每一位受訪的準客戶，因職業的不同，生活起居會有些差異。由於每位準客戶作息時間的不同，所以推銷員必須因每位受訪者的起居時間而做彈性的安排。隻有愚笨的推銷員才會隻顧自己的方便，率性進行訪問，這種訪問遭到拒絕乃意料中之事。
隻有準客戶最空閑的時刻，才是訪問最理想的時間。舉例來說：一般的商店——大約在上午7點到8點的時間，是最理想的訪問時間，因為一般商店的生意一大早最清閑，是訪問的理想時刻。
較晚打烊的商店——此種大約在深夜才打烊的商店，大都在中午以後才開始營業，所以恰當的訪問時間是下午2點左右。
魚販與菜販——這是一個較特殊的行業，大清早出門采購，非但整個上午忙碌不堪，就是下午4點到6點也是生意興旺，所以最適宜的訪問就在下午2點左右。
醫師——醫師也是特殊的行業，大概從上午9點開始，病人就川流不息，因此上午7點到8點應該是適宜的訪問時間。
公務人員或公司職員——如果到公司去訪問，應該在上午11點以前；若是住宅的話，適宜在晚上6點到8點之間。
郵局或警局或值班人員——大概在晚上7點到9點之間。
……
上述所列舉的都是第一次的訪問理想時間。
如前所述，當你麵對初次見麵的準客戶時，絕口不要提保險之事。因為如果你不提保險，而對方早知你的來意，何必多此一舉；再說，準客戶已知你的來意，但對保險未感到充分的需要，此時你就是花九牛二虎之力，還是徒勞無功。
所以，你的任務是徹底了解準客戶的一切，設法去接近他們，並使他們了解壽險的意義。隻要達成這一目標，剩下的工作就易如反掌了。
有些推銷員求功心切，認為這種做法所兜的圈子太大了，所以向準客戶直截了當地談投保之事，並纏著準客戶不放，結果往往得到反效果。因為太直接的做法，會給準客戶帶來心理上的壓力，並認為推銷員強人所難，結果原本可能投保的準客戶，因推銷員的操之過急而搞砸了。
推銷員應當切記“好的開始就是成功的一半”這句話，所以在第一次訪問準客戶之時，要摸清對方的個性，並建立起親密的關係。
由於你第一次訪問時已與準客戶建立了親密的關係，所以第二次訪問，你可以更改訪問的時間；原則上你都應選在下午3點鍾左右，準客戶較清閑的時刻。
選擇這一時刻做第二次訪問，除了因為此時準客戶較清閑之外，還有一項重要理由。通常一個人工作了一天，到了下午三點鍾左右，工作大約告一段落，覺得有點疲倦，心情也較鬆懈，內心正企盼有個聊天的對象時，於是你就在這一識相的時刻出現了。
你這名突然出現的家夥，以快速的談話節奏，不提保險，找些有趣的話題，像連珠炮似的連放個五六分鍾。當你把準客戶逗笑，或是多少驅走他的疲意時，你就留下那些有頭無尾的話題，借故溜走了。
因為全部的談話時間隻有五六分鍾，所以不會幹擾到準客戶的工作。再說，準客戶因疲倦而有些困意之時，湊巧來了一個有趣的家夥，正好把困意驅走。
這麼一來，準客戶非但對你印象深刻，而且會覺得你真有意思——保險的推銷員居然不提保險，隻說了幾句笑話就走了，真是可愛啊！從此以後，準客戶就會安心地期待你的再訪了。
時間就是金錢，所以推銷員必須用心安排自己的訪問時刻，以免因擇時不當而浪費時間。另外，在每一次的訪問活動中，要努力達成彼此之間心與心的交流，這是推銷成功與否的關鍵所在。
由於推銷員就是不請自來的不速之客，所以訪問結束回家後，記得要寫一封簡單的信函，向準客戶表示你的冒昧並謝謝他接受你的訪問，即使是短短的“今日承蒙接見與賜教，十分感激，特致函致誠摯謝意”幾句也行。