不知道過了多長時間，忽見洞的深處有燈籠出現，眾鬼高興地說：“龍飛相公來施舍食物了。”
大家邀請戴生一同前去，戴生擔心前麵水深過不去，眾鬼強拉著他前行，飄飄忽忽地淩空行走在水麵上。
來到一處地方，眾鬼才放開他自己走。越往上走越高，像在爬幾丈高的台階。
戴生登上階梯，看見一座房廊，大堂上點著一支明亮的蠟燭，像小孩子的胳膊一樣粗。
戴生很久沒有看見光亮了，乍見之下，十分興奮，急忙跑了過去。堂上坐著一個老翁，文人打扮。
戴生一見，不敢再往前走。老翁看見他，驚訝地問：“我不認識你，從哪裏來的？”
戴生走上前去，跪在地上，述說了事情的經過。
老翁說：“原來是我的遠代子孫。”讓他起來，賜座，自己說：“我叫戴潛，字龍飛。過去因為不孝孫子戴堂，勾結土匪，靠近我的墓打井，讓我不得安寧，所以用地下水淹了他們。”
原來，戴氏近宗共有五支，戴堂居長。
從前，有個大戶賄賂戴堂，在他祖墳邊挖井采煤。戴氏子弟畏懼戴堂，不敢不從。
挖了不長時間，地下水突然洶湧而出，將采煤的人全部都淹死在井中。
死者家屬，聯合打官司，戴堂以及那個大戶因此破產貧困下來，戴氏的子孫以至於無立錐之地。
戴生是戴堂弟弟的後代，曾聽老人們說起過這件事，便告訴了老翁。
老翁說：“這種不孝子孫，他的後代怎會興旺。你既然來到這裏，還應別忘了讀書。”
於是，讓戴生吃飽喝足之後，拿一本書放到桌子上，都是八股文，讓戴生研讀。又命題考察他的文章，就是老師教學生一樣。
大堂上的蠟燭，不用剪，也不滅，長久地亮著。疲倦的時候就睡，也分不清哪是早晨哪是晚上。
戴生覺得像是過了數年之久，所幸沒有什麼苦難。
一天，老翁對他說：“你孽報已滿，馬上就要再回到人間。我的墳鄰近煤洞，陰風刺骨，你得誌以後，要把墳遷到村東地裏去。”
戴生恭敬地答應了下來，老翁便將群鬼叫上來，讓他們把戴生仍然送到原來的地方。
戴生突然失蹤以後，家裏多方搜尋打聽，一直沒有蹤影。他母親便告了官，逮了很多人審訊，還是沒有一點線索。
過了三四年，原來的官離任，搜查也就鬆了下來。戴生的妻子也改嫁走了。
正好村中有人重新整治原來的煤井，進入洞中，發現了戴生，摸摸竟還沒死，驚駭萬分，連忙告訴他家，抬了回去。
一天後，戴生才會說話，詳細述說了事情的經過。
自從戴生被推落井以後，那個鄰居又打死了他老婆，被他嶽父告了，逮到獄中，一年多才出來，瘦得隻剩皮骨了。
聽說戴生又活了過來，他十分害怕，連忙逃走了。
戴生的族人商量拿住那鄰居治罪，戴生不許，說過去是自找的，是陰間的處罰，與鄰居沒有關係。鄰居察覺到他沒有惡意，又猶豫著回來了。
煤井裏的水幹了以後，戴生便出錢雇人進洞撿拾群鬼的遺骨，買了口棺材，找個地方一塊葬了。
又查詢宗譜上果有一個戴潛，字叫龍飛，便備下祭品，到祖墳上祭祀了一番。
學使聽說了戴生的奇異遭遇後，又欣賞他寫的文章，讓他以優等參加了鄉試，中了舉人。
戴生便在村東地裏造墳，將龍飛的墓遷來厚葬。此後春秋上墳，年年不斷。