掌舵財富
運營
作者：思琳
劉利君於1998年入理財行業，從成立香港德悅，再到通過各大國際金融集團及業界的高度認可，分別在香港證監會及保監會管理機構專業注冊，劉利君及其一手創辦的德悅以提供優質的服務而成為公認的“金管家”。
在劉利君看來，賺錢容易、管錢難永遠是一個真理，諸如CFO這些職業經理人，在幫助公司看錢和創造價值的同時，更要懂得做好自己的理財官。
輔導專業
在劉利君多年的從業經曆中，不乏從事財務工作的客戶，這也包括CFO。“德悅的CFO客戶針對自己及家庭的目標上比其他的人群更為清晰，而我們通常是個協助者，幫助他們找到可以達到他們財務目標的產品。”劉利君坦言，CFO在“人賺錢”和“錢賺錢”的意識和理念上都超強。
與此同時，CFO對理財的要求很高。會要求理財機構所提供的專業建議和財務規劃能夠達到CFO的需求，同時CFO更懂得考察機構的專業資格、注冊資格，更要注重理財師的個人功底是否能配合到自己的想法，隨著理財行業中從業人員的不穩定性，身為CFO非常在乎貼身服務的理財師是誰，是否能勝任一生為他們提供到專業的服務及承諾。
當然作為協助者，最重要的還是更多的體現個性化理財方麵的專業度。劉利君表示，德悅在幫助CFO這類專業人才理財時是先細化配合其理念和更數據化的列出力所能及的目標及需求，然後再進行產品的配套提供（目前德悅代理了20多家全球排位在30名之內的國際金融集團產品）。“我們會分析CFO的資產和負債情況，根據目標和需求，統計他們的資產和負資產、現金流以及風險承受能力等等。”
與擔當公司“財務管家”時相同，通常CFO們在對自己的資產和負債理財的方麵會各具不同的風格。劉利君表示，“針對進取型客戶，我們注重強調風險，用複利追求回報，守住本金是重中之重；針對保守型客戶則更要注重強調通脹率，需冒點風險爭取高於通脹的回報，以便達到真正‘錢賺錢’的效益。”
財務金字塔
劉利君個人理財風格是著重於“財務金字塔”的概念。“財務金字塔”是一個係統性的理財管理，同時更是一個財務規劃的合理分配：由下而上，因比重排列為日常必須開支、風險管理、退休/教育開支、投資及資產管理，每一層都詳列開支占總資產的百分比，規劃出一係列的理財時間表，以確保未來能主動的掌控人生，劉利君認為一個人從基礎到卓越會容易接受，反之則是見仁見智。
這套理財概念，劉利君認為可以為客戶提供更清晰和長遠的財務規劃。“在規劃的過程中，我們會分析客戶的需求和其自身的能力，從而協助他們達到自己想要的生活目標。”劉利君將理財比喻為“建房子打地基，理財需要有長遠的視野，就像建一座房子，首先需要打好牢固的基礎，才能建出安全而理想的居所。”