因此，劉利君在財務管理上堅持“目標為本，量力而為”的原則。她會先了解客戶的需求和財務能力，再評估市場趨勢和投資風險，把風險和回報按高、高中；中、中低；低等等幾大級別分類，讓客戶充分了解需要承擔的投資風險後，才會為他們提供投資建議。
專業“金管家”
談及理財，劉利君認為是一個人的習慣，“一個好的理財師會直接或間接的改變個人及家庭的理財習慣。” 從小看著從商的父親打著算盤控製成本長大的劉利君，終於在理財事業上得以實現自己的金融夢想。
10多年間，劉利君實現了的與客戶一起成長，在很多客戶成為優秀企業家的同時，劉利君也成為了一名企業家。因此在一定意義上說，劉利君本身就是理財成功和盡專業所能為客戶提供理財服務的絕佳案例。劉利君提示，很多人都會陷入“隻重公司名氣、不重理財師”的誤區，她認為理財師才是最重要的，所以建議在準備選擇自己的理財之前，一定要將為你提供服務的理財師放在第一位。這包括三個方麵，首先是人品，著重考核專業操守；其次是專業，重點在考核專業能力；第三便是理財師個人的理財能力，如果一個理財師自己的財務都有問題時，那麼對他的理財專業持有保留意見。
在獲得金融服務界和客戶的一致肯定之後，劉利君和丈夫申屠學軍，運用在香港積累的十幾年及20多年的金融管理經驗，在香港一手打造了德悅三家公司，以集團的形式運作，為渴望得到財富自由的客戶提供一站式的理財、投資、保險及移民等服務。
隨著客戶的日益增多，針對現有客戶德悅的團隊和國際金融集團團隊會同心協力的共同維護，定期的跟進客戶的續後服務和全麵檢視理財需求。除外為了更好的服務客戶，劉利君非常重視提供增值服務，隨著德悅個人及企業高端客戶的增加，德悅更著重於與會計師、律師等保持緊密關係，便於為現有客戶提供全麵的法律意見和建立合規的財務管理係統。在個人及家庭方麵，劉利君笑言她現在很注重生活品質，除進修金融課程外，親子班、和諧家庭班，國學班，西學班，企業管理課程等等來增值比金融服務範圍中更寶貴的知識。劉利君認為隨著金錢財富的增加，家庭和企業的精神財富更是財富管理中的重中之重。
劉利君透漏，德悅在投資行業中做精做強的秘訣是相信三點。第一，管理者（選出國際上連續三年以上得獎的基金經理管理的基金）；第二，時間（每隻基金必須擁有24小時的分析員團隊）；第三，資金（必須是全球排名30名之內的國際金融集團以過億美元以上為單位成立的基金）。德悅堅守“以德為先，愉悅共贏”的經營理念，以企業財務管理的方式在有好的管理、有全心投入的人才及有雄厚資金的基礎上，以CFO的財務策略為客戶當好稱職的“金管家”。