那洞原不太遠，片時便至。洞口不大，進去便豁然開朗，十分寬敞。南麵壁上有玲瓏洞竅透光進亮。泉邊香草茂盛，野葩爭豔。泉水清澄，池底不時冒出一串串珍珠般水泡。那水盈滿蓮花狀池身，又蜿蜒流出洞去。池邊有石桌竹榻蒲枕，又有沐浴用的香巾、藻豆。眾女子把唐僧擱到水畔就要剝他衣衫。唐僧忙道：“不勞姐姐大駕，且候片刻，等我徒弟來了叫他脫。”女孩子們笑道：“呆子，濕衣裳捂身上多難受！”下手解他褊衫。唐僧岸上打著滾躲閃，“姐姐美意，貧僧心領了！隻恐被徒兒撞見，以為師父老不正經，引誘姐姐們呢！”七姐妹道：“我等都不怕，你怕什麼！心裏沒病死不了人！”唐僧一臉羞愧，“雖如此，瓜田李下，難避嫌也！”姐妹們責備道：“你這和尚，好不倜儻！適才吃酒時，說甚‘心醉何須玉壺傳’.卻隻敢閉目偷想‘羅裙搖曳’。欲進又退，猶抱琵琶半遮麵，假斯文也！”說得唐僧臉燙得像小火爐，無地自容，趴在地下不敢抬頭。眾姐妹見狀笑得彎腰揉腸，淚都出來了！
且說行者返回，老遠就聽著洞內女孩子們大笑。怕出事，一頭撞進洞來。見師父無事，才放心。卻一時忘了變化。七姐妹們心驚道：“你是何人，擅闖寶洞？——若專程來洗澡的，快請退出！這幾日恕不接待！”行者故意道：“俺卻攜了許多金錠銀錁，任憑主人收取！”眾姐妹們道：“現有‘金不換’在此，說甚‘阿堵物’！”唐僧聞聲坐起道：“悟空，休得無禮！”對七姐妹們道：“他就是適才陪我的那個‘小弟弟’，姓孫名悟空。”幺妹怪道：“如何變醜了？”行者笑道：“是先前變俊了。”眾姐妹又笑。大姐問：“還會變甚？”行者隻笑不語。唐僧道：“他會七十二變哩！”二姐問：“哥哥會多少變？”三藏擺手，“慚愧，慚愧！貧僧一樣也變不了，忝為師父也！”行者道：“他卻會念《定心真言》哩！”眾女子不解，纏著行者刨根問底。行者道：“說來話長——”七姐妹背書歌子似的齊道：“等聖僧哥哥‘腰好了再從容敘談’！”
三藏師徒倆笑得不行。行者止住笑，道：“你們就忍心看著‘聖僧哥哥’披一身濕衣受罪？——回避，回避！”眾姐妹方出洞。卻不遠離，隻在洞外草地上坐著說話兒。
洞內行者幫師父脫巴了，扶他下池水泡著，又抱著團濕衣出洞，問：“哪個姐姐幫忙？”不曾想都搶著要洗。結果姐妹們便“杠頭將”——伸錘子、剪子、包袱賭勝。幾個回合後，剩下四姐、五妹。兩個商議道：“咱兩個不鬥了，將髒衣一分二，同洗如何？”兩個便歡歡喜喜去溪邊浣衣。惱得幺妹亂跳腳。三姐心細，忽道：“該去取床薄毯來，好讓唐僧哥哥沐浴後裹上，以免受涼！”眾姐妹便打發幺妹去拿毯子。七妹噘嘴道：“你們都賴著不走，幹嘛叫我去？”姐姐們道：“連個毯兒不拿，白白‘長相憶’了！”幺妹紅了臉道：“什麼‘長相憶’，是‘將相憶’！”遂去取毯兒。
卻說四姐、五妹在溪畔給三藏洗衣，忽地抖出枚金釵！兩個好稀奇，端詳金釵，嗔道：“原來唐僧哥哥早有相好的了！”卻叫路過的幺妹覷見，一把搶過釵兒。不簪發髻，卻揣起來道：“不許說唐僧哥哥的壞話！”兩個姐姐羞她，“還沒過門，倒向起老公來了！”幺妹癡情道：“便向他，便向他！”跑了。
行者回洞。唐僧在水中泡得愜意，道：“難得如此溫湯！悟空，你也下來洗洗！”行者欣然，脫了虎皮裙，跳下水，洗濯玩耍。忽抬頭環視，歎道：“真是洞天福地！”三藏道：“徒弟懷舊耶？”行者道：“師父果然說中了！俺那花果山水簾洞，雖無溫泉熱湯，也有碧潭清溪。山中四時花開，季季果熟。徒兒倚鬆傍竹，吮露吸嵐，端的逍遙自在！”唐僧道：“莫說了，快洗吧！”行者急三忙四洗了，跳上岸，仍將舊衣裙穿了。便聽洞口七妹叫：“唐僧哥哥，毯兒拿來了！”行者道：“師父，叫‘哥哥’了！”三藏嚇得水中藏身，“猴頭，還不去接來！”行者遂去洞口接了毯子，返回泉畔。唐僧也洗罷了，出了水，使香巾揩幹，裹了毯子，身子疲倦，就臥在竹榻上。
行者道：“師父，腰還疼麼？”唐僧道：“略好了些。”行者道：“俺給你揉揉？”三藏道：“也好。”便揉了幾下。三藏“哎喲”道：“疼！你什麼爪子，忒重！”悟空委屈道：“老孫還沒敢用力呢！——要不喚個妹妹來給師父揉？”三藏忸怩道：“好是好，隻是不太方便。”
這時聽洞外問：“唐僧哥哥，洗好沒有，我們進來了？”三藏慌張道：“我的衣裳呢，幹了沒有？”行者笑道：“哪能這麼快！”見師父著急，道：“老孫給你想法子！”將毯子給三藏偏袒右肩斜披上，又揪條青藤係了腰，儼然天竺僧侶袈裟似的。行者連聲叫好。唐僧心虛道：“雖如此，裏頭還是赤裸著，心裏不踏實。”行者笑道：“這樣好，這才是赤條條來去無牽掛！”便叫“好也，好也！姐姐請進！”便聽環珮響，進來大姐。
看見三藏身著土“袈裟”，抿嘴兒笑道：“哥哥腰如何了？可要奴家給你治治？”三藏道：“如何治？”大姐道：“我自幼跟一位道長學過針灸推拿，可與哥哥紮紮針兒。”從錦囊中取出幾根銀針，道：“哥哥請躺好。”唐僧道：“紮哪兒？”大姐道：“哪兒疼紮哪，稱‘阿是穴’。”唐僧心想：“這一掀便露真相，隻怕亂了禪性。”道：“紮別處行也？”大姐知他害羞，嗤嗤笑道：“便紮耳朵如何？”唐僧道：“紮耳朵好！”卻又疑惑：“姐姐不是謔我吧？”大姐道：“休多言，紮了再說。”三藏便臥下讓大姐給他紮耳朵。未幾，紮畢，道：“你起身走走看。”唐僧起身行了幾步，那腰果然不疼了，直叫：“怪哉！”大姐道：“人之耳，其形如倒臥嬰兒，那諸經穴位皆有對應處。擇患點針之，即有奇效！”三藏、行者懼稱讚不已。