1.重拳出擊，讓貨幣和信貸增長能持久
“實施適度寬鬆的貨幣政策”是2009年中國金融管理機構的主要工作內容。
國務院總理溫家寶在談到2009年中國政府主要工作任務時說，2009年要調整金融信貸結構，實施適度寬鬆的貨幣政策。
溫家寶總理說，貨幣政策要在促進經濟增長方麵發揮更加積極的作用。一是改善金融調控。保證貨幣信貸總量滿足經濟發展需求，廣義貨幣增長17%左右，新增貸款5萬億元以上。二是優化信貸結構。加強對信貸投向的監測和指導，加大對“三農”、中小企業等薄弱環節的金融支持，切實解決一些企業融資難問題。嚴格控製對高耗能、高汙染和產能過剩行業企業的貸款。三是進一步理順貨幣政策傳導機製，保證資金渠道暢通。充分發揮各類金融機構的優勢和特點，創新和改進金融服務，滿足合理資金需求，形成金融促進經濟發展的合力。四是加強和改進金融監管。各類金融企業都要加強風險管理，增強抵禦風險能力。處理好金融創新、金融開放與金融監管的關係。加強跨境資本流動監測和管理，維護金融穩定和安全。要加強產業、貿易、土地、投資、就業政策與財政、貨幣政策的一致性和協調性，形成調控合力。
針對溫家寶總理的指示，中國相關部委正在積極製定相關政策，力圖在金融危機之下讓中國的金融市場發揮積極作用，為“保增長、擴內需、調結構”的經濟基調支持和服務，直腸子務，使得中國的貨幣信貸增長能夠持久。
國務院召開常務專題會議研究部署當前金融促進經濟發展的政策措施，明確提到，要“加快建設多層次資本市場體係”。在加強對中小企業金融服務、促進中小企業做大做強方麵，資本市場具備其他金融機構不可比擬的效率和優勢。
原本在2008年6月底就可推出的創業板，受到各種因素的影響推出時間延後，但是目前順應形勢的需要，其準備工作已經充分，完全可以適時推出。在此基礎上，應擴大股份報價轉讓係統試點範圍，支持中小企業創新融資方式。
政府還提出要“擴大債券發行規模，優先安排與基礎設施、民生工程、生態環境建設和災後重建等相關的債券發行”。2009年4月初，國家和地方同時發行國家債券和地方政府債券。此外，在發揮市場的資源配置功能方麵，成熟市場經驗說明，資本市場的低迷期恰是企業並購的高漲期。當前，我國經濟中不少行業產能過剩，如果產業資本利用較好的市場機會乘勢而上，推進購並，提高行業集中度和規模效應，將為國民經濟未來的持續健康發展打下很好的產業基礎。
作為中國中央銀行的中國人民銀行在召開行長辦公會議上具體提出了五大措施落實適度寬鬆的貨幣政策。
人民銀行將加強對經濟金融運行的監測分析，深入研究製定實行適度寬鬆的貨幣政策的具體措施，切實做好進一步擴大內需、保持經濟平穩較快增長的各項金融服務工作。提出要切實按照“快、重、準、實”的要求，將各項工作落到實處。這些措施包括：
一是確保金融體係流動性充足，及時向金融機構提供流動性支持。
二是保持貨幣信貸的合理增長，加大銀行信貸對經濟增長的支持力度。取消對商業銀行信貸規模限製，合理擴大信貸規模。
三是加強窗口指導和政策引導，著力優化信貸結構。堅持區別對待、有保有壓，配合積極的財政政策，鼓勵和引導金融機構改進金融服務，加大創新力度，加大對重點工程建設、中小企業、三農、災後重建、助學、就業等的信貸支持，加大對技術改造、兼並重組、過剩產能向外轉移、節能減排、發展循環經濟的信貸支持，同時繼續限製對“兩高”行業和產能過剩行業劣質企業的貸款，促進經濟結構調整和發展方式轉變；鼓勵和引導金融機構擴大出口信貸的規模，探索在出口信貸中提供人民幣中長期融資。
四是進一步發揮債券市場的融資功能。大力發展企業債、公司債、短期融資券和中期票據等非金融企業債務融資工具，拓寬企業融資渠道。加快發展以機構投資者為主體的銀行間債券市場，為積極的財政政策和適度寬鬆的貨幣政策的實施提供平台。
五是進一步改進中央銀行金融服務。
對於政府和央行出台的貨幣適度寬鬆政策及落實這一政策的相關措施，中國的經濟學家從執行層麵的微觀角度對其分析提出了需要探討的問題。
經濟學家認為，利率在這輪宏觀調控中仍能發揮重要作用。在世界各國通行的兩大宏觀經濟政策中，貨幣政策通常被看作是一種總量政策。作為貨幣政策的一種，利率政策不但具有對所有行業都“一視同仁”的一般性特征，而且與準備金率這種貨幣政策工具相比，在治理宏觀經濟時以溫和著稱。如果把利率的作用置於當前經濟增長的內生機製之下進行考慮時，我們就可以發現利率對這輪增長中的結構性問題也能發揮作用。