艾見狀，欣喜若狂，布包泥人，摟之去也。其趕武，至集市，見天色已晚，尋一酒店，擺桌酒菜，將泥塑立於身側，其自斟自飲。乘酒興，其掀包布，露出女頭，邊飲邊賞之。其酒足飯飽，租一客房，摟泥塑，醉醺醺，入客房寢之。
艾醒時，已過子時。朦朧之間，其見床頭坐一絕女，容貌裝束與泥塑同，呀！女矣！其心猿馬，乘酒勁欲抱人。時，咣當一聲，房門突踹開，其首視之，大驚失色，見倆衙役與一丫鬟闖入，丫鬟怒氣衝衝，倆衙役喝曰：“大膽刁民，天化日之下，竟敢搶民女，該當何罪？”艾大駭，不等其分辨，倆衙役揮鐵鏈將其鎖之，押入縣衙候審。
何故也？武城內有一富豪薑瑞，其有一女兒，名怡玫，笄之年已過，若天仙，其身有一殊之處，頸生一粉色胎記，如小般。數日前，其至龍鳳河秋遊，不慎失足落水，仆人救之不，溺水而亡。女消香玉隕，薑瑞夫婦聞噩耗，痛不欲生，購楠棺殮之。屍入棺時，姓聞之，皆來圍觀送行。恰泥人張從過，目睹怡玫之遺容，為其亡而扼腕歎息，將其容貌牢記之。
艾盜神土泥人張捏女，泥人張憶起怡玫之芳容，遂依樣捏之。艾持女泥塑至酒店飲酒，將包布掀開，露出人頭賞之。恰薑府一丫鬟從酒店過，隔窗遠視，見布包人與已亡怡玫同，頸有粉色胎記，大驚，以為怡玫未亡，遭艾劫，遂匆忙府告薑員外。
薑瑞女兒心悲，聞之驚喜，竟不辯偽，至縣衙狀告艾劫民女，縣官刻派衙役前往酒店捕之。
衙役押艾至縣衙，一之上，丫鬟欲與人言談，然女癡呆不語。鳴鼓升堂之時，天已大亮，女聞雞鳴之聲，複又變泥塑。二衙役大驚，不所措。縣令升堂，告跪於堂前，縣令聞薑瑞之言，拍驚堂木喝問艾：“大膽刁民，汝劫民女，該當何罪？”艾見人複變泥塑，立於大堂側，心中有底，問：“敢問大人，草民搶孰家民女？現所言民女乃一泥塑耳，泥塑乃吾人捏之。”
縣令起身至堂下，細視女，確然一泥塑也，喝問衙役何故也。二衙役聲稱昨晚酒店拘捕艾時，女鮮無疑，然不時因何成泥塑？實匪夷所也。縣令問艾何因也，艾不敢隱瞞，實招之，招出其昨日晨盜鄰居袁成之泥娃，泥人張捏人之經過。為核實其言，縣令遂衙役喚袁成至衙之。
昨日晨，袁成早餐後，欣然家。開鎖入門見泥娃不翼而飛，首尋艾，不見其蹤，袁成頓泥娃定艾盜之。其不禁號啕大哭，哭罷，飲酒澆愁，大醉休。待衙役上門傳喚，才酒醒應之。
堂之上，袁成聞事之經過，勃然大怒，泣曰：“艾賊子，汝害苦吾也！汝盜走泥娃毀之，嗚呀！吾之子休矣，嗚咦咦……”縣令拍驚堂木喝問：“袁成，事已至，休得哭泣，本官問，泥塑因何能變？可當？”袁成拭淚曰：“稟告大人，泥塑子時變，寅時後複變，當，皆因神土之然也。”縣令半信半疑，為其實，令曰：“爾等暫且退下，自家待審，現將泥塑置於大堂之上以待之，子時之後，本官將目睹相，退堂！”
當晚，艾心有不甘，女之容貌早將其神魂顛倒，其潛入縣衙，趁守疏忽，盜走泥塑，扛之逃，不巡夜衙役發現，眾衙役緊追不舍。夜色朦朧，艾慌不擇，逃至城外觀音廟，將泥塑拋入廟外荒草內，續逃之，衙役聞聲續追之。其氣喘籲籲逃至一土崖，腳下一滑，跌入崖下，頭朝下墜之，觸崖底，腦漿迸裂而亡！