投資是通往財富之城的必由之路，然而許多人隻看到了投資路上閃閃發光的金磚，忽略了腳下重重密布的陷阱。實際投資中，投資是很少有定心丸的，常常會遇到這樣那樣的陷阱，一旦不小心落入其中，資金打了水漂不說，甚至弄得傾家蕩產。為了使投資不落入陷阱，每個投資者都要努力練就一雙投資的火眼金睛，繞過風險，贏得財富。
隻做符合自己投資標準的投資
做任何事情都要選擇適合自己的，做不合適的事，結果隻能是事與願違。投資也是一樣，隻有做符合自己標準的投資，才能最大限度的降低風險，增加收益。
做任何事情都要選擇適合自己的，做不合適的事，結果隻能是事與願違。投資也是一樣，別人賺錢了的投資項目，你去有可能虧得底朝天。
適合自己的就是最好的，那麼我們應該如何選擇適合自己的投資呢？
第一，選擇與自己風險承受能力相適應的投資。不同的投資者的投資應該有所區別。穩健的投資者多注重資金的安全性，可選擇國債等有固定收益的投資工具；而那些願意承擔較大風險、以期獲得較多收益和增值的投資者，可潛心選擇普通股，尤其是具有成長潛力的普通股。當然這些投資都應以你淨資產所能承受的風險為依據。因為不考慮自己的風險承受能力，盲目投資者往往會損失慘重。
第二，選擇與自己情趣愛好關係密切的投資。隨著人們經濟收入的增加，生活水平的提高，郵票、字畫、珠寶、古玩、錢幣等投資品種也開始進入了尋常百姓家。通過投資收藏品獲得豐厚的經濟效益和精神陶冶，不失為一箭雙雕的美事。
第三，根據家庭收入選擇適合自己的投資。選擇適合自己的投資還應該根據家庭收入狀況而定。按照家庭的收入情況，可以粗略地分為中低收入家庭、中高家庭收入和高收入家庭。
中低收入家庭是個相對的概念，在不同經濟發展程度的地區有著不同的劃分方法。例如，在北京,一個三口之家的家庭年收入在5萬元或5萬元以下，就屬中低收入家庭。
王小姐今年24歲,從事幼師工作，月收入大概在2500元左右，工作剛一年。她男友在部隊,開銷小,但是收入不高,隻有2000元左右。劉小姐計劃和男朋友在2012年結婚。他們現有資產都是銀行存款,約有10萬元錢，計劃在郊區買一套二手小戶型,首付需要六萬多元。想先租出去幾年,等結婚之前再簡單裝修一下自用。學過經濟學的她製訂了適合自己的投資計劃：
1.適當承擔風險勝過逃避風險。投資可依自身風險承擔能力，適當主動承擔風險，以取得較高收益。例如醫療等項費用的漲價速度遠高於存款的增值速度，要想將來獲得完備的醫療服務，現在就必須追求更高的投資收益，因而也必須承擔更大的投資風險。
2.購郊區二手小戶型並適當投資。買二手房可用20年七成組合貸款，留下資金，轉換債券是個好的投資方向。這種債券平時有利息收入，在有差價的時候還可以通過轉換為股票來賺大錢。投資於這種債券，既不會因為損失本金而影響家庭購房的重大安排，又有賺取高額回報的可能，是一種“進可攻、退可守”的投資方式。
3.投資保障類保險。劉小姐考慮到男友在部隊工作，各種保障很健全。
中高收入家庭一般是年收入在10萬人民幣左右。對於這部分家庭來說，首先應將緊急備用金保持在6個月的支出額度是比較合理的，其次，可將一部定資金作為定存。剩餘的一部分錢，可以購買貨幣市場基金，既能保持一定的流動性又能保持一定的收益水平，以便在急需用錢時能在短期內贖回。
此外，應做長期的風險管理規劃，風險管理主要是針對“人安全”和“錢安全”考慮，規避風險，除了“三險一金”外，還可購買商業或社會保障。
家庭年收入20萬元以上是高收入家庭。富裕家庭在製定投資規劃時，可首先考慮的是汽車、住房、教育等。另外，高收入家庭都把目標瞄準證券投資，如國債和股票。因此，在投資前要製訂相應的消費和投資計劃。