（二）贖回費：指你賣出（贖回）基金單位時支付的費用。贖回費則是針對贖回行為收取的費用，主要為了減少投資者在短期內過多贖回給其他投資者帶來損失，往往略帶懲罰性質。現在國外多數基金並不收取贖回費，而最多象征性地收取手續費。若收取贖回費，一般慣例是不超過淨資產值的1%，且在持有超過一定期限後（比如兩年或三年），可以免除。
贖回費與後收申購費不同，後收申購費屬銷售傭金，隻不過在時間上不是在申購時而是在贖回時收取。贖回費是針對贖回行為本身而收取的一次性費用。有的基金在申購費收取上采取後收費方式，同時也另外收取贖回費。後收申購費收入由基金管理公司或銷售機構支配，而贖回費收入則歸基金所有。
我國《試點辦法》規定，開放式基金可收取贖回費，但贖回費不得超過贖回金額的3%，贖回費收入在扣除基本手續費後，餘額歸基金所有。“華安創新基金”的贖回費率定在0.5%。
（三）紅利再投資費：指你將從開放式基金所得到的分配收益再繼續投資於基金，所要支付的申購費用。目前絕大多數基金均不收取紅利再投資費。（四）轉換費：轉換費是指你在同一家基金管理公司所管理的不同基金品種之間，由一隻基金轉換為另一隻基金時，所要支付的費用。目前絕大多數基金都不收取轉換費。
（五）其他非交易費用。主要包括開戶費和賬戶維護費。開戶費指你在開立基金賬戶時支付的費用。賬戶維護費，一般隻有當投資餘額低於某一水平時方才收取，與基金托管費不同。一旦投資餘額恢複到最低限額以上時，不再收取賬戶維護費，多數基金並不收取賬戶維護費。有的基金規定，當投資餘額低於某一限額時，投資者或者補足到一定金額，或者全部贖回。開戶費和賬戶維護費以固定金額的方式收取。
二、基金運營費用
基金運營費用指基金在運作過程中發生的費用，主要包括管理費、托管費、基金服務費、其他費用等。管理費、托管費、基金服務費可按基金淨資產的一定比例逐日計算、按月支付，其他費用在收益期內攤銷或據實列支。這些費用每年發生，在基金利潤分配前直接從基金資產中扣除。
（一）基金管理費：指基金管理人管理基金資產所收取的費用。基金管理人可按固定費率或固定費率加提業績表現費的方式收取管理費。業績表現費指固定管理費之外的支付給基金管理人的與基金業績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費，按基金資產淨值的一定比例逐日計算，定期提取。每日計提的管理費＝計算日基金資產淨值×管理費率÷當年天數各國/地區收取比例不同，美國一般為基金淨資產的0.4%~1%，香港一般不超過2%，台灣一般不超過1.5%。我國封閉式基金現在的管理費結構為固定費率加提業績表現費、固定費率為1.5%。
（二）基金托管費：指基金托管人托管基金資產所收取的費用，通常按基金資產淨值的一定比例逐日計算，定期提取。
每日計提的托管費＝計算日基金資產淨值×托管費率÷當年天數海外一般為基金淨資產的0.1%~0.2%。我國目前的封閉式基金的托管費率為0.25%。
（三）基金服務費：在美國又稱為12b—1費用，即持續性銷售費用。12b—1費用這個名稱起源於美國的一條法律條款規定。12b—1費用是美國證券交易委員會規定的每年收取的用以支付銷售開支等的營銷費用。該費用每年支付，可以劃歸為每年發生的運作費用的一種。12b—1費用一般不超過淨資產的0.75%。因12b—1費用每年提取，投資時間越長，持續性銷售費用的負擔越明顯。在美國，大多數機構投資者很少購買征收12b—1費用的基金。銷售傭金（前收或後收申購費用）和12b—1費用一起構成總的分銷成本。在美國，不收申購傭金（無論前收費還是後收費），並且持續性銷售費用不超過0.25%的基金稱為免傭基金。
（四）其他費用：包括注冊登記費、席位租用費、證券交易傭金、律師費、會計師費、信息披露費和持有人大會費等。上述費用據實列支。
三、同時收取申購費用和管理費用的原因
申購費用為申購時支付的一次性費用，由你直接支付給基金管理人。你的投資年限越長，每年實際負擔的銷售費率越低。收取銷售費用，是因為在開放式基金的設立和運作過程中，要支付銷售代理人費用、廣告費、營銷費用等。與此同時，你可以享受到比封閉式基金更多的服務，如基金管理公司會向你提供基金價格和自己基金賬戶的查詢、提供理財谘詢、市場谘詢等方麵的服務。
管理費用是對基金管理公司管理服務和成果的回報，每年從基金資產裏扣除，不由你直接支付。
同封閉式基金相比，開放式基金的管理費和托管費基本是一致的。多出的是申購費用和贖回費用。收取申購費用的主要原因是：（一）開放式基金通過商業銀行代銷或基金公司直銷，需要有一定的收入來補償這部分支出；（二）開放式基金向投資者提供的服務非常全麵，而封閉式基金提供的很少，這也需要一定的收入彌補。收取贖回費用的主要原因是：開放式基金投資者和投資額處於一種不確定性狀態，增加了基金管理人的流動性管理難度，有些投資者的頻繁申購與贖回，增加了長期投資者的成本，因此，收取贖回費用在一定程度上是為了抑製這種行為，保護長期投資者利益。從三年多封閉式基金的運作情況來看，相對於它們的收益，管理費率和托管費率還是十分合理的。期間，管理費率經過了一次普遍的下調（從2.5%下降為1.5%）。