4.銀行代扣
銀行方在代扣業務扣款完畢，返回供電公司代扣電費結果文件時，生成銀行單據號碼，作為代扣電費結果文件的組成部分，發給供電公司。在該批次（代扣電費文件對應的所有收費）資金到賬後，在銀行發給供電公司的電子到賬通知中，包含該銀行單據號碼等業務信息。
5.客戶主動付款
由客戶主動通過銀行轉賬渠道櫃麵向供電公司轉賬繳納電費時，銀行係統要求客戶提供在供電公司的用電客戶編號，銀行係統錄入該編號後，向客戶顯示“用電客戶名稱”，由客戶確認無誤後，銀行係統方進行轉賬受理，同時為該筆業務生成銀行單據號碼，並在係統中記錄該業務流水號及客戶的用電客戶編號等信息，向客戶提供的進賬回單上上打印該銀行單據號碼。在該筆資金到賬後，在銀行發給供電公司的電子到賬通知中，包含該銀行單據號碼、用電客戶編號、業務發生網點等業務信息。
三、電子對賬的成效分析
1.實現對銀行賬單無一疏漏的監管
因規範電費賬戶管理和嚴格電費資金入賬，電費賬戶得到近一步縮減，由2012年的380個縮減至286個。公司286個電費賬戶，其中269個分布於中、農、工、建、農信社五家銀行電費賬戶的資金每日自動傳入營銷係統，17個其他銀行賬戶資金人工導入營銷係統，每筆電費資金均納入監控範圍，在營銷係統中從資金的入賬至到賬確認、憑證製作、記賬，各操作環節均留有痕跡，使在途資金管理更為嚴密。
2.營銷賬務模塊得到重新規劃梳理現有營銷賬務的業務情況及差異，分析現有業務，統一業務模式，建立帳套、設置科目和核算規則，特別是增加了“到賬確認”環節，加強了對電費資金的管理與監督，提高電費資金到賬的準確性。經過電子到賬通知係統的應用，營銷帳務管理界麵更加清晰，營銷帳務管理水平和業務能力得到明顯加強，工作差錯顯著減少。
3.實現電費資金的過程管控和閉環管理
將銀行到賬信息準實時傳遞到營銷係統，有效加強了對電費資金的管控，消除了在途資金監控“空白”，實現供電企業電費資金收存至到賬確認的閉環管理。通過賬務模塊的應用，督促各應用單位嚴格按照賬務管理工作流程要求，嚴格對各單位日結、解款、解款確認、到賬確認、月末關賬各環節操作的及時性、準確性考核，對“到賬確認”和“憑證審核”兩個環節加強管理與監督，加強電費資金到賬的準確性。經過8個月的實用化進程，目前每月的日結記錄、銀行單據對賬率均保持在99%以上。
4.提高對賬工作效率和準確率
營銷賬務對賬工作由人工向係統管理的轉變，由手工對賬向自動、規則對為主、手工對賬為輔的轉變，有效降低了人為幹預賬務數據的可能性和風險，提高了對電費已達賬項進行到賬確認的對賬率、準確性和時效性，使電費賬務管理人員從繁重的手工勞動中解脫出來，為縮短電費賬務核對周期贏得了時間。
5.加快電費回收速度
營銷人員可以及時從係統中取得在途資金數據，提高對在途電費的管控能力，準確高效地定位未達賬項，及時發現可能欠費或正在拖欠電費的供電客戶，為未達賬、差錯賬提供有效的監督，並采取積極有效措施，立即展開對這部分用戶的電費催繳工作，縮短電費在途資金的流動時間，減少欠費事後清繳的難度和呆壞賬的產生。提高了電費預警程度，加強了對應收電費餘額的監控，促進了電費資金回收指標的順利完成，最大限度地保護供電企業的合法權益。
四、結束語：
電子到賬通知係統的應用，是江西省電力公司電費賬務集中管理上在起步階段的一項重點工作，要實現電費賬務集中管理的遠期目標，最終在中、農、工、建、農信社等主要銀行開立“一行一戶”電費賬戶，取消各地市、縣公司的電費賬戶，進一步壓縮銀行賬戶、實現集中資金、統一調度，對公司財務資產部、營銷部和各市縣公司都是全新課題，還需要開展深入研究。在後期的建設過程中，要注重對人員業務素質的培訓、工作責任心的培養；加強各層級之前的協作配合；對銀行賬戶合並後，如何進行電費資金分配；實行電費資金上繳考核等問題要提前研究分析，為後期營、財數據無差異，實施“營財集成”奠定堅實基礎，以確保電費賬務集中管理工作穩步推進。