（三）比較充分的保護了投資者利益
美國對於投行的監管更多地是從製度上防止其侵害投資者利益，集中體現在對信息披露、禁止欺詐、禁止價格操縱、公司治理、內控機製等方麵，比較充分地保護了投資者利益。
三、美國投資銀行監管模式對我國的啟示
（一）加大創新、改進金融服務、提高效率
采用積極的監管模式創新策略，提高我國投資銀行競爭力和獲利能力；弱化政府幹預，采取激勵措施，鼓勵其生長；重視人才培養，提高監管人員的素質；加強監管金融創新過程中的潛在利益共同體，防範有可能的道德風險；建立起更為嚴格的透明度監管標準，提高市場的透明度和競爭性。要為被監管機構提供量身定做的高質量、高附加值的金融服務，不斷打造具有核心競爭力的業務品牌，並通過組織創新來提高運營效率。
（二）完善法律法規體係
完善投資銀行監管法律的配套法規，建立上市公司優勝劣汰機製，不斷完善B股市場對境內居民開放後的法律規範；盡快製定《投資銀行監管法》，並將《中外合資投資銀行類機構管理暫行辦法》納入到《投資銀行監管法》中；對原有投資銀行法律法規進行修訂和完善，進一步加強法律的可操作性，從維護投資銀行發展安全出發，強化投資銀行相關法律執法的力度，嚴格執行市場準入、市場交易和市場退出的相關法規，建設良好的金融運行軟環境。
（三）多元化發展，實行混業監管
開展有效的雙邊和多邊合作，實現我國投資銀行監管與國際慣例接軌；積極采取完善投資銀行監管模式相關措施，增強我國投資銀行監管模式的監管力度，提高我國投資銀行監管模式的國際水平；與進入我國資本市場的外國投資銀行監管機構競爭；開展包括兼並、收購等在內的各項業務， 提高其自身抗風險能力和競爭力， 滿足來自企業等不同層麵的需求，實現我國投資銀行監管模式的國際化；實行混業監管模式，以特色業務為主， 走多元化的發展道路，發展各種對完善我國投資銀行監管模式有好處的業務，使中國的投資銀行監管模式發展成為現代投資銀行監管模式。
另外，我國投資銀行監管模式在完善現有投資銀行模式的同時，還可以主動的嚐試采用合資銀行模式。
參考文獻
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作者簡介：康頤（1979-），女，甘肅蘭州人，經濟學學士學位，隴橋學院，講師；王俊（1980-），男，甘肅蘭州人，經濟學碩士學位，隴橋學院，講師。
（編輯：劉影）