投資年限是個很重要的因素，裏麵有巨大漏洞，不僅那種通過出口貿易預付款方式進來的資金，要仔細審查，嚴防其利用交貨期之前的這段時間趴賬，進行潛伏投機；對於進口貿易在對外付彙環節上使用的預付款以及直接對外投資款更要嚴查，這樣才能有效切斷那些貿然入境熱錢的退路。遊資雖然多是不同機構所屬，但他們相互之間還是有關聯和通氣的，隻要有幾筆熱錢無法抽逃，對其他躍躍欲試的熱錢就是一種震懾，預先再進來的時候，至少要先謹慎掂量能否順利出逃。即使還有不怕死的進來興風作浪，但起碼會加大他們回流的成本，進而也能擠掉那些地下錢莊的“幫凶”利潤。
因此，審查資金進入和設定再出境的方法，是限製熱錢泛濫的最好方法。
回頭再看地下錢莊。事實上，本書整個都在介紹地下錢莊的運行機製，到這裏都應該明白，這些所謂地下錢莊，其實還是一些零散的個體行為，在某種程度上，可以說他們和擺地攤的差不多，隻是為了獲點利益，而不像有些國外基金帶有明顯的政治背景和色彩進入，而且，地下錢莊也不存在什麼嚇人的幾十億規模，所謂的這樣的規模，隻是其一個累計交易量，而不是實打實的資金規模。隻是有一個問題勢必要引起注意：越晚發現，經營時間越長，累計交易額必然越高，也就是說，那些持續經營非法外彙兌換業務的地下錢莊，經過積累，完全有可能資金量過億，但可即時調動幾十億資本的地下錢莊，還是極少有的。因此，把地下錢莊當成熱錢進出的罪魁禍首，這是當今監管層的最大誤解。
其實，換位思考一下，雖然現在的大老板們動不動都身家過億、過幾十億，這樣的資金量雖然看著流口水，但他們很少會幹這種蠢事，因為一旦事情敗露，輕則傾家蕩產、身敗名裂，重則鋃鐺入獄、丟了自由，又有哪個富翁願意冒這樣的風險呢？
事實上，和高建明的觀點差不多，中國社科院經濟研究所教授張曙光也在重慶560億大案破獲之後，說出了自己的心裏話：地下錢莊打而不死，正凸顯了我國金融的製度性缺陷。一是銀行體係不合理，外彙的合理需求沒有到方便順暢的機構來辦理，繁縟的手續和過高的門檻把中小企業和個人的需求擋在了門外；二是外彙管製太嚴格，常以緊縮來犧牲市場和忽視市場需求，無法滿足沿海發達地區各種頻繁經濟活動的迫切外彙需求；三是銀行的經營機製沒理順，金融服務不足，有空白點就有人來填補，有需求就有市場。
當然，對於像杜玲、陳某這樣的錢莊大戶以及重慶最新破獲的560億大案，或者是那些屢屢鑽漏洞的大貿易公司、基金、保險、部分銀行、大型國企等大額外彙結付單位，則要注意了，一定要嚴密監控他們的大額單據，以防熱錢的大量流入。換句話說，盡管這樣的防控還會存在一些漏洞，但是不管別人說什麼，既然搞管製，就不要稀裏糊塗；既然要發揮作用，就不要當擺設。
最後，高建明還有個提法，雖然不現實，但對於熱錢和地下錢莊來說，卻是最好的防控措施，那，就是人民幣國際化！經濟界對此吵得沸沸揚揚，但在他看來，還有很長很艱難的路要走。但這顯然是個大趨勢，中國的市場在那兒擺著，垂涎的人多著呢。隻要國家的國際貿易結算能實現全部使用人民幣，那麼地下錢莊的主要業務--外彙彙兌，就自然會消亡。這也是有很好的佐證的，僑彙券、比如外彙券。隻要讓它們退出曆史舞台，兌換的需求和動作就會馬上消失，地下錢莊還有什麼可玩的呢？他們剩下的業務也就隻能是走私現鈔了，而這樣的防控就像防走私一樣，來得就很方便了，成本也會很低。
而且人民幣國際化後，對於人民幣的監控就非常容易了，隻要區分境外的現鈔和現彙，嚴格限製攜帶人民幣現鈔入境（例如美國限製最多帶一萬美元），就完全能夠控製我們的貨幣總量，就不會再讓國際的通脹和通縮牽著我們被動地不斷開印鈔機，國民經濟會更加良性和穩定。