在股市投資中，要掌握技巧，要錘煉心態，不“流最熱的汗”，不“用最真的心”是很難實現大成功的。
一如武學大師們的絕技一樣，投資者對股市投資的絕活精髓的掌握，必須得強調一個健康、正確的投資心態，再好的武功，心術不正者練習起來，很容易走火入魔。股市中的投資者學習再多的理論技術和投資理念，沒有良好的心態培養做基礎都是白搭。
很多大師之所以成功，其實就是一直注重將一個正確的操作方式嚴格地執行到底，最後，他們獲得了常人難以獲得的成功。
比如“止損”，這個簡單的道理就有很多人實現不了，把握不好。我們不管是回顧2007年國慶期間的大盤破位，還是去閱讀其他朋友的虧損故事，最重要的一點就是沒有在關鍵的位置堅決執行嚴格的止損紀律，最終讓自己一虧再虧，一套再套。
的個股情況，就是典型的破位股走勢。一次是底假突破誘多形態後的破位，股票價格直線跳水，接連的幾次長陰大跌後，股票初步站穩，走出一個平台整理的過程，在隨後的一周時間裏，又出現一個假動作衝高，但是，隨即就是五連陰跌下，最終的延續平台整理，不少短線資金以為站穩，結果時候沒有超過一周，股票再次破位下行。這樣的個股，在2008年2～4月份很多，特別是在銀行股和地產股裏非常常見。對這樣的個股，投資者不但不要補倉和加倉，相反還應該在第一次破位的情況下，果斷執行止損紀律出來觀望，一直要耐心等待到整個上升趨勢有效建立的時候，再重新吃回來。
據相關數據顯示，2008年5月，基金重倉股、定向增發、大盤股和銀行股再次被推在資金流出排行榜的前列，分別被淨賣出218.9915億元、197.9442億元、130.7233億元和126.3333億元。其中，5月份買入銀行股的資金有414.5798億元，賣出的有540.9131億元，淨賣出金額為126.3333億元。具體來說，民生銀行流出23.4694億元；交通銀行流出17.1324億元；浦發銀行流出16.1707億元；招商銀行流出14.6695億元；建設銀行流出14.6375億元。僅有北京銀行處於資金淨流入狀態，淨買入1.7432億元。
從這些數據中，我們不難知道，銀行股盲目補倉的風險很大！對這些品種如果在技術走勢上有破位情況，那麼，必須嚴格止損！以下介紹三個比較典型的類型。
（1）技術上初步破位的對象。現在很多投資者關切自己手中的股票還會不會繼續跌。應該首先判斷這個跌是開始，還是中繼，還是即將結束。
如果自己持有的股票屬於剛擊穿20日、30日均線處於下跌的開始，自己又是短線風格的操作形態，那麼投資者應該先行出來規避風險。一般講這樣的股票從日線上出現第一次的放量破位長陰，後期還有更凶猛的下跌，因此建議先行離常
（2），是處於下跌中繼形態的，從線組合形態上看，持續的走低出現首次十字星，通常是下跌的中繼表現，投資者應該在次日的反彈中逢高賣出，耐心等待股價有效探底成功再行介入。如果一隻股票接連不斷地跌去30%，甚至是50%，往往這樣的個股會出現一波有力度的反彈，那麼，投資者不應該盲目“割肉”，而是適當補倉攤低成本，在未來反彈到前期高點，或者是30日技術反壓線一帶離場，注意加強波段操作實現自己的扭虧增盈。
（3）長莊股跌破中長期技術趨勢線的品種應該止損觀望，比如第一次跌破30日、60日均線的品種，而且前期上升通道形成的時間有3個月以上，部分市場資金看準了主力節奏，頻繁短線買賣，使主力產生強烈洗盤意願的，我們不妨先止損離場，一旦股票價格跌到半年線或年線一帶，主力重新竭力護盤，逐步重新走高的時候，我們應該果斷買回，往往這些都是長線莊挖坑洗盤再創新高的表現。
從曆史經驗看，強勢股出現補跌應該成為行情短期調整的重要信號。2007年6～7月的中糧屯河在跌破30日、60日線後，展開一輪凶橫的洗盤，幅度超過45%，幾乎所有的中短線資金都被震飛，可是，在年線位置，主力烽煙再起。
止損是生存的需要，止損也不能夠盲目操作。有的朋友在5000點以上不止損，而到3000點後害怕指數掉進無底深淵再來一頓亂殺跌，顯然不理性，因此說，還是要掌握一些股票止損“割肉”的技巧。
8.“止贏止損”不等於遠離傷心地
綜觀2007年的投資市場，最賺錢的手段之一是在10月份拋掉手中的股票、基金去買黃金，並在2008年1月拋掉。事實上，完全做到這一點的人很少，在高位獲利了結，或者把錢放在鎖定半年的固定收益理財，或者放入貨幣基金，或者投資黃金，從而規避了市場這輪大跌的風險。其實，他們並沒有很深厚的金融知識基礎，但是一定時刻關心經濟，他們最關心的是“趨勢”和“過度”，順著經濟“趨勢”去執行，在期望“過度”時候撤出。於是做到了炒股上的先人一步：獲得更高收益，改變更快，理財方式更強。
在炒股過程中，投資者不妨試著獨立思考，逆向思維，在投資市場中笑傲江湖。 比如對於已經持續了一個季度的固定收益類理財熱，我們是否可以反思一下：這股熱潮會持續下去嗎？長期獲得小於通脹的收益率是“長久之計”嗎？是否可以在價格低點布局收益性資產？又如一隻擁有經濟優先權的股票；再如下跌後的黃金、指數基金；等等。
理財也像是一次次練習，通過反複的訓練，練習理財好習慣，投資者可以漸漸控製自己的理財行為。 比如回顧消費行為，剔除不必要支出；對於某些風險性產品嚴格按照“止贏止損”操作；並在日常生活中記錄投資行為；等等。
在經曆了一輪下跌行情後，部分投資者開始隻存銀行定期，不做任何投資的行為。有的人還停掉了基金定投，遠離“傷心地”。其實，市場行情低迷的時候往往是投資家們出動的時候，放任資金不投資，得到的是幾十年後的大比例縮水。
市場的低迷時期，就是基金定投播種的好時機，不要輕易停掉。據工商銀行統計，最受投資者喜愛的指數基金分別是華安中國股、融通深證100、易方達50指數。同時，投資者還可以選擇合適的方式繼續追求投資的收益性，比如投資國債的同時，把國債利息預算出來進行風險投資，既參與市場，又可以鎖定風險，保住本金。