5.及時進行現金的清理
在現金管理中，要及時進行現金的清理。庫存現金的收支應做到日清月結，確保庫存現金的賬麵餘額與實際庫存額相符；銀行存款賬麵餘額與銀行對賬單餘額相符；現金、銀行存款日記賬數額分別與現金、銀行存款總賬數額相符。
6.做好銀行存款的管理
企業超過庫存現金限額的現金，應存入銀行，由銀行統一管理。企業銀行存款，主要有以下三種類型：
（1）結算戶存款。
結算戶存款是指企業為從事結算業務而存入銀行的款項。其資金主要來自公司出售商品的貨款、提供勞務的收入、從銀行取得的貸款、發行證券取得的資金等。
結算戶存款公司隨時可以支取、具有與庫存現金一樣靈活的購買力，比較靈活方便。但結算戶存款的利息率很低，企業獲得的取酬很少。
（2）單位定期存款。
單位定期存款是企業按銀行規定的存儲期限存入銀行的款項。企業向開戶行辦理定期存款，應將存款金額從結算戶轉入專戶存儲，由銀行簽發存單。存款到期憑存單支取，隻能轉入結算戶，不能直接提取為庫存現金。單位定期存款的利息率較高，但使用不太方便，隻有閑置的、一定時期內不準備動用的現金才能用於定期存款。
（3）專項存款。
專項存款是企業將具有特定來源和專門用途的資金存入銀行而形成的存款。如科技三項費用撥款等的存款。
加強對銀行存款的管理具有重要意義，企業應做好以下幾項工作：
①按期對銀行存款進
行清查，保證銀行存款安全完整。
②當結算戶存款結餘過多，一定時期內又不準備使用
時，可轉入定期存款，以獲取較多的利息收入。
③與銀行保持良好的關係，使企業的借
款、還款、存款、轉賬結算能順利進行。
7.實行內部牽製製度
在現金管理中，要實行管錢的不管賬，管賬的不管錢，使出納人員和會計人員互相牽製，互相監督。凡有庫存現金收付，應堅持複核製度，以減少差錯，堵塞漏洞。出納人員調換時，必須辦理交接手續，做到責任清楚。
8.適當進行證券投資
企業庫存現金沒有利息收入，銀行活期存款的利息率也比較低。因此，當企業有較多閑置不用的現金時，可投資於國庫券、大額定期可轉讓存單、公司債券、公司股票，以獲取較多的利息收入；而當企業現金短缺時，再出售各種證券獲取現金。這樣，既能保證有較多的利息收入，又能增強企業的變現能力。因此，進行證券投資是調整企業現金餘額的一種比較好的方法。