經曆了金兵輪番洗劫的東京城猶如一座死城，百廢待興。宗澤首先從安頓社會秩序、安定民心入手，對於那些勾結金兵為虎作倀的漢奸，一律就地正法。他還嚴厲打擊投機倒把、囤積居奇的行為，以此平抑物價。當時東京城物質匱乏，宗澤就發動群眾汴河與五丈河，使得外地貨物能夠源源不斷的運到東京城來。這些措施很快發揮了作用，東京城又出現了昔日商賈雲集，百業興旺的繁華景象。
更重要的事情是重建東京城的防務。宗澤發動群眾修複、加固城牆，疏通護城河。針對部隊士兵匱乏的現狀，他征集和組建了民兵隊伍，與正規軍協同作戰。
宗澤的防禦觀念並不局限於固守在一城之中，他的目光開闊得多了。他在城郊險要之地建了24座堅固的堡壘，派兵駐守。更遠處，他沿著黃河修築縱橫相聯的兵寨，也派兵把守。
金兵以機動性極強的騎兵為主，他們在平原開闊地帶橫衝直撞，所向無敵。宗澤下令在城外挖掘壕溝，溝外密植鹿砦，防止金國騎兵的衝擊。
宗澤的軍事才能被戰爭激發出來了，他甚至親自發明了一種“決勝戰車”， “一卒使車，八人推車，二人扶輪，六人執牌輔車，二十人執長槍隨牌輔車，十有八人執神臂弓弩。隨車射遠”。每輛戰車都一個獨立的戰鬥單位，專門對付金國的騎兵部隊。
這樣，宗澤在開封至黃河南岸地段建立了立體的防禦體係，東京城擁有了宋朝建國以來最強大的防禦工事。
1127年冬天，金國軍隊再次南侵，兵分三路，目標隻有一個：宋高宗。
東路大軍由我們比較熟悉的完顏宗翰帶領。他們一路趾高氣揚南下，輕鬆得宛如旅行團。但卻被宗澤的東京城攔住了。
完顏宗翰向東京城發起了淩厲的攻勢，但他們的攻勢有多猛烈，遭到的反擊就有多嚴重。經過宗澤的**，原來豆腐渣一樣的東京城，已經變得堅不可摧了。
這個時候，另外一個重要曆史人物出現了，24歲的嶽飛慕名來投奔宗澤。宗澤一眼就看出這個年輕人傑出的軍事才華，就給了他500騎兵，勉勵他奮勇殺敵。嶽飛果然沒有辜負宗澤期待，他帶著500騎兵迎戰金兵，完勝而歸，從此，嶽飛就跟在宗澤身邊南征北戰。
第二年，金兵再次大舉進攻東京城，宗澤率軍大破金兵。在宗澤的堅守下，完顏宗翰的鐵騎始終沒有攻破東京城。甚至宗澤離世之後，在很長的時間裏，金兵都不敢攻打東京城，這表明他們曾經在宗澤手裏吃了多大的苦頭。據史載，畏懼宗澤的金兵甚至稱宗澤為“宗爺爺”。
宗澤是個了不起的戰爭天才，但他政治上的智慧確實欠缺。用我們現代話說，就是比較一根筋。當戰事朝對南宋有利的方向發展的時候，宗澤感覺到北上抗金，收複失地的機會來了，於是，他上書皇帝，請求宋高宗還都東京城，誓師北伐。一年之中，他連續上書24次，這就是著名的《乞回鑾殿疏》。宗澤忠心可嘉，惜乎白天不懂夜的黑，宗澤不懂宋高宗的心思，遭受冷落是必然的。
抑鬱寡歡的宗澤憂憤成疾，不久即離開了人世。彌留之際，他沒有把子女叫來分配家產，而是大呼“渡河！渡河！渡河！！”。
宗澤的去世是南宋王朝的一個巨大損失。去世當天，東京城軍民無不痛哭流涕，從士兵到市民，無數人都自發的來吊祭宗澤，給他送行。這充分說明了，宗澤深受廣大軍民的擁戴。
唯有宋高宗知道這件事後，不見哀悼之意，得意洋洋地說：“黃潛善與汪伯彥分任左右丞相，國事何須擔心？”
宗澤不知道，這個貪生怕死的宋高宗不但沒有按照他的建議還都東京城，反而把都城從南京遷到江南揚州去了。