（1）資金配置管理
企業資金是企業最重要的資源之一，談到資源我們自然想到的是資源安全性、可用性、效率性。如何對資源進行合理配置，是發揮資源效率的關鍵所在，資金資源也不例外。企業資金配置管理應注意以下3個方麵：
①企業資金資源現占用哪幾個方麵？
②企業現有的資金資源配置是否合理？
③如何進一步優化資金配置？
（2）資金使用效率管理
合理配置企業的資金資源並不是資金管理的目的，而隻是一個管理資金的手段。企業資金管理的目的是為企業創造更多的效益，要創造更多的效益必須提高資金的使用效率。要提高資金的使用效率，就必須降低資金用量，加強對資金流動性管理，提高單位資金的獲利能力。資金使用效率管理主要表現在以下幾個方麵：
①降低各項成本、費用支出。
②壓縮庫存，加速資金周轉。
③壓縮應收賬款，減少呆壞賬的發生率。
④加速結算，減少結算占用。
⑤壓縮生產資金占用。
⑥提高固定資產利用率。
總之，企業資金效率的管理是企業管理中一個係統工程，也是一個關鍵管理工程。作為企業資金管理的財務部門應密切與企業其他管理部門的配合，在企業供、產、銷、人、財、物各個方麵，從投資、產品設計到售後服務各個環節都要為提高資金的使用效率協調一致，隻有這樣才能真正做好企業資金使用效率管理。
（3）資金安全監管
企業資金的安全性是任何企業資金管理過程中不可忽視的一個問題，因為資金配置、資金效率都要建立在首先保證其運行安全的基礎之上。企業資金安全管理的關鍵是建立安全保障機製，並保證這一機製有效運行。
中遠集團擁有的船隊規模排名世界第二位，其中集裝箱船舶運力位居世界第七；幹散貨船位居世界第一；雜貨船位居世界第二。在航運相關業方麵，中遠已成為世界第八大集裝箱碼頭經營商；中遠修船業也已在國內處於領先地位並進入世界一流行列。
為了保證中遠集團的資金管理，中遠集團下設結算中心和財務公司。結算中心是集團管理的職能部門，財務公司是獨立的金融機構、法人實體，財務公司對結算中心有業務指導關係，重大資金調度決策由集團資金計劃部製定。中遠集團總公司對結算中心和財務公司都有人事任免權。
在具體運作上，青島、上海、廣州、天津結算中心統籌集中各成員單位的資金，並將統籌集中資金的50％上繳至總結算中心。
與銀行之間的收款協議根據業務情況而定，可以一天集中一次，一個星期集中一次，也可以達到一定餘額集中，甚至可以實時結算。考慮到業務的實際情況，現在中遠集團采用的方式是每日資金集中一次。
企業可以通過改進產品設計、改善采購鏈管理、加強生產管理來降低成本和費用支出，以達到提高資金使用效率的目的。
195.現金和支票管理辦法
（1）現金管理辦法
①各單位之間的經濟往來，必須通過銀行進行轉賬結算。
②各單位向銀行送存現金，必須如實注明來源；支取現金，必須如實寫明用途。
③派人到外地采購時不允許攜帶現金，隻能通過銀行將款項彙往采購地點。
④公司必須建立和健全現金賬目，詳細記載現金收付，賬款要日清月結，做到賬款相符。
⑤不準用"白條"頂替庫存現金；不準私人借支公款；不準單位之間相互借用現金；不準假借用途套取現金；不準用轉賬憑證套換現金；不準利用銀行賬戶代其他單位或個人存入或支取現金；不準將單位收入的現金以個人名義存入儲蓄。
⑥收入的現金必須當天送存銀行，距離銀行較遠或交通不便或現金不多的單位，可按具體情況，同銀行商定交款時間。
（2）支票管理辦法
支票結算方式是指付款單位開出付款憑證--支票，通過銀行從其賬戶中支付款項的一種同城結算方式。支票分轉賬支票和現金支票兩種。使用支票有以下幾項具體要求：
①支票應由財會部門負責統一管理，指定專人保管和簽發。不準出借支票或轉讓給別的單位、個人使用；不準將支票交給收款單位保管或代為簽發，以確保資金的安全。
②支票要按銀行規定的金額起點、有效期和編號順序簽發使用，並按規定的內容和要求，完整、清晰地寫明開票日期、單位賬號、收款單位名稱、大小寫金額和款項用途，加蓋預留銀行的印鑒。如支票金額填寫錯了，應予作廢，不得塗改。作廢的支票不準撕毀或丟失，注銷後與存根一起妥善保管。其他項目更改時，須加蓋印鑒。
③采購人員在城內采購，應攜帶事先開好的支票，一般不得隨身攜帶空白支票。如確實需要攜帶不填寫金額的轉賬支票時，須經有關負責人批準，規定限額，在支票上寫明收款單位名稱和簽發日期。
④付款單位要在存款或借款指標額度以內簽發支票，不準有意簽發空頭支票，或盲目簽發支票造成空頭。否則，銀行將按情節予以處理，並按票麵金額處以罰金。
⑤收款單位應認真檢查支票上的印鑒是否齊全，以防止收入假支票。
⑥收款單位收到支票後，應在規定的有效期內及時送存銀行辦理結算，爭取盡快收賬使用。
⑦收、付款單位凡遺失支票，均應及時向付款單位開戶銀行書麵申請掛失止付。在銀行受理掛失前發生的損失，由遺失單位自負。遺失空白支票，銀行概不負責。
支票掛失手續的具體程序如下：
①支票丟失後，及時電話通知出票行，先進行口頭掛失。
②由持票人填寫公示催告申請書（必須用標準格式），申請書上注明申請人、申請事項、事實與理由以及相關證明材料和證人情況等。
③代理人攜帶公示催告申請書、營業執照複印件、法人證明、代理人委托書、代理人身份證複印件、支票存根，以上所有資料均需加蓋公章，到出票地人民法院進行立案，法院開具立案交款通知單到指定銀行交費後，將回執聯拿回法院方給予立案。
④法院將該支票的止付通知送達出票行，出票行停止付款。
⑤由持票人到高級人民法院進行公告，費用在800元左右，公告發出後60日內如無利害關係人申報與該張支票的權利，方可進行宣判該張支票無效。