無論是商業計劃書還是其概要，都需要清晰表述以下幾個問題：
Who——你到底是誰？你的企業是做什麼的？
What——你的企業目標是什麼？企業做的是什麼？（過去做什麼？現在做什麼？融資後打算做什麼？）
Worth——你的產品或服務到底有什麼價值？
Why——為什麼你的產品或服務有價值？為什麼你有成功的把握？為什麼你覺得你的團隊比別人的更優秀？
How——怎麼做才可以實現你的目標？是不是有執行能力？是不是有成功的把握？
When——打算什麼時候實現你的目標？什麼時候能盈利或者出現正的現金流？
特別注意，在商業計劃書的概要中千萬不要出現一些虛詞，比如“處於前幾位”“我們可以提供最好的”等句子，這種措辭的不嚴謹，體現的是非專業性和不確定性，會降低投資者的投資欲望。
（2）概要包括的內容。概要包括最主要的就是內容，要向PE投資機構介紹什麼內容，才能符合上麵的要求呢？下麵，我們就來簡單介紹一下。
第一，公司的基本信息以及公司的產品和服務。
第二，市場狀況。介紹與企業產品有關的市場狀況，包括市場競爭對手、產品的市場劃分、企業的市場占有率等。在這一部分不需要引用太多網上公開的宏觀數據，要注重對與產品或服務直接相關的微觀市場的描述，要客觀分析競爭對手的優勢和劣勢，證明你的產品或服務是有競爭力的。
第三，競爭優勢。闡明企業產品或服務的優勢，比如生產工藝、專利技術、秘方等。如果你是“一枝獨秀”“前無古人”，你還需要用有力的證據證明自己一定會成為這個領域的“先鋒”而不是“先烈”！
第四，銷售策略。即企業如何進入目標市場，預期達到什麼目的。對此，要提出行之有效的市場開拓方案，而不是簡單地喊“我要建立品牌”“我會投廣告”等口號。
第五，企業的發展目標和風險。明確企業未來５年或者更長時間的發展計劃，描述企業的關鍵成長時間點，比如什麼時候商業化、什麼時候盈虧平衡、什麼時候有現金流入，以及在這期間會有哪些可以預料的風險。至少還要包括未來1～3年的預期銷售額和對應的措施等。
第六，融資計劃。包括需要的資金數額、投資者會獲得的報酬等。
2. 公司基本情況介紹
（1）公司概況。包括：公司名稱、成立時間、注冊資本、公司性質、所屬行業、股權結構等基本信息。在公司概況中，可以突出企業的重大曆史事件，但盡可能地用精練的語言，不要洋洋灑灑“痛陳革命家史”。
第一，說明公司的產品或服務。包括產品所處的階段、產品定位與價格、產品或服務的競爭優勢、專利權及商標權、產品的研發等內容。
第二，公司的訂單和合約。關於公司的銷售合同、意向協議、原材料的供貨協議等內容。
第三，收入模式。清晰地描述出一個可信的、明確的、看得見摸得著的收入模式。
第四，員工的基本情況。比如員工人數、文化程度、薪酬安排、激勵機製、關鍵技術人員等。
（2）公司的結構。一是公司的股權結構，著重介紹公司的主要控製人或主要股東，以及公司控股或參股的其他情況等；二是公司的組織架構，即是否有控股公司、分公司、子公司、關聯公司，公司的部門設置和主要管理人員的職責分工是怎樣的，等等。
（3）行業及市場情況。比如是否屬於國家鼓勵發展的行業，行業前景如何，行業內的平均利潤率如何，進入該行業的壁壘是什麼，市場增長趨勢如何，市場容量大不大，本企業所占的市場份額是多少，等等。將本企業與競爭對手進行全方麵的比較（市場份額、銷售收入、利潤等方麵的比較）。
企業目標市場、主要顧客群、產品銷售情況（銷售渠道、銷售代理商及分銷商等）、產品促銷策略、產品售後服務、品牌建設等。這些也都是企業需要考慮的問題。
（4）公司未來計劃。即未來的發展目標、策略、實現手段及采取的措施。
3. 管理團隊介紹
包括員工簡介、管理製度、薪酬規劃、獎懲政策等。
團隊是PE投資機構關注的重點。你要詳細介紹你的團隊成員，主要介紹董事會、高管層人員、各部門負責人、關鍵技術人員即可。要注意要描述具體的職業經曆和項目經曆，而不是“經驗豐富，曾在某某公司工作……”，還可以花些心思描述一下企業的管理團隊氛圍。
4. 融資計劃介紹
包括打算融資的金額、企業估值、出讓的股權比例、融資用途等。
這部分是整個商業計劃書的重點，談的是融資最核心的問題。整個融資計劃應該在寫商業計劃書之前就通盤考慮好。對於資金的使用，應該具體，不要含糊其詞，一筆帶過。
當然，你需要多少錢、打算出讓多少股權的比例這兩個問題在建立了投資意向之後還會有進一步的協商和談判。所以，在商業計劃書中不必過於糾結，隻要企業家心理有一個範圍和底線，不管你的心理價位是多少，都可以大膽地提出你的價碼，先主動確立一個談判起點不是很好嗎？
融資用途也是重點，你要讓投資者相信他們投資之後你的計劃能夠實現，能夠實現企業的高速成長和帶來豐厚的利潤。
5. 財務預測介紹
財務預測包括企業過去三年的財務狀況、未來三五年的財務預測等。重點體現三項內容：假設、收入預測表、現金流量表。
可以將近三年的主要財務數據列表，包括資產、負債、利潤總額、毛利、淨利、現金流量等主要數據，要明確基本數字、基本財務比率、趨勢分析這三部分內容。
還可以將審計過的近三年的財務報表作為附件放在商業計劃書後麵，以備查閱。
未來五年的財務預測，重點在於可信性。應該以近幾年的財務數據為基礎，考慮各種外界環境等因素進行客觀預測，要有充分的理由，切合實際，符合理性預期。同時要將前麵的融資計劃和財務預測相對應，不要相互割裂。
三、一份成功商業計劃書的要點
1. 獨特性
獨特性是吸引投資者眼球的關鍵！PE投資機構每年都能收到成千上萬份的商業計劃書，你的那一份憑什麼可以脫穎而出，吸引投資者注意力，而不是被擱置一邊呢？
企業的商業計劃書一定要突出自身的獨特性，要深度挖掘自身的價值，並能在商業計劃書中體現出來。你可以用比較醒目的段落單獨闡述企業的獨特性，單刀直入，簡單明了。
2. 說服性
在闡述市場前景時，注意不要自說自話，自以為是地判斷行業狀況和前景，一定要擺事實講邏輯，最好做到“有圖有真相”，盡可能與投資者的心理預期保持一致，讓投資者看到你的判斷符合客觀事實。
3. 可實現性
要知道PE投資是有期限的，短則二三年，長不過五六年。所以，不要闡述太遙遠的目標或規劃，著重強調近五年的目標，讓投資者了解在這段時間內企業成功的可能性。用可信賴的理由說明企業具備成功的要素，這才是最重要的。
4. 體現誠信
雖然商業計劃書的目的主要是吸引PE投資機構的注意，但商業計劃書並不是企業形象的自我宣傳廣告，所以，不要一廂情願地自述己見、自我誇大。
體現出你真誠的態度至關重要，讓PE投資機構感覺到你是抱著真誠的態度進行合作的，不要讓它們感覺你隻是想“圈點兒錢”，並不是真想幹事業。