2.1落實各級機構和部門案件防控責任
牢固樹立“發展是第一要務，安全穩定是第一責任”要求，健全責任體係，強化責任意識，分解落實案件防控責任，推動長效機製建設，實現案件風險綜合治理和係統防控。各級機構要把案件防控工作擺上突出位置，列入重要議事日程，與業務工作同研究、同部署、同落實、同檢查、同考核，形成常態、長效機製。要發揮部門條線案防治理主渠道作用，上下聯動，齊抓共管，部門配合，協力合作，構建案件防控立體防線。一要落實業務管理部門對本條線的案件防控管理和監督責任，通過製度、流程和係統管控實現對條線的風險管理、監測與預警，確保業務、產品、流程和製度的合規性，以及監督檢查和風險管控的有效性，指導督促條線業務盡職管理、合規操作。二要落實風險、內控、法律等部門在案件防控中的指導、檢查、分析、監督、評估等職責，並提供技術手段和工具支持。紀檢監察部門要轉變職能，充分發揮組織協調和監督推進作用，嚴格執規執紀。三要落實各業務崗位肩負的業務流程和管理環節的案件防控職責，強化本業務環節管控，監督前續環節的控製缺陷，履行對案件風險把關的保證職能、發現解決風險隱患的預防職能和提示預警風險的報告職能。
2.2強化監督管理，嚴防信貸經營風險
堅持穩健合規的經營理念，端正經營思想，堅持銀行經營“三性”原則，正確處理風險管理和經營發展的關係，切實糾正不切實際的高速發展、粗放經營、與管理不相匹配的經營模式，摒棄“假、大、空”的經營作風。強化內部管理，認真分析、客觀對待經營管理中存在的問題，敢於承擔破解問題的責任，穩定業務發展態勢，嚴格遵守風險偏好、信貸政策及業務製度，嚴守風險底線。
加強對所轄機構的監督管理，及時發現和糾正在經營發展、風險管理、案件防控等方麵存在的問題，嚴防業務經營中管理失控，發展急功近利，偏重短期利益，違反穩健、審慎經營原則的行為，切實發揮監督管理的職能作用。高度重視風險暴露的管理問題和製度問題，吸取教訓，從轉變信貸經營模式、增強客戶選擇和服務能力、改善客戶基礎、加強信貸基礎管理和流程建設等方麵入手，通過業務轉型實現可持續發展。
遵循真實性管理要求，防範信貸業務風險。要特別關注保理業務、信用證等貿易融資業務、票據承兌業務等產品的貿易背景真實性，嚴防引發重大信用風險或案件風險。密切關注信貸客戶擔保圈、資金鏈、企業現金流、參與社會非法集資、環保評價、信用分類、不良資產等狀況，防止發生實質性風險把控不足，導致無跡象的信用風險事件突然發生。將案件排查風險與健全管理機製有機結合，圍繞貸前真實性盡職調查、放款審核、貸後管理、押品管理等問題高發環節，對高風險行業、客戶群、產品開展專項風險排查，推進放款審核環節的集約化經營管理，完善貸後管理和押品管理製度規定，提高風險識別和防範能力，消除風險隱患。
2.3圍繞突出案件風險，開展案件專項治理
圍繞信貸、票據、櫃麵、跨業合作等業務部位，重點加大對商業賄賂、信貸違規違紀、參與非法集資行為、違規代客辦理業務、私售產品、違規使用印章和對外出具法律性文件等突出風險的集中排查和防範，抓好專項治理。
完善重點人群管控措施，強化基層機構負責人、客戶經理等專項警示教育和監督排查，對易發賄賂案件風險的大宗采購、工程投招標、商業性往來等環節加強重點監督。重點關注社會交往複雜、賬戶資金在一定時期內頻繁大額進出、參與經商辦企業或高風險投資、有博彩嗜好等行為表現的員工。借助審計方法和工具，通過後台數據篩查、調取監控錄像和現場核實的方式，集中排查參與非法集資、違規代客辦理業務等行為。要科學設計篩查參數，防止人人自危，失去優質的客戶。
建立常態化的監督檢查和風險排查機製，重點監測和治理基層機構負責人、客戶經理等違規代客交易、理財、歸集資金、參與社會非法集資、私售他行產品、違規使用印章和對外出具法律性文件等突出案件風險和行為。治理堅決查處等行為，認真分析員工私售產品在賬戶資金流轉方麵的特點，通過內部賬務核查、賬戶資金監測、客戶回訪等排查手段，梳理和落實印章和行務公章的管理使用流程、部門職責分工、不相容崗位設置和風險防控措施，