及至一劫轉罷，還了本來，方覺元神重入轉輪，身已化生。此番仍由嬰兒起，隻是生居富貴之家，夙因也還未昧。除不知因何投生，忘卻大師用佛法自為輪回，助使成長一節外，前生之事依稀記得。這一次道心愈堅，自從能行動說話起，便一心慕道。盡管錦衣玉食，窮極享受，一點不放在心上。二十歲上父母一死，仗著弟兄甚多，便離家出走，到處訪求高僧道為師，一直三數十年不遇。中間所受痛苦，以及山行野宿，蛇獸、鬼怪、盜賊的險難危害，又是一種滋味，比起上劫，抵禦自越艱難。可是他終不灰心，到五十歲，才遇到一位仙人，但要他選修外功，始傳道法。於是又自發十萬善功宏願，積修十年。好容易得告圓滿，去尋師父，已早坐化仙去，隻留下一封柬帖。照所傳授，苦煉三十年，方慶有成。不料妖魔來加擾害，苦鬥了七晝夜，備曆水火風雷、裂骨焚肌之苦，最終仍是道淺魔高，受盡苦難之餘，活活為魔火燒死。當在魔困中，萬分難耐之時，居然悟出轉劫之事，心神一定，痛苦若失，立還本來，又到輪上。
這三次一次比一次緊要，所受痛苦磨難也愈加重。最後這次，對於前生身為小人，幸遇仙緣，拜雲鳳為師，因往妖穴盜寶有功而得楊瑾憐愛，代向芬陀太師祖力為求恩的經過，都依稀記得。隻把大師後洞石殿設壇，用小轉輪三乘妙相代替過去、現在、未來三世，使諸般應受苦孽在幻象中度過，並把三生修積宏願，日後實踐躬行，顛倒命數，移後作前等情，忘了個幹淨。因想不起後頭一段，便覺大師是用佛法使其轉世修積，善功圓滿，再來接引。又好似自遇大師，已經轉過一世情景。因為記得一半來因，向道之心分外堅誠。加以一生下地不久，便喪父母，孤身一人，被一精醫道的高僧收去撫養為徒，從小便在空門，易於修為。於是摒除塵念，一意皈依，持戒甚苦。才十餘歲，高僧圓寂。沒有半年，廟產便吃惡人強占，並將二小毒打個半死，逐出門去。所遇皆惡人同黨，休說募齋，連水都討不到一滴。盡管備曆楚毒，饑渴欲斃，受盡惡人淩踐，並不以此灰心怨尤，反而視為應受罪孽，誓發宏願懺悔。重又許下十萬善功，並立誌朝拜天下名山聖地，訪求正道。於氣息奄奄，強忍饑渴創傷之中，宛轉爬行，逃出虎口。幸遇善士，得保殘生，不等痊愈，便負傷病就道。由此破衣赤足，雲遊天下，仗著師傳神醫，到處救人。因持戒謹嚴，募化以一水一飯為度，衣著用物均須自力製作。所到之處，病愈即行，永不受人金帛和水飯以外款待。先將字內名山寶刹一一拜完，後更遍曆災荒鬼蜮，弱水窮沙。接連三四十年，中間也不知經過多少苦難。凡是人世上的水火、刀兵、盜賊之厄，以及瘴癘風沙、豹狼蛇虎之害，俱都受了個夠。絕食絕飯，動輒經旬，往往饑渴交加，疲極欲斃，仍是努力奮誌，苦挨前進，出死入生達數百次。至於山川險阻，人之危害，更是尋常，不在話下。
似這樣苦行到老，十萬善功雖已積滿，所向往的仙佛終未遇到。虎口餘生，千災百難之餘，手足多半殘廢。加以積年所受風寒暑濕，一切暗疾，老來一齊發作，就是拄杖膝行，亦所不能。但二小終無悔意，因難遠行，又是終身行腳，不受人輿馬舟車和一切供養，寄居人所難堪的土洞之內。每日除以獨手伐木，窮半年之力製就的四輪矮板車，以一手一腳匍匐劃行，出去為人治病外，便是閉洞虔修。因在四十歲上，見所積善功太少，唯求功德早日圓滿，每為人治一次病，隻化穀麥一撮，即以所化供餐。時光所限，窮一日之力，未必能得一飽。本就不易果腹，這一行動艱難，所居山邑又地僻人稀，每遇無人延醫就治，便以草根樹皮度日。
又隔些年，偶於靜夜悟道。剛剛得了門徑，魔頭便來侵擾，不是以聲色美味各種嗜欲來相誘惑，便以摘發撏毛、腐骨酸心、奇痛奇癢、惡味惡臭來相楚毒，比起以前所受，厲害十倍。二小先是拚受磨折災厄，時候一久，所受一多，漸漸覺出這些全是幻境，隻緊緊守住心神，靜觀自在，自會消滅，愈發不去睬它。果然魔頭伎無所施，俱都退去，仍返本來，毫無痛苦。自幸道基將固，好生歡喜。
正在澄神定慮，默參玄悟之際，忽見師父淩雲鳳同了楊瑾走來，二小自是喜極，拜倒在地。淩、楊二人見二小道成，甚是嘉勉。隨告以小人國內小王有難，被惡弟鴉利勾引妖人前來篡位。因恨二小，將國中童男女全數殺死，祭煉了一麵妖幡，趕來本山，欲擒二小回國處治，以報前仇。隨傳二小飛劍一口，命其回國勤王，並救亡種之禍。二小聞言，又急又怒，當時拜命起身。才一出門，便遇鴉利同了一些妖人挑著小王首級，在山前指名大罵。二小孤忠激烈，悲憤填膺，隨使飛劍和歸元箭殺上前去。哪知妖人厲害非常，鬥不多時，便將師傳飛劍、法寶毀去。如非見機逃遁，幾被妖火燒死。滿擬逃回山去，哭求師長報仇。才一見麵，苦還沒有訴完，師父便勃然大怒，說那飛劍乃仙家至寶，不該貪功驕敵，致為妖人所毀。當時變臉，痛打了一頓，逐出門牆。二小嚇得心魂皆顫，再三哭求，欲援白陽山貪功受責前例，隻要不驅逐，甘受重罰。雲鳳仍是盛怒難解，堅執不允。楊瑾在旁，不但不像上次暗中行法袒護，反倒助師為虐，在旁慫恿，說三小根骨淺弱，不堪造就，本早應逐出門牆，免貽師門之羞。方覺冤苦萬狀，氣鬱不伸，忽聞梵唄之聲，遠遠傳來。猛然把前生芬陀太師祖加恩改造之事想起，暗忖：“師恩深重，楊太仙師尤為垂憐，出陣雖遭挫敗，乃力不敵，平日又無過失，怎會如此薄情？春溫秋肅，前後迥不相同，莫非上坐師長乃是魔頭幻象？”剛把心神一攝，便聽一聲清磬，師父和楊大仙師一齊不見。跟著又聽芬陀大師在耳邊喝道：“幻象無窮，還不及早回頭麼！”