因而我們在設計網上經紀人管理係統的時候，應充分理解管理人員對該係統的要求。
首先，界麵應清楚明了，運用矩陣排列方式對經紀人的工作效率進行二維比較：一組數據為各經紀人的橫向比較，包括客戶每日交易成交量比較、成交筆數比較、為營業部創造的利潤比較、該經紀人的提成比較等；另一組數據為該經紀人所管理的客戶數據變化，包括每個客戶的持倉情況、成交量情況、利潤貢獻度、對經紀人的意見反饋、經紀人為其提供的服務產品跟蹤以及質量評定等。管理人員通過對各項數據的臨界值進行設定，以完成對經紀人的管理。一旦數據出現異常，則可以采取相應的動作。
其次，該管理係統為縱深的發展係統，通過界麵的指標變化，每個指標都可以獨立成為一個單元，並可以進行查詢、排序、保存，同時在有必要的情況下可進入廣播和會議係統。廣播、會議和知識共享係統主要是管理人員與經紀人溝通的主要渠道，這裏可以連接上外部的多通道服務係統（包括郵件、手機短信、PDA等），及時地進行動態、實時的情況互通。
另外，該係統同時應該有經紀人子係統和客戶子係統，可以根據他們自身的需要開放相應的數據登錄權限，並有獨立的反饋渠道進行越級彙報。
最後需要注意的是，該係統是整個證券公司數據平台上的一個應用。出於安全和效率的需要，所有的客戶數據都來自於獨立的客戶數據係統，沒有權限則不能夠對數據進行複製和轉移。
2.客戶服務係統
該係統主要是結合網站數據庫和券商內部研究係統來為經紀人提供幫助。由於經紀人一般都有幾十名乃至幾百名的客戶，根本沒有精力對每一位客戶進行個性化的全程服務，所以大多數的客戶服務由係統根據客戶的定製情況自動進行分析，如公告提醒、郵件定製、持倉股預警、資訊推送等，這樣經紀人的精力就可以主要放在對異常情況的關注上。通過該係統的使用，經紀人可以了解客戶對其所提供的服務的滿意程度，一旦客戶沒有反饋或不再定製服務，經紀人可以在第一時間得到係統的報告。另外，如果客戶詢問一些專業問題，經紀人可以通過“客戶服務”係統向總部的研究人員或理財專家進行谘詢，並通過外部的多通道服務係統將回答發送給客戶。
該係統也是券商產品發送的主要平台，將券商的研究成果第一時間通知給經紀人，由經紀人根據客戶的不同情況進行有目的的推薦與銷售。
以上隻是筆者根據現有的經紀人管理係統的不足而提出的一些補充性意見，希望能盡快看到其在券商的實際管理中得到有效的應用。
四、發展網上經紀人需要考慮對風險的控製
目前網上經紀人雖然已成為證券行業進行低成本擴張的主力軍，但其中孕育的風險一定要引起大家的注意：
1.經紀人整體素質偏低
目前國內網上經紀人主要是公司的員工和外部招聘的為主，公司的員工由於實行了工資改革，很難一下子適應市場營銷的氛圍並完成由“坐商”到“行商”角色的轉變，因而難免會產生一定的抵觸情緒，從而降低對客戶的服務水平。而外部招聘的經紀人由於專業知識的欠缺，隻能完成類似於“保險經紀人”的銷售作用，卻無法完成對客戶資產的理財作用。
因而對經紀人進行培訓，同時公司研發部門實現產品的標準化將是解決目前經紀人水平參差不齊的好辦法。
2.傭金製度會引發經紀人的短期行為
有些經紀人為獲得開戶提成，采取重複開戶、銷戶的行為來增加名義上的客戶數量，同時會引導客戶頻繁交易以增加自己的提成。而客戶一旦投訴卻無法得到公司管理層的真正解決，使得經紀人追求傭金最大化的目標與證券公司追求利潤最大化的目標相衝突。另外有一些經紀人在離開公司時，也會導致客戶大麵積的流失。
3.責任風險的增加
國內的法律、法規尚無明確的規定來規範網上經紀人的行為。對於網上經紀人與網上交易客戶而言，不得不麵對將來很難預料的法律糾紛，而且目前就這項新業務內容業內也沒有達成一致的定義，投資顧問、在線經紀人、“e對壹”服務，都在各自定義著網上經紀人的概念。
4.信用風險的存在
網上經紀人以個性化的服務將證券經紀服務提升到了一個新的層次，個性化服務的前提就是對客戶的全麵了解，包括客戶與經紀人在線交互式交流，網上經紀人獲得的是客戶全麵的信息。如何使自己的個人信息更安全，是投資人選擇網上經紀人時應考慮的因素，也是券商在推行網上經紀人時需要加以考慮的風險因素。