有一天，一位猶太富翁走進了美國花旗銀行的貸款部。貸款部的經理一看，來了一位大客戶，因為這位猶太人的手裏拎著一個非常昂貴的皮箱，穿著也是非常的體麵。經理一看，馬上迎了上去，問道：“這位先生，有什麼需要我幫忙的嗎？”“我想借一些錢。”猶太富翁說。
經理一聽，便說：“可以，但是您要在我們這裏貸款的話需要有擔保人，您得拿一些東西抵押才行，不知您抵押一些什麼？”“要抵押可以。您看這個。”猶太人說完，就把手裏的箱子拿了出來，打開一看，裏麵裝滿了金銀珠寶和各種股票、債券等，價值不菲。經理一看，這箱子裏的東西都很值錢，於是就畢恭畢敬地問這位富翁：“您到底要貸多少錢？”猶太人想了想說：“我想貸款1美元，但我希望可以提前還貸。”經理傻眼了：
50萬美元的東西作為抵押，卻隻貸款1美元！
但又覺得符合貸款擔保的規定，因此就為猶太人辦理了業務。當猶太人轉身準備離去時，經理問他緣由。猶太人神秘地微笑了一下，道出了其中的秘密：“其實我是要到國外去旅行。本來想在你們的銀行辦理一個保管業務，可我一算，每個月租個保險箱就需要花掉幾百美元，太不劃算了。但是現在這樣多好，你們這裏提供隨時還貸，我的東西可以隨時取出，而且我的錢財由你們保管很安全。”
理財感悟：
猶太家庭裏的孩子在成長過程中，負責啟蒙教育的母親們幾乎都要求他們回答一個問題：“假如有一天你的房子被燒了，你的財產就要被人搶光，那麼你將帶著什麼東西逃命？”孩子們少不更事，天真無知，自然會想到錢這個好東西。母親就會糾正他們說：“孩子，你應帶走的不是別的，而是書籍。智慧是任何人都搶不走的。你隻要活著，智慧就永遠跟隨著你。”也就是這樣一個聰明的民族，他們世世代代都灌輸給自己的孩子尊重智慧的觀念。在聰穎、精明的猶太人眼裏，任何東西都是有價的，都能失而複得，隻有智慧才是人生無價的財富。石油大王洛克菲勒的碑文或許能讓我們解讀他一生致富的秘訣：“我們身邊並不缺少財富，而是缺少發現財富的眼光。”小小年紀的洛克菲勒就已經顯現出發現財富的眼光，他用一輛撿來的破玩具車上演了一把“空手套白狼”的好戲。他把一輛從街上撿來的玩具車修好，讓同學們玩，並且向每人收取0.5美分。在一個星期之內，他竟然賺回一輛新的玩具車。他憑借自己的冷靜、精明、富有遠見、獨有的魄力和“空手套白狼”的手段，一步步建立起龐大的商業帝國。這些歸結為一點：他是一個充滿智慧的人。使一個人富有的，並不是房地產、股票、基金、生意或金錢，而是信息、知識、智慧和實踐技能，這些統稱為理財智慧，也就是“財商”。不管別的書籍中將理財智慧總結為幾條，但是我們這裏講的是一個觀點：理財也要鬥智，善謀者勝！但是，如果你不能像巨賈大亨一樣獨具慧眼，那麼你至少可以多做足一些功課，使你在做出投資決策時顯得更為自信和理性。在你選擇一隻股票時，至少你可以獲取某些方麵的信息來判斷它價值幾何。比如這家公司的財務、經營狀況：這家公司是做什麼業務的？處於哪一個行業？這個行業目前處於什麼階段，複蘇期、快速成長期、穩定增長期還是衰退期？這家公司在行業裏處於什麼地位？一年總的收入和利潤有多少？最近幾年的利潤是增長還是下降？市盈率有多高，在同行業公司中偏低還是偏高？公司管理層如何？公司是否存在大量負債或者對外擔保？總之，問的問題越多，對這家公司也就了解得越全麵，這些信息構成影響你決策的支撐點。
我們可以簡單羅列出一些理財中的智慧學：
保本。沃倫·巴菲特的一句名言廣為流傳：“投資法則一，盡量避免風險，保住本金；第二，盡量避免風險，保住本金；第三，牢記第一、第二條。”
止損。從事投資必須承認中間有可能出錯，這不可避免，止損離場可避免小錯變成大錯，免得泥足深陷。投資過程中，有的意外足以致命，如果能小心利用止損點，就可化險為夷。
等待最佳的機會，準確出擊。德·威廉姆斯擊打過的棒球比任何在世的人都多，但他需要等待一個完美的擊球機會。這個近乎苛刻的原則可以解釋為什麼威廉姆斯是過去70年裏唯一取得400個本壘打的擊球手。對巴菲特來說，投資是一係列商業擊球，要取得高於平均水平的業績，他必須等待直到企業進入最佳擊球方格裏才揮棒。巴菲特認為投資者經常對壞球揮棒，他們的業績也由此受到影響。
名人名言：
不要懵懵懂懂地隨意買股票，要在投資前紮實地做一些功課，才能成功！
——威廉·歐奈爾
不做研究就投資，和玩撲克牌不看牌麵一樣盲目。——彼得·林奇