在這之後，弘一法師要到寧波白衣寺去。夏丐尊也要到寧波辦事，此二人又相約的在寧波見麵。
時光倏然劃過，轉眼間，弘一法師已經行至寧波的白衣寺，而夏丐尊住雨江旅社。不過，在這旅社裏，夏丏尊意外地遇見了當年在漸一師裏的同事錢均夫。錢均夫是吳越錢肅王的後代早年在日本留學，回國之後曾在教育部供職，後來又任教於浙一師。此時的錢均夫，已經皈依了諦閑法師，修行佛法，他的法名顯念，人稱顯念居士。
多年不見，兩位老友在此巧遇，這當然是一種人生難得的緣分。當夏丏尊在和錢均夫提及弘一法師正住在白衣寺的時候，錢均夫非常激動，第二天便迫不及待地同夏丏尊一起去了白衣寺。
一見麵，弘一法師一眼就認出了錢均夫，並親切地喊出了他的名字。可錢均夫見了弘一法師，卻是一愣，十餘載未見，歲月卻將當年風度翩翩的李叔同雕琢成了一位高僧。弘一法師一身袈裟，光腳穿著草鞋，筆直地站在那裏。
聽說錢均夫皈依三寶，弘一法師非常高興，並指出，這是明智之舉。又給了錢均夫一些指導：“現在你來這裏，正好趕上兩件事：一是諦閑法師正在觀宗寺講經，你是諦老的弟子，應該抽時間去聽聽；二是應該到天寧寺參渴由滇省來遊的虛雲老法師。虛雲老法師入定可以到21天之久，這是目前海內所不易遇見到的。”
對於弘一法師給出的建議，錢均夫都一一照辦了。同時，他考慮到白衣寺主安心頭陀也以及虛雲、弘一兩位法師，同時在寧波的機會難得，於是便的趁此良機在寺中設齋供養，可以向幾位法師請教佛法。虛雲大師來寺中指導，並安排了錢均夫和弘一法師合影紀念。參加合影的人除二位大師外，尚有文質、安心頭陀、黃寄慈等。照片上的題記曰：“寧波白衣寺歡迎虛雲老和尚暨弘一法師攝影，以誌紀念，時在庚午仲夏。”
這一張照片，成了曆史珍貴的回憶。
弘一法師在寧波暫住了幾天之後有同夏丐尊一起回到了白馬湖。這時他在俗時的學生劉質平再次來到“晚晴山房”。師徒二人又敘念。
一天晚飯後，夏丐尊和劉質平都歎息當今作歌者難得，俗曲盛行。“大師出家太早了，要是再晚幾年，還可以多作一些學堂樂歌。”然而，令劉質平出乎意料的是，弘一法師卻說：“為了下一代著想，我願再作！”
夏丐尊和劉質平聽後都欣喜萬分，情不自禁地就請求他盡早作起來。於是，弘一法師便在心中開始醞釀後來的清涼歌。
弘一法師在作“清涼歌”的時候，身體狀況很差。他對蔡冠洛居士說過：“一子今春病症，熱如火焚，虔誦《行願品渴讚》，略無間斷，遂覺清涼。一心生西，境界廓然，正不知有山河大地，有物我也。”
但是大師即是在這種境況下完成了“清涼歌”李叔同寫成之後，感到歌詞文義略嫌深奧，非常人所能解，遂又請芝峰法師代撰歌詞的注釋。
時隔一年，弘一法師在浙江慈溪白湖金仙寺寫成了“清涼歌”五首，這便是：
《清涼》：
清涼月，月到天心，光明殊皎潔。今唱清涼歌，心地光明一笑嗬。清涼風，涼風解慍暑，氣已無蹤。今唱清涼歌，熱惱消除萬物和。清涼水，清水一渠，滌蕩諸汙穢。今唱清涼歌，身心無垢樂如何。清涼，清涼，無上究竟真常。
《山色》：
近觀山色蒼然青，其色如藍。遠觀山色鬱然翠，如藍成靛。山色非變，山色如故，目力有長短。自近漸遠，易青為翠；自遠漸近，易翠為青。時常更換，是由緣會。幻相現前，非唯翠幻，而青亦幻。是幻，是幻，萬法皆然。
《花香》：
庭中百合花開。晝有香，香淡如；入夜來，香乃烈。鼻觀是一，何以晝夜濃淡有殊別？白晝眾喧動，紛紛俗務繁。目視色，耳聽聲，鼻觀之力，分於耳目喪其靈。心清聞妙香，用誌不分，乃凝於神：古訓好參詳。
《世夢》：
卻來觀世間，猶如夢中事。人生自少而壯，自壯而老，自老而死。俄入胞胎，俄出胞胎，又入又出無窮已。出不知來，死不知去，蒙蒙然，冥冥然，千生萬劫不自知，非真夢歟？枕上片時春夢中，行盡江南數千裏。今貪名利，梯山航海，豈必枕上爾！莊生夢蝴蝶，孔子夢周公，夢時固是夢，醒時何非夢？！擴大劫來，一時一刻皆夢中。破盡無明，大覺能仁，如是乃為夢醒漢，如是乃名無上尊。
《觀心》：世間學問，義理淺，頭緒多，似易而反難。出世學問，義理深，線索一，雖難而似易。線索為何？現前一念，心性應尋覓。試觀心性：在內歟？在外歟？在中間歟？過去歟？現在歟？或未來歟？長短、方圓歟？赤白、青黃歟？覓心了不可得，便悟自性真常。是應直下信入，未可錯下承當。試觀心性：內外、中間、過去、現在、未來、長短、方圓、赤白、青黃。
弘一法師詞作一出，眾人皆為歎服。的於是眾人便積極地準備後續工作，期待這一作品能夠早日麵世。劉質平等人為歌曲推敲、試奏。弘一法師也非常關心曲譜的動態，經常寫信詢問。這一來二去，歌曲就漸漸豐滿起來。那美麗的音韻與歌詞，如清澈的水流一般，潺潺流淌。
在後來，此曲又在的出版上又遇到了資金問題，眾人都十分苦惱，一部心血之作眼看著就要麵世，又遇到了如此阻礙。眾人苦惱惆悵之際，弘一法師又寫信提示：“開明、世界(現蔡丐因任編輯事)乃佛學書局，皆可印行，不需助印費。仁者僅任編訂校對之事，即可成就也。”