靖康之亂後，金兵北上，宗澤被任命為東京留守。一天，士兵抓了一個人名叫王策的人來見宗澤。這個王策，本來是遼國的一個首領，因為遼國被金國所滅，他做了金國的將領，在黃河上來往行動，被宗澤的軍隊所擒。宗澤見到王策說：契丹和宋朝兩國間的友誼之情就好像兄弟一樣。現在金國侮辱了我們的皇帝，又消滅了你們的國家，我們從道義上出發應該一起聯合起來洗雪恥辱。宗澤的話深深的打動了王策，王策願意為宗澤效命。宗澤問王策金國的虛實，王策一五一十的告訴了宗澤。
宗澤在知道金國的虛實後，開始謀劃大舉金兵的計劃。他召集起自己的部下說：你們有忠義的心腸，應該和我一起謀劃殺敵報國，以達到接回徽宗、欽宗兩位皇帝並立下大功的目的。說完，不覺流下了眼淚。他的部下也流下了眼淚，表示願意聽從宗澤的調遣，一起殺敵報國。
金兵戰鬥不利，就退兵回去了。這個時候，高宗準備往南避亂，宗澤上書勸諫高宗說：我從去年冬天到今年春前一直在為陛下守護京城，已經三個月了。陛下你不早點回京城，你叫天下的百姓去哪裏擁戴你呢？這個勸諫惹怒了高宗，高宗把宗澤降為資政殿學士。
宗澤雖然被貶官，但是還是不放棄勸諫高宗南渡心思。他讓自己的兒子宗穎趕到高宗的行營麵見高宗上疏說：關係天下的事情，應該見到時機而有所作為，等待時機而行動，這樣事情就沒有不會成功的。現在收複了伊、洛，並且金兵已經渡過黃河北去了。我們保衛住了滑台而且金國的軍隊屢屢戰敗。河東、河北的山砦義軍，到處都是，他們每天都盼望著國家的軍隊能到來。從現在的機會和時機來講，中興的兆頭已經可以看見了，金國滅亡的時間也是可以期待的了，關鍵就是陛下你能抓住機會趁機而動了。又說：以前楚人在郢這個地方建都，寫史的都很鄙視。現在聽說陛下在儀真訓練水軍，是想偏安江南，在南方稱霸成就王業，這樣鄙視的人就會很多。如果傳出去讓天下人知道，就會說陛下是放棄中原不準備守衛，就隻會守衛江寧作為屏障了。
可惜宗澤的這些話並沒有打動高宗，但是宗澤在中原的威望卻日漸高了起來。趙世隆和他的弟弟趙世興帶著三萬士兵來歸降，宗澤的部下聽到這個消息都很害怕趙世隆的加入會發生兵變。原來，宗澤在相州任職的時候，當時高宗應汪伯彥的請求去了磁州。宗澤去磁州見高宗，就把相州的事務交給了李侃。那時身為統製的趙世隆把李侃殺了，發生兵亂。有這樣一個前科，軍中肯定緊張。宗澤知道後說：世隆本來隻是我的一個校尉而已，能有什麼大作為呢。等到世隆來到，宗澤責備他說：河北陷落了，難道我大宋的法令和上下級別的劃分也陷落嗎？說完，就命令人把趙世隆給斬了。當時趙世興佩戴這刀在旁邊站著，手下士兵一聽要斬趙世隆，就拿抽出兵刃準備要拚鬥。宗澤平心靜氣的對趙世興說：你的哥哥被殺了，你如果能奮力向上，立下功勞的話，絕對能夠洗雪這個恥辱的。趙世興感動得流下了眼淚。
金兵再次攻打滑州，宗澤派趙世興前去救援。趙世興趕到滑州，趁金兵沒有準備的時候發起攻擊，大敗金兵。宗澤的威名也就這樣傳了開來，北方人都知道了他的名字，跟宋朝人說起宗澤的時候，一定會叫宗爺爺的。
宗澤為讓高宗回到京城的奏章前後寫了二十多道，但是每次都被潛善等人藏起來壓製下去。宗澤因此憤恨憂悶成病，在背上長了一個很大的疽。部下的將領前來探望詢問宗澤的病情，宗澤看著部下說：我因為兩位皇帝在北方受難，憤怒累積起來不得發泄才有了這個病。你們如果能消滅敵人，那麼我死了也沒有遺憾了。眾人聽到宗澤的這番話，都流下眼淚說：我們一定盡全力消滅敵人。
等到眾人都出去了後，宗澤長歎說：出師未捷身先死，長使英雄淚滿襟。第二天，風雨交加，白天就像晚上一樣。重病的宗澤在病榻前沒有交代一句家事，大聲呼喊著“過河”，連叫三聲。可憐一代名將，忠心報國，卻遺恨終身。
京城的人知道宗澤病逝的消息，非常痛苦，都哭天搶地的痛哭起來。宗澤最後的一道給高宗的表章，仍然還是請求高宗渡過黃河，回到京城的。
高宗知道宗澤病逝的消息後，追贈宗澤為觀文殿學士、通議大夫，諡號忠簡。
大丈夫處世，愛國之心必備，民族大義為先，宗澤就是一個榜樣。