佛祖自從把大聖壓在五行山下後，就一直居住在大雷音寶刹。
這一日，他召喚聚集諸佛、阿羅、揭諦、菩薩、金剛、比丘僧、比丘尼等眾人說：“自從壓服那乖覺猿猴，開完‘安天大會’後，我們這裏不知道凡間是何年何月，料想來應該有五百年了。今天正好是秋季第一個月的十五日（七月十五），我有一個寶盆，盆中陳列了百樣的奇花，千種的異果等物，就與你們共享這‘盂蘭盆會’，怎麼樣？”
所有的人都一個個合掌，禮佛三匝領了此會。如來讓阿儺捧著寶盆，讓伽葉布散給眾人。眾人感激，各個獻上祝福福祿壽的詩詞。又請如來講法。
那如來微開善口，演說大法。隻見那天龍遊動圍繞著他，滿天的花雨從空中繽紛落下。
如來演法後，對眾人說道：“我觀看這四大部洲，眾生的善惡，每個地方都不一樣：東勝神洲，敬天禮地，心清氣爽；北俱蘆洲，雖然喜好殺生，但隻是因為要糊口，人們性情粗疏，並沒有過多作踐；我們西牛賀洲，不貪婪不好殺，修身養氣，雖然沒有無上的真仙，然而人人都能養護壽數；但是那南贍部洲，極度貪婪又享受禍害他人，有太多的殺戮和爭端，正是那‘口舌凶場，是非惡海’。我如今有三藏真經，可以勸人為善。”
眾人合掌向前問道：“如來有哪三藏真經？”
如來道：“我有《法》一藏，談天；《論》一藏，說地；《經》一藏，度鬼。共計三十五部，一萬五千一百四十四卷，是修真的真經，正善的門戶。我想直接送上東土去，又可恨那裏的眾人愚蠢，嘲諷醜化，攻擊真言，認不得我法門的要旨，怠慢了我佛門的正宗。怎麼樣才能有一個有法力的，又願意去東土尋到一個善信，再叫他艱難地曆經萬水千山，來到我處求取真經，這樣真經才能永遠地在東土傳播，用來勸化眾生。這個差使是有像山一樣大的福緣，像海一樣深的善慶啊。有誰願意去走這一遭呢？”
登時就有觀音走近蓮台，禮佛三匝道：“弟子不才，願意上東土去尋一個取經人來。”
眾人抬頭觀看，原來是南海落伽山潮音洞的觀音尊者。
如來見了，心中大喜道：“就算別個去了也是弄不成的，必須得是觀音尊者這樣的，有廣大的神通，才能夠去做成啊。”
觀音道：“弟子這次去東土，你有什麼言語要吩咐的嗎？”
如來道：“你這一去，要邊走邊查看路途的情況，不許在高空中飛行，必須是要半雲半霧在低空中行走，多用雙眼觀察山山水水，用心記住路途具體有多遠，好好叮囑給那取經人。隻怕善信他還是難以行走過來，那麼我就給你五件寶貝。”
就命令阿儺、伽葉，去取出了錦斕袈裟一領，九環錫杖一根，對觀音道：“這袈裟、錫杖，都可以給那個取經人親自使用。他如果能堅定心意來這裏，穿上我的袈裟，就能避免墮入輪回；持著我的錫杖，能夠使他的性命不被他人毒害。”
觀音施禮領受。
如來又取出三個箍兒，遞給觀音道：“這些寶貝叫做‘緊箍兒’，雖然是一模一樣的三個，但是用處各有不同。我這裏有‘金、緊、禁’的咒語三篇。假如在路上撞見了神通廣大的妖魔，你必須要勸他學好，給那取經人去做個徒弟。他如果不聽使喚，就可以把這箍兒給他戴在頭上，這箍兒自然是見肉生根。各箍兒依著它要用的咒語去念，就能使戴箍兒的人眼睛腫脹腦袋疼痛，腦門都能給他勒裂，保管教他入到我的門裏來。”
那觀音聽後，歡欣奮起的施禮退下。他即刻叫了惠岸行者跟著一起去。那惠岸行者使了一條混鐵棍，有千斤重，隻是在觀音左右，做了一個降魔的大力士。
觀音把錦斕袈裟包成一個包裹，讓惠岸背著。他將三個金箍自己收好，拿起錫杖，徑直走下了靈山。
到了靈山腳下，有玉真觀的金頂大仙在觀門口接住了他們，請觀音喝茶。
觀音不敢長時間逗留，說道：“現今領了如來的法旨，要上東土去尋找取經人來這裏。”
金頂大仙道：“取經人什麼時候能到？”
觀音道：“沒有定下明確的時間，估摸著要過個兩三年吧，可能就到這裏了。”
於是就辭別了金頂大仙，半雲半霧的飛行，估算記憶著路程。
忽然看見了一條湍急險峻又遙遠廣闊的河流，是到了流沙河界。
觀音道：“徒弟呀，這裏確實是很難渡過啊。取經人是個凡人，怎麼能夠渡過這樣的河流呢？”
惠岸行者道：“師父，你看看這河有多寬？”
觀音就停下雲步，仔細看那流沙河。
那流沙河東邊連著沙漠，西邊可到達各個番國，向南到達越南、緬甸附近的烏戈，它的北邊又通到了韃靼（dada都是二聲）。直接渡過的話有八百裏寬，上下長有成千上萬裏遠。水流湍急像是地龍翻身，激蕩的水浪就像山的背脊。洋洋浩浩，廣漠茫茫，十裏以外都能遙遙聽到它奔流的水聲。木筏根本無法渡過，在這急速的水流中蓮葉也漂浮不起來。看不見有客商往來，也不見有漁夫打漁，那河邊連大雁都不來棲息。在這河岸邊隻有繁茂的紅蓼花和依依的白蘋。
觀音正在那仔細觀看，潑剌的一聲響，從水波裏跳出一個妖魔來，生得十分醜陋凶惡。他的臉色晦暗不明，青不青，黑不黑的，配著一頭蓬亂的紅頭發；中等的身高，一身的腱子肉還赤著雙腳。眼睛明亮閃爍在他那張臉上就像黑鍋底上點了兩盞燈（此處參考黑人眨眼）；口角丫叉，就像屠戶家放血的盆子，滿口的牙齒十分鋒利。
他手裏拿著一根寶杖，一聲大喝就像打雷，兩隻腳跑起來就像一陣風似得滾了過來，他想要到岸上去捉拿觀音。
惠岸行者抽出混鐵棒把他給攔擋住，喝道：“不要走！”
他們兩個就在流沙河邊爭鬥了起來。那個使降妖杖，好似出山的白虎，這個使混鐵棒，就像臥道的黃龍；那個翻波躍浪，這個吐霧噴風，隻殺得昏漠漠，天地朦朧。