麵談好一些。這樣，當你專程趕到那裏，他至少會比較重視你。
例如：
有一天，日本推銷之神原一平去拜訪一位朋友，把事情辦妥之後，彼此聊天聊到遺產稅的問題。
那位朋友說：“稅這個問題啊，說來也真夠麻煩的。我有一個朋友，他是電器產品的大商人，生意做得很好，可是對稅收的問題卻一竅不通，最近為了要繼承他父親的遺產而傷透了腦筋。”“您那位朋友尊姓大名啊？”“他名叫I，他的公司就叫I電器公司，蠻有名氣的，你應該聽過吧！”
“哦！I電器公司，我知道。”
“他就是I電器公司的總經理啊！I的一家人都跟電器結下了不解之緣，I的表哥Y也是電器商，生意也做得很大。聽說I早年還在Y處當學徒，學做生意呢！”
聽到這裏，原一平一分鍾也坐不住了，他匆匆向朋友告辭，立刻開始調查I公司和Y公司。
幾天後，原一平打電話到I公司：
“I電器公司，您好！”
“您好！”
“請接I總經理。”
“請問您是……”
“我是原一平。”
“原先生請稍等一下。”
“我是I，請問您是……”
“I總經理您好，我是明治保險公司的原一平，今天冒昧地打電話給您，是因為我聽說您正熱心研究遺產稅的問題，剛好，我對遺產稅這個問題下過一番功夫，所以很想跟您研究研究。”
“不錯，我對遺產稅的問題很有興趣，不過，你是聽誰說的啊？”I總經理的聲音充滿了驚異。
“我是從貴公司的客戶G先生那邊聽來的。”
“G先生？”
I總經理似乎在想G先生是哪一位客戶。
其實，原一平根本不知道G先生是不是I公司的客戶，他是一時胡說的。
“請教I總經理，您是否研究過憲法第××條所規定的財產權問題與民法第××篇的繼承問題呢？” “這些法律問題，我是外行。” “法律方麵的問題相當複雜，一般人都沒時間去研究，不過若不先搞通這些基本法規的話，常會有意想不到的損失，所以要格外小心才是。”
說到這裏，原一平停了下來，等待對方的反應。
“唔！您說得很有道理。”
“所以我想跟您討論這些基本法規的問題，進而研究與此有關的遺產稅的問題，不知你是否願與我見一麵呢？”
“關於遺產稅的問題，我也下了一點功夫，不妨約個時間聽聽您的高見也好。”
“我一定遵命拜訪，不過我的約會也很多，無法立刻去拜訪您。我想請教一下，下一個星期或下下個星期，不知您哪一天方便呢？”
“唔……下星期五好嗎？”
“幾點鍾呢？”
“上午9點到10點之間。”
“好！我一定準時前往，謝謝！”
不知您看出來了沒有，原一平在打約見電話時，根本沒有提到自己想推銷的東西。有一點原一平曾幾次三番地提到，這就是：“除非你的拜訪將給客戶帶來某種利益或好處，否則對方是不會隨便接見你的。”所以，對於你想向他推銷保險的目的盡量不要提及。
（3）電話約訪禁忌
禁忌一般情況下都是人們認為不可以做的不規範行為。觸犯禁忌不是使對方惱羞成怒，就是令雙方尷尬，最終都會使雙方不歡而散，更談不上推銷的成功，電話推銷也是同樣的道理。
通常情況如下，電話推銷有如下幾種禁忌：
①不要冒犯對方。縱使對方再無禮，也不能受影響而生氣，頂多不做他的生意。
②不要隨便開玩笑。對客戶來說，你是個陌生人，而且，有些人是開不得玩笑的，在未深入了解客戶之前，千萬不要亂開玩笑，留給對方不好的印象。
③不要太過謙卑恭維。既是電話約訪，就要如同做生意般正式，講話要合宜得體，而且太過於謙卑恭維會令對方覺得虛偽，結果適得其反。
④不可語焉不詳。講話要清晰有重點，不要讓客戶不知道您打電話究竟想說明什麼。
⑤不可咄咄逼人。太過強勢的電話約訪，會讓客戶避您如蛇蠍，下次再也不敢接你的電話。
⑥不可製造對立。
推銷的目的，就是把商品賣給客戶，要達到這個目的，關鍵的因素是把產品詳細地介紹給客戶，讓客戶高興地把錢包扣開，愉快的成交。在與客戶商談的最後5分鍾，推銷員務必把握好自己，控製整個商談的局勢，要求推銷員適時地，恰當地運用口才技巧，因為它是促成交易的前提。口才技巧是推銷員贏得交易的決定因素，也是推銷員必須具備的能力。