投石問路（征詢）促成策略，是通過設計提問來激發潛在客戶的反應，但不是咄咄逼人地迫使客戶作出明確的購買決策。客戶經理應采取坦率提問的方式，如客戶經理可以提問：“您還有其他問題嗎？”“我們還需要討論什麼問題呢？”若目標客戶作出否定的回答就表明他將要作出購買決策了，如果客戶回答：“您已經提供了所有相關信息”或“我想您提出了非常好的合作方案”，這是客戶經理就可以進一步促使客戶作出購買決策。
投石問路策略所采用的提問不是直接促成交易，但卻能夠使客戶經理知道如何去促成交易。例如，客戶經理可以詢問對方，影響達成協議的問題是什麼？給對方一個機會，回答不結束商談的問題所在，對方很可能作出解釋。再如一位房地產信貸客戶經理可以就樓盤的地理位置發出提問：“除交通問題之外是否還有其他疑惑呢？”如果客戶作出肯定回答，客戶經理就可以與客戶討論解決這些困難的方式。如果客戶作出否定回答，客戶經理就可以與客戶討論各種可供選擇的付款和貸款方式。
（二）“二擇一”法
“二擇一”法是巧妙利用人類微妙心理進行促成的方法。當別人問您：要選擇A或B哪一種時，表麵上是尊重您的選擇，事實上是縮小了選擇的範圍，促成您作出“二擇一”的回答。因為，當被人問及“要選擇A還是B”時，也就產生一種錯覺：忘了A或B之外，還有其他選擇。
客戶經理運用“二擇一”的方法，促使正處於選擇中的目標客戶作出決定性的行為。“二擇一”的問話如下：
“您喜歡您的分公司從下至上將銷售資金彙劃給總公司，還是由總公司直接從分公司賬上扣劃資金？”
“您喜歡哪一種貸款方式，是保證方式還是質押方式？”
“您要簽訂全麵合作協議，還是專門就資金結算網絡合作簽訂協議？”
“二擇一”法可以有效地控製場麵，避免客戶偏離客戶經理原先設定的營銷方案。
（三）直接請求
直接請求成交是種簡單也是最常見的成交方法。比如客戶經理可以對客戶說：“既然我們對所有的問題都已達成共識，我看下個星期就簽訂協議吧……”
在營銷過程中，由於客戶經理采用正確的營銷方法，最終說服客戶產生了購買願望，對方認為銀行的金融產品確實符合他的需求，因而或多或少地表露出購買信號。此時，客戶經理就可以適時提出成交的建議與請求。因此，這種方法使用起來較為自然，水到渠成，也容易表述，不帶絲毫勉強之意。不過，客戶經理在直接提出成交請求時，必須看準成交時機已成熟，並要十分注意自己的言辭和態度，語言恰當宜於客戶接受，態度懇切則加深客戶對自己的信任。
（四）提煉共識
所謂提煉共識促成策略，就是將客戶經理以前訪問目標客戶時雙方已經達成的共識一一加以提煉複述，從而促成目標客戶的購買決策。采用這種策略，可以從正向或反向進行歸納，便於目標客戶的回憶與聯想。采用這種策略，需要注重首要性、重複性與深刻性。首要性。開始即提出重要內容與關鍵要點；重複性，將重要內容多次提出並與目標客戶不斷探討；深刻性，用不同的措辭描述關鍵要點與重要內容，用相關案例與目標客戶交談，以使客戶留下深刻的印象。
（五）以退為進
一般情況下，客戶經理在提出第一項客戶肯定會拒絕的方案後，再提出第二方案時，目標客戶就會認為對方已經作出讓步了。以退為進促成交易方式的基本出發點是由於社會成員間存在著互動共榮的特點。客戶經理改變方案意味著已接受了客戶的異議或拒絕，重新提出的成交方案肯定比第一項方案有所讓步，否則不可能成交。這種策略實用於平易型的客戶。
（六）循序漸進
這種促成交易的策略是由小到大、由單項合作到全麵合作循序漸進地推進。首先，客戶經理可以與客戶僅就某一項金融業務進行洽談合作。例如，客戶經理可以先為客戶提供代收費服務，讓他親身體驗銀行優質的服務。然後，客戶經理需要適度的耐心等待，決不可急功近利，應適時再向客戶提出更全麵的合作願望，如簽訂存款、綜合授信、國際業務等全麵合作協議。