我們要建立自己的投資係統。這句話聽上去有些虛，對於進行個人投資的散戶們，哪有時間和精力去研究所謂的“適合自己的係統”？其實係統簡單地說來就是形成自己的一套投資習慣。投資係統是一個眾多因素組成的有機整體，其中包括投資目標、如何入市、何時及怎樣離市以及貨幣的管理。當其他人告訴你他們通往市場的路是如何走的，即使他們把自己認為最重要的東西告訴你了，可是對你來說，這些也許並沒那麼有價值。不同的方法適合不同的人，不同的人適合不同的方法。每個人的思維方式、智力結構是不同的，這都影響每個人投資係統的建構方法，最終影響能否有效運用這套係統來為自己的投資行為獲得最大回報。對於沒有受過正規經濟學教育的人來說，我們更不需要害怕自己的知識太少，所以根本建不出這些係統。剛才說的“係統”就是一種習慣。你可以一點一點地積累，慢慢養成自己的好習慣，當出現問題時要立即找到相應對策加以調整，一個小細節的習慣是你暫時的係統，但時間久了，積累多了，你的係統就會慢慢完善。
確定自己的目標，這部分可能是交易係統開發中最重要的一部分了。不知道自己想要往哪走，那麼我們怎麼才能走向自己的目的地呢？目標的製定要從具體情況出發。我們設定目標前要對自己有個較為全麵而客觀地評估，認識到自己的優勢和劣勢是什麼。就像上文所說的，心理上的優勢可以讓我們多賺很多錢，心理上的劣勢需要我們多多注意以防止它產生負作用。我們自己到底有多少財產可以用來入市，我們自己能承受多大的損失。如果用來入市的資本規模占我們全部財產的比例很少，也許我們可以冒很大的風險進行投資。反之，我們要小心謹慎，否則血本無歸。對自己進行了全方位的分析後，投資目標也就隨之產生了。
行動可以拉近夢想與現實的距離
目標的實現需要我們付出實際的行動。大家都知道“天上不會掉餡餅”，所以我們要有實幹精神。我們要去關注大盤走勢，關注自己心儀的股票背後的信息。其實做任何一件事情都是需要實幹精神的。所謂“沒有調查研究就沒有發言權”。信息的搜集過程也是去偽存真的過程。了解了信息，才能把握總體趨勢，從而選擇合適的時機入市。2008年中國股市的趨勢大扭轉，由“牛市”變成了“熊市”，很多人就在討論此時是不是在最低點？此時是否是入市的大好時期？到底是不是最佳入市時期？時間是最好的證明。
事實上，對我們來說，最好的入市信號可能就是自己為自己設計的那個目標了。其實信號是需要自己去為之探索的。舉個例子來說明：一輛汽車在運行，要是在寬闊的停車場中，我們根本不知道未來它會向哪個方麵轉彎，也不知道它未來的速度是多少。但是，我們至少可以知道它開始運行的那一段時間的運動情況。如果提供給我們一些它運行的信息，也許我們可以對小汽車未來短時間內的運動情況做一下估計。如果這輛車在一個特定的方向移動，它更可能是繼續朝著那個方向運動。它可以改變方向，但更大的幾率是繼續朝著相同的方向運動。為了改變方向，車輛一般都需要放慢速度，因此，如果這輛車正在快速運動，它最大可能就是仍在繼續朝著相同的方向運動。如果開始放慢速度，也許它的運行方向在未來會改變，這需要一個過程。
對市場來說道理一樣，如果大盤是以一個方向快速移動，那麼它就更可能是繼續朝著那個方向快速運動。可以想象，一個快速前進的市場在它的方向有大的改變之前，更有可能是先把速度降下來，這就為我們提供了一些信息和信號，我們應該能敏銳地意識到。
學會保護自己的資本
學會適時進入市場是理智投資者的選擇，但真正聰明的投資者必須懂得如何從虧損的交易中逃離出來，讓自己的損失最小化。當股票價格正在下跌時，我們要分析一下它什麼時候能跌到頭，如果現在已經是最低點了，持有股票尚可；如果最低點即將到來，那要根據對未來趨勢的預期作出合理的判斷和選擇。當你所購買原股票正處在不斷上漲階段，我們要想想何時收手。如果根據一些信息可以預期未來能漲得更高，那麼繼續持有尚可，否則需要考慮放手了，以防讓自己賺得利潤降低。