一是要提高理財經理的收入水平，提升歸屬感。理財經理收入的提高主要依靠保單數量的增加，郵局可以在提高理財員素質和引導理財經理發現準客戶上下工夫；可以在團隊中創建學習氛圍，擴大理財經理的知識麵，進行知識行銷；也可對理財經理進行激勵，促使他們不斷去發展業務；還可以舉辦產品說明會、客戶座談會等活動，邀請一些保險意識較強、有購買力、較容易接洽的客戶來參加，提高業績。
二是提高理財經理精神上的歸屬感，讓他們感覺到“家”的溫暖。不管理財經理是在生活上、還是業務上遇到困難和挫折時，團隊要有家庭的氛圍，使他們能得到“家”的庇護，他們就會想法設法去克服困難，之後以昂揚的鬥誌去生活或開展工作。
三、加強培訓，提高銷售技能和整體素質
培訓是培養理財經理和營業人員學習能力的加油站，為適應保險業務快速發展，保險銷售人員需要有豐富的專業知識和展業能力，以及較高的素質和積極的心態，保險銷售人員必須善於學習，這些可以通過培訓來實現。
一方麵要加強保險業務知識的學習。學習保險專業知識，需要保險銷售人員不斷研究，不斷學習，並應用於實踐，不斷提升專業技能。保險銷售人員中有大部分來自社會其他行業，他們需要學習保險行業知識，在學好保險技能的基礎上，還要學習國家政策、法律法規、稅務知識等，幫助客戶設定一個安全穩定的理財方式，為客戶提供更專業的服務。
另一方麵要勤於實踐，在應用中提高。保險作為一種商品，不可能對每個人都合適，而不同的人對保險選擇也因具體情況而不同，這就要求保險銷售人員根據不同客戶的需要精心設計出不同的保險方案，絕不能以不變應萬變。
四、做好客戶維護和深度開發工作
分類建好大客戶檔案，實現業務持續、長效的發展，在日常宣傳和為客戶辦理業務過程中，注重收集客戶信息，按照客戶的行業、資產規模、風險偏好等信息建立分類大客戶檔案，詳細記錄客戶的地址、電話、家庭人口等信息及辦理業務的時間等。由網點負責人和理財經理負責，對重點客戶進行定期和不定期的回訪，溝通交流增進感情，例如：可在傳統節日和客戶生日時為客戶送去祝福，不定期邀請客戶參加健康、保健知識講座，不定期的召開理財沙龍活動等，甚至還可以通過與客戶的家人，親人，朋友建立友好關係來達到維護關係的目的。在與客戶溝通聯係中，要分析該客戶的總體需求，深入挖掘客戶的隱性需求，利用成熟的客戶關係，獲取更高的價值，做好老客戶的深度開發工作。認真維護與客戶之間的關係，不間斷的送去問候和關心，及時為他們提供貼心的、專業的服務，積極幫助他們解決難題，通過優質的服務贏得客戶，通過客戶為我們傳遞口碑，把我們推介給他的朋友，實現以客戶帶來客戶。
郵政代理保險業務發展要靠合規經營，規範流程，不斷提高理財經理的歸屬感，不斷提升理財經理和營業人員的銷售能力和整體素質，不斷提升服務客戶的意識和能力，做好重點客戶的維護和深度開發工作。相信通過廣大郵政人的共同努力，郵政代理保險業務一定更好的服務客戶，擁有更廣闊的明天。
參考文獻：
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