無論哪家銀行的產品，“票據池”都必須包括兩部分內容：一是票據池的管理；二是與之緊密關聯的票據行為的管理。結合整個企業集團的實際情況，A資產經營公司管理當局決定仍然將票據池建立在商業銀行。
（三）兩種不同的技術架構
由於已具備現金集中管理信息係統的基礎，同時也為了實現票據專項資金的管控、賬務處理的自動化，因此針對A資產經營公司對票據池業務的需求，銀行及技術小組供了兩種不同的架構供管理決策當局選擇：
1.在原有資金管理係統上增加票據管理模塊的架構。這種架構下，整個票據係統被分成企業前端應用、銀行前端應用、銀行後台應用三部分：
企業前端應用：在原在資金管理係統中，新增加票據管理模塊，該係統部署在A資產經營公司內，為集團總部、下屬企業提供全麵的票據業務管理、票據登記、背書、銀行托管、票據質押等功能。該係統同時提供與銀行票據池的接口，可以向銀行發送票據托管申請、質押等指令，能實時查詢銀行票據辦理的進度；由於該係統可以與多家銀行進行對接管理，為合作銀行的遴選提供了很大的彈性空間。
銀行前端應用：銀行業務人員通過該平台可以接收企業的票據業務申請，進行後台業務審核辦理，並將結果反饋給企業應用端。
銀行後端應用：該係統為銀行內部的核心係統，如同銀企直連、信貸管理係統一樣，酌情開放接口，提供與銀行前端應用的對接。
2.使用銀行提供的票據池管理係統架構。這種方式下，銀行的票據池係統將身份認證功能集成到資金管理係統中，通過單點登錄模式，實現資金管理人員在統一的入口中，進入到票據池管理係統操作票據業務。結合資金管理係統的賬戶管理功能，實現對票據及票據專項資金的管控。
對兩種架構進行對比分析，銀行提供的票據池管理係統雖然也能滿足票據登記、票據背書、票據托收、票據質押等功能的需要，但不能提供對內向集團總部資金中心貼現、票據額度管理、授信額度分配、資金預算控製等功能，在總體需求滿足度上，與前一種架構有較大差距。
A資產經營公司管理決策當局最後決定使用前一種架構。
（四）業務運作場景
1.A資產經營公司票據集中管理方案的主要業務要素。票據。以銀行承兌彙票為主，後期視業務所需考慮接受商業承兌彙票；其中入池質押的，必須為風險程度較低的銀行承兌彙票。
賬戶。集團總部和下屬企業在銀行開立的銀行結算賬戶及保證金賬戶。
擔保質押額度。入池質押票據價值乘以質押率所得額度。
可開票額度。票據授信額度減去擔保質押額度。
2.主要的業務操作。入池。集團總部或下屬企業將其持有的商業彙票加入集團票據池，進行集中管理和使用。
具體操作：集中入池：集團總部發起。分散入池：集團總部或各下屬企業各自發起。
入池後的票據可實現如下功能：
申請貼現：對池內票據發起貼現申請，將票據出池後進行貼現。
申請質押：對入池托管的票據發起質押申請，增加票據池可用擔保額度。
申請轉讓：對入池托管的票據發起轉讓申請，將票據出池後背書轉讓下一手。
申請托收：對池內票據發起托收申請，在票據池可用擔保額度足夠時，銀行將托收款項轉入客戶結算賬戶。
出池。出池是指集團總部或下屬企業申請將其在票據池內代保管或質押的票據解除代保管或質押並取回，質押票據能否出池需取決於票據池可用擔保額度。
托收。是指集團總部或下屬企業委托經辦行將票據池內的代保管票據在提示付款期內向承兌人提示付款，或經辦行將票據池內的質押票據在提示付款期內向承兌人提示付款。
新開。是指集團總部及下屬企業以票據池為擔保簽發銀行承兌彙票並向銀行申請承兌開票金額通過擔保額度使用限額、可用擔保額度的雙重控製。
內部貼現。指下屬企業以入池票據為質押，向集團總部申請內部貼現。