可能與您理財關係最密切的就是銀行了。銀行除為個人提供基本的存款、貸款業務外，現在許多銀行也提供其他投資方式的選擇，如債券買賣、證券交易（銀證通）、基金買賣（銀基通）、外彙交易（外彙寶）等。甚至還有不少銀行提供專業的個人理財策劃（當然現在暫時還隻麵對資金量比較大的高端客戶）。走得更前的開始試行金融超市等。
麵向個人客戶的銀行機構現在主要有以下幾類：
國營四大銀行：中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行。它們是國內銀行中的四條巨龍。主要特點是規模較大，信譽較好，安全性高，網點多廣。但業務比較傳統，服務質量一般。現階段個人理財市場的份額主要是他們的。
新興商業銀行：包括股份製商業銀行和地方商業銀行。如招商銀行、民生銀行、浦發銀行、華夏銀行等以及各城市的商業銀行，包括信用合作社等機構。相對國營四大銀行，他們一般規模較小，網點單一、服務質量參差不齊。但業務靈活、創新能力強。特別是其中的部分股份製銀行，如招商、民生、華夏、浦發等銀行，由於管理比較規範、服務質量比較高和創新能力也比較強（如招行），在某些方麵已經走在了四大銀行的前麵。
外資銀行：主要是國外（包括港澳台地區）大銀行機構在國內設置的分支機構。由於國內金融業務處於初步開放的階段，他們一般業務範圍更小（主要是外幣業務）、分布的地區也有限，現階段對普通老百姓的作用偏小。但是他們的優點是規模巨大（有背景），管理經驗豐富，服務優良，特別是在個人金融業務方麵，他們更能體現優勢。
（2）保險機構
與個人相關的保險機構有兩大類：
社會保險局：每個城市都有自己的社會保險局，為當地城鎮居民提供各種基本保險，如養老、醫療、失業、工傷、生育、住房公積金等。這是國家法律強製規定的保險，適合所有職工。
商業人壽保險公司：提供人身各種保險。主要有：中國人壽、平安人壽、太平洋、新華等保險公司。
商業財產及責任保險公司：提供各種財產保險和責任保險。主要有：中國人民財產保險公司、平安財產保險公司、華安財產保險公司、外資保險公司等。
（3）證券公司
主要提供證券買賣服務。有部分提供委托理財服務。現階段證券公司比較多，實力都一般，業務也比較單一。將來通過競爭劣汰，可能會出現比較大規模的證券機構。實際上，由於許多銀行提供了證券交易業務如銀證通等，許多個人客戶根本不用與他們打交道了。
（4）基金公司
一般提供其所管理的基金的買賣業務，主要是指開放式基金（封閉式基金一般通過證券交易買賣）。大部分開放式基金可通過銀行進行買賣，所以與證券公司類似，個人客戶與他們打交道的機會較少。
（5）房產交易所
包括房產交易所、房地產開發商以及房產委托機構等。提供新房、二手房等的交易。
（6）產權交易所
包括產權交易所、拍賣行、黃金交易所、郵市、古玩市場、字畫市場以及其他收藏市場等。
（7）期貨公司
期貨經紀公司。主要提供國內三家期貨交易所上市的商品期貨的買賣。
（8）第三方理財機構
第三方理財最早在國外成熟的金融服務市場出現，也是金融服務經紀市場發展的必然。第三方理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規劃服務，這種服務是基於中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表投資者的利益，這種理財規劃服務涉及範圍廣泛，以客戶個性化和多元化和長期的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產組合產生專業價值和長期的客戶服務理念。