上調資金業務：是指以各鐵路局、中鐵集裝箱運輸有限責任公司、中鐵特貨運輸有限責任公司、中鐵快運股份有限公司等三個專業運輸公司和鐵道科學研究院為主體，以資金結算所為平台，將總戶資金扣除結算頭寸及內部調劑資金後的沉澱資金上調到部清算中心。總戶資金上調的基本原則是：保證結算支付，滿足內部調劑，集中有償使用。
（三）歸集賬戶監管
為了防止資金體外循環，確保資金安全，總公司明確規定，鐵路內部各單位必須在當地結算中心開戶，當地沒有結算中心的鐵路單位可以在銀行下屬各機構開立結算賬戶，銀行為鐵路單位提供服務和賬戶監管信息，銀企雙方共同落實賬戶監管職責。目前結算中心賬戶歸集率已達90%。
在銀行開戶的鐵路單位通過鐵路辦公網開通資金監控係統，查詢本單位及所屬單位賬戶的資金餘額和動態。資金結算所運用資金監控係統開展稽核業務，監控轄內的全部賬戶的資金動態明細和餘額變動情況，發現監控賬戶信息與授權賬戶不符的要及時通知主辦行給予糾正，嚴格設置預警條件，確保資金安全。
二、結算中心在鐵路企業中的重要作用
（1）結算中心在資金運作過程中，激活了沉澱資金，使資金效益最大化。辦理單位協定存款，修訂基本存款額度，取得穩定的利息收益。充分利用更短的時間差，辦理七天通知存款，取得較高利息收益。辦理三個月定期存款，在製度允許的最大範疇內，使利息收入最大化。
在每次國家央行利率下調之後，中心積極向協作銀行爭取利率頂格上浮的優惠政策，最大限度減少因降息對單位利息收入的影響幅度。真正做到“失之東隅，收之桑榆”，最大限度地減少利息縮水幅度。
（2）結算中心在全麵管理的基礎上，有效地防範了資金風險。結算中心準確的掌握內部單位的運營狀況、資金流向，嚴格審批資金使用申請，防範體外賬戶，有效控製了資金的收支平衡，防範資金風險。對於重大項目或地理位置邊遠的下級單位，可實施遠程監控資金動向，降低財務風險。真正實現了企業賬戶的扁平式集中化管理。
（3）為主辦單位辦理內部資金調劑款時，不僅手續簡單、靈活方便、辦理快捷，而且最重要的是降低財務成本、實現籌資零成本，充分發揮了內源資金集中優勢。資金是企業的“血液”，資金管理的好壞直接影響著企業的生存與發展。因此，有效而靈活地調撥資金，實現財務集中化管理，降低資金閑置比率，不斷提升企業財務管理水平與經濟效益，結算中心發揮著不可估量的作用。總之，“加強資金管理，提高資金效益”是我們永恒的主題，我們一定要本著“改革、管理、創效”三大主題展開工作，在合法、合規的基礎上，充分發揮資金杠杆效應，為鐵路事業做更大的貢獻！