（二）完善監管機製
1.加強監管合作，提高監管合力。我國目前金融業采用的是“三會一行”的監管機製，而同業拆借市場目前是由中國人民銀行集中統一管理的。但是由於目前市場中參與成員包括商業銀行、證券公司等多種金融機構，因此對於同業拆借市場的管理也不可避免的需要各監管機構之間的合作。具體來說應由中國人民銀行牽頭製訂頒布同業拆借市場的各項相關政策法規，同時積極加強同銀監會、證監會以及保監會的協作，發揮中國銀行業協會對同業拆借市場的自律性管理的作用，在此基礎上形成共同協作又各司其職的良性合作關係，探索同業拆借市場的監管協調機製與定期工作通報機製，對高風險金融機構和具有係統性影響的金融機構聯合實施動態監測和預警，加強信息披露和信用評估，提高監管效力，防範同業拆借市場風險。
2.培育市場化主體，增強內部風險防控。市場化的主體是同業拆借市場健康正常運行的基礎，隻有市場主體具備真正的自律意識，有較強的風險控製意識才能從根本上杜絕非理性的競爭，促進市場的健康穩定發展。因此我國同業拆借市場交易主體應著力於完善金融機構企業製度。
首先，要健全公司治理結構，改革經營管理機製，明確銀行所有者與經營者之間的責、權、利關係，建立起自主經營、自負盈虧、自擔風險，自我發展的現代企業經營機製。其次，轉變銀行的經營理念，建立風險控製下，利潤最大化的管理思路，從粗放經營向重效益的集約化經營轉變；最後，政府應建立起市場競爭機製，嚴格市場準入和退出機製，在防範金融風險的基礎上解除不必要的價格管製，使市場發揮作用。構建自身的內控機製，完善授權授信的管理體製，實現金融機構前台交易和後台監控的製度化。
（三）進一步推動同業拆借市場利率市場化進程
1.利率市場化的涵義。是指中央銀行放鬆對商業銀行利率的直接控製，把利率的決定權交給市場，由市場主體自主決定利率，中央銀行通過製定和調整再帖現率、再貸款率以及公開市場買賣有價證券等間接調控手段，形成資金利率，使之間接地反映中央銀行貨幣政策的一種機製。簡言之，利率市場化是指由資金市場的供求關係決定利率水平，使貨幣市場利率能夠充分發揮利率的信號作用和杠杆作用。
2.利率市場化改革的進程的設想。我國自2007年正式公布上海銀行間同業折借利率（Shibor）之後，同業拆借市場利率已基本實現了市場化。這為中國以利率作為中介目標的貨幣調控機製的改革奠定了良好的基礎，今後應進一步理順各類利率的關係，加強貨幣政策工具的傳導效應。具體而言就是理順中央銀行的利率關係；理順中央銀行利率與商業銀行利率之間的關係；理順商業銀行各類利率之間的關係：理順商業銀行利率與貨幣市場利率、資本市場利率之間的關係。
3.改革存款準備金製度。存款準備金利率隻是經濟轉型中的一個過渡性利率政策工具，是基於“統存統貸”信貸資金管理模式的管理製度。在發達市場經濟國家，存款準備金更多的是作為央行為商行提供清算服務的保證金和商行繳納給央行的風險保證金，因此中央銀行對存款準備金一般不付利息或支付很低的利息。為順應國際潮流，我國商業銀行的存款準備金製度改革應從以下幾方麵著手：
一是完善中央銀行的支付清算係統，改革商業銀行總分行製，減少商業銀行分支行因支付清算需要而保有超額準備金的動力，在此基礎上，最終將法定準備金和超額準備金合並；二是逐步高低直至取消準備金利率，以促使商業銀行減少超額準備金。增加其利用貨幣市場調節頭寸的動力，同時通過降低商業銀行準備金乃至取消商業銀行在中同銀行準備金存款的利率，也有利於完善中國貨幣政策的傳導機製，使貨幣市場利率能夠更好地傳導中央銀行貨幣政策的意圖，從而為中國貨幣調控機製從以貨幣供應量為中介目標，向以某一貨幣市場利率為中介目標轉變奠定基礎；三是在條件成熟時，逐步取消法定存款準備金製度，跟上國際潮流。