（二）開設集團賬戶
對集團各成員單位現有銀行賬戶進行清理，各成員單位統一在集團規定銀行開設實名製集團賬戶，其中資金結算中心開設銀行總賬戶，各成員單位按要求在其中的一家或幾家銀行開設子賬戶，並與集團總賬戶建立隸屬歸集關係。各成員單位均在資金結算中心開立對應的內部賬戶。
（三）實行銀企直聯
集團各成員單位、資金結算中心與相關銀行簽訂銀企直聯三方協議，實現各成員單位資金在集團賬戶中自動歸集和網上支付，建立集團內成員單位——資金結算中心——外部銀行三位一體的快速資金運轉通道。
（四）采用先進的資金管理係統
集團企業實行資金集中管理需引進先進的商用資金管理軟件，具備直觀、快捷、完善的銀行賬戶管理、資金結算管理、銀企直聯集成、資金監控、融資管理、賬務係統銜接等功能，實現以資金結算中心為平台對集團各成員單位資金運行全過程的監督和控製。
（五）確定資金管理模式
從合規性、風險控製、成本節約、精細化管理等多角度進行綜合權衡，集中結算型管理模式是目前較為先進的資金管理模式，是資金管理未來的發展趨勢。
（六）規範資金業務流程
以集中結算型資金管理模式為例，當各單位對外收款時，由銀行將資金由各單位銀行賬戶自動歸集到集團總賬戶；當各單位需要對外付款時，按筆填製付款申請，經單位內部稽核後，提交資金結算中心進行業務審批，結算中心根據資金預算、資金頭寸、大額查詢等多方麵審批通過後，將付款指令發送銀行，由銀行自動完成將資金從集團總賬戶劃轉資金到單位銀行賬戶，再對外支付的聯動支付程序。
（七）完善資金管理製度
建立完善的資金管理製度是實行有效的集團資金集中管理的重要保障。資金管理製度應明確集團資金管理模式、資金管理機構和相應的職責權限、各成員單位的權利義務、資金業務審批權限等內容，對資金業務流程進行規範化、標準化、係統化規定，嚴格落實“分級分權審批”、“事中稽核”等內控要求，確保集團資金運行合法合規，避免差錯和舞弊的發生。
三、資金集中管理體係的實施效果
企業集團構建資金集中管理體係後，將為深化集團資金管理奠定堅實的基礎。從各單位來看，資金管理係統的引入使各單位能夠實時掌握本單位資金收、支、結存情況，並能夠隨時與賬務係統進行核對，便於加強監督和資金運營規劃。從資金結算中心來看，借助資金管理係統和電子銀行係統深化管理、提升質量，為集團實施全麵資金預算管理和統籌融資提供可能。從集團層麵來看，資金管理係統與賬務係統的集成，能夠將集團及各分子公司資金狀況、運營過程和融資情況一覽無餘，便於監督和分析，同時通過資金池進行資金調劑，有效降低集團整體資金成本。