2.合理籌措資金
首先，可以通過幾家銀行取得貸款，爭取中、長、短期貸款結合，以低利率優先為原則，盡量多爭取權益性投資資金的來源，也可以采取滾存貸款的辦法。其次，堅持款到發貨，積極處理多餘閑置設備和超儲積壓物資，減少資金占用，加速資金周轉。最後還有合理確定資金籌集數量，企業無論采用哪種渠道籌集資金，都應考慮各渠道的資金潛力、約束條件、風險率的大小，熟知不同時點上資金的不同價值以及生產經營中的現金流量，以合理安排籌措時間，適時適量地獲取資金。
3.加強企業資金運籌能力
在資金上發揮運籌作用，包括調節、配置和平衡資金，正確處理好企業內部條件、外部環境和企業目標之間的動態平衡，以最大限度地提高資金利用的綜合經濟效果。對企業的財務資源進入有效配置，優化組合，實現保持良好償債能力和盡可能提高盈利能力的統一。我們有必要建立財會結算中心製，統籌安排資金建立結算中心，實行公司統一結算，有利於企業內部集中則力於各部門之間統籌安排，合理調節資金，引導資金流向，減少企業內部資金積壓，加速資金周轉，降低銀行貸款和利息支出，提高資金的運籌和使用效益。
4.加強企業投資活動的有效進行
企業在進行長期投資過程中，一定要進行必要的可行性論證和調查，防止投資失誤和損失，進行正確的投資決策，建立投資管理體係。對投資企業必須派員自始自終參與企業的經營和管理；另外對企業購買國債、建設債券等長期投資，雖說收益不很高，但沒有投資風險，在企業自由資金較充裕的情況下，就是一個好的投資方向；同時企業要通過多方位投資，實現貿、工、技一體化，必須杜絕一人說了算的做法，防止感情投資，建立對外投資定期檢查製度，對每一項對外投資山則務部門確定專人參與管理，密切監控，強化對投資項目經營過程的管理。
5.用法律手段加強資金管理與考核
首先，企業要強化相關的法規製度宣傳教育工作，推廣應用新的、先進的、科學的管理理論和方法。特別要重視主管領導和從事財務和資金管理工作的業務人員以及部門的骨幹的知識更新與定期的業務理論培訓。其次，企業要重視財務和資金管理方麵業務知識的普及和提高，製定一整套符合企業實際的資金管理方法和考核體係，克服資金使用上的盲目性，增強自覺性。領導人員要檢查、督促並帶頭執法，同時要做到資金使用效果的考核、獎懲、評比工作。對積極籌措資金，催收貸款，節約資金的有功人員要給予獎勵。最後，分析資金占流動資金的比重是否合理。就要分析資金結構、資金運行時間價值、資金效益成果。
結束語
企業財務資金管理企業管理工作的重要環節，在長期的經營發展過程中，企業要生存，要發展和盈利就必須建立現代企業製度，以資金管理為中心，科學的進行資金運行，加強企業的財務管理，促使貨幣資金的良性循環，最大限度地提高資本運營效能。