（9）其他機構
如信托管理公司、職工單位基金等。提供委托貸款、小型借款等服務。
3.投資工具的比較
金融產品就是投資工具，或叫投資品種。任何投資工具都有自己的優缺點。衡量一個投資工具的指標主要有安全性（風險性）、獲利性、變現性等。我們根據以上指標，把適合家庭的幾個主要投資工具進行簡單比較。
家庭常用投資工具比較，投資工具安全性獲利性變利性，儲蓄、債券、基金、股票、期貨、房產？
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說明：號越多，相應的指標越高。
房產的獲得性具有較大的彈性，主要是受時期、地段的影響較大，與其他產品不太好比較。
安全性和風險性是相對的，即安全性越高，風險越小，反之亦然。如儲蓄的安全性為五顆（），則安全性最高，風險最低；期貨的安全性最低，風險最高。
從上表中可看出，安全性和獲利性是反向的，即越安全的工具，獲利能力越低；或者說風險越高的工具，獲利能力越強，如期貨。這就是投資原則中風險與收益原則。
步驟五跟蹤賬戶信息
跟蹤賬戶信息，就是及時了解家庭當前的財務狀況及相關信息。如各種現金活期類賬戶的收支情況及餘額值、實物資產賬戶的價值增減情況、投資賬戶的交易與收益、以及債務類賬戶的負債變化情況，等等。
具體來說，跟蹤賬戶信息主要任務是日常收支記賬和投資交易記錄、預算控製以及風險管理等。
收支記賬
跟蹤賬戶信息中最主要的工作就是日常收支記賬。如果您以前不太重視家庭記帳，那麼最好從現在開始就養成良好的記賬習慣。雖然記賬對某些人來說比較枯燥，但它是理財過程中比較重要的事情，做好日常功課，才能在關鍵時候作出正確的決策。實際上，通過日常記帳，也能培養成功理財的重要素質之一耐心。
步驟六總結提升能力
效果評估。
怎樣評估您的投資理財成果呢？可用一個重要的衡量指標，即投資回報率，或又叫投資收益率。所謂投資回報率，就是在單位時間內，投資回報與初始投資額的百分比。單位時間一般取一年。投資額是指開始投資時初始的投入資本，可以是貨幣資金、實物資產以及無形資產等所有資產形式。以上定義中還涉及到兩個概念：收益與成本的問題。
首先我們介紹投資理財的成本。投資成本主要包括以下內容：
機會成本：指在一定資源條件下，選擇了這種投資而放棄了另一種投資所損失的收益：進行任何一項投資，在獲利的同時，都放棄了其他投資的獲利機會。例如，您有10萬元的投資資金，既可以投資股票，以期獲得紅利或價差；又可投資債券，以期獲得利息；或者投資房地產，以期獲得升值。現在，你在衡量收益與風險後，全部購入債券，以獲得利息收益。這時，實際上您就放棄了股票或房地產的投資獲利機會，這就是機會成本。所以投資理財的主要問題之一就是怎樣使機會成本最小，以期取得滿意的收益。解決辦法就是在“同樣成本，收益最大；同樣收益，成本最小”的基本原則下，建立合理的資產結構及投資結構。
稅收：幾乎任何投資回報都需按法規進行納稅，所以納稅是投資成本的重要組成部分。與個人理財有關的稅項主要有個人所得稅、利息稅、印花稅、房產稅、車船使用稅、增值稅、營業稅等。以上稅項在以後章節將有詳細介紹。在此我們所關心的是怎樣合理避稅，以降低投資成本的問題。在投資理財的技巧章節中我們將介紹一些合理避稅的方法。