水火無情，慈雲寺一場大火，火借風勢燒的是席天卷地。
再加上笑和尚不停的放火，便是智通的密室也讓他加了一把火，那些密室，都蓋在地底下，本不易燃燒。隻因慈雲寺中濕氣大重，智通又力求華麗，除了入門有機關的地方是石塊鐵壁外，其餘門窗、間壁以及地板，多半用木頭做成；再加上家具床帳，都是容易引火之物。點著不多一會，火焰便透出地麵。
十幾個婦人見事不好，從密室中向外逃出，便大喊起火救命。正在巡更僧人趕到，一麵禁止眾婦女亂動，聽候發落；一麵往前殿送信。
智通等正在各偏配殿救火，聞報密室火起，更為驚恐。因是他半生菁華所藏聚之所，又加上有許多“活寶”在內，便顧不得再救火，直往密室走來。
恰好龍飛也同時趕到。還是他子母陰魂劍厲害，一麵用劍光蔽住火勢，一麵由眾凶僧用水潑救，等到把火勢撲滅，這密室已成一片瓦礫窖，無路可入。
當下查問眾婦女起火原因，供出是一個小和尚進來，先殺了莽頭陀和楊花，然後二次進來放的火。
智通知道不假，隻得喝令眾凶僧將這些婦女押往別的殿中看守，明日打掃密室之後，再行發落。這時前麵的火經眾人撲救，也次第熄滅。那寺外居民，多半是寺中黨羽，見寺中起火，也紛紛趕到救火。
火熄後，智通令人打發他們回去。這一場火，把慈雲寺殿房燒去三分之一，損失頗為嚴重。等到智通、龍飛等回到大殿時，見曉月禪師與石玉珠不在殿中，問起原因，知道又是被一個小和尚救去，分明中了人家調虎離山之計，隻是曉月禪師當石玉珠走時，竟然不及覺察；追人去了多時，又不見回來，好生詫異。龍飛見石玉珠逃走，心中好生不快，遷怒於法元，由此結下嫌怨。
經這一番紛擾之後，天已大亮。忽然院中降下三人：一個正是曉月禪師；一個是飛天夜叉馬覺；還有一個生得龐眉皓首，鶴發童顏，麵如滿月，目似秋水，白中透出紅潤，滿身道家打扮的老人，眾人當中十有九都不認識他。
曉月禪師請那老道人進殿坐定後，同眾人引見，才知那人便是巫山神女峰玄陰洞的陰陽叟。俗家雙姓司徒，單名一個雷字。他自幼生就半陰半陽的身體，上半月成男，下半月成女。因為犯了案子，被官府查拿，才逃到巫山峽內，遇著異人傳授三卷天書。學到第二卷時，不知怎的，一個不小心，第一卷天書就被人偷去。
他師父說他緣分隻此。他歎了一口氣，從此，出去不再回來。他在巫山十二峰中，單擇了這神女峰玄陰洞做修煉之所，把洞中收拾得百般富麗。每三年下山一次，專一選購各州府縣年在十五六歲的童男童女，用法術運回山去，上半月取女貞，下半月取男貞，供他采補。
百十年間，也不知被他糟踐了多少好兒女。所買來的這些童男童女，至多隻用三年。而三年之中，每月隻用一次。到了三年期滿，各贈金銀財寶，根據男女雙方的情感和心願，替他們配成夫妻。結婚後三日，仍用法術送還各人家鄉。隻是不許向人家泄漏真情，隻說是碰見善人，收為義子義女，代主婚姻。善人死後，被族中人逐出，回來認祖歸宗。那些賣兒女的都是窮人，一旦兒女結婚回來，又帶了不少金銀，誰再去尋根問底。也有那口不緊的，立時便有殺身之禍。他以為這樣采補，既活了那些窮苦人家兒女，又不損人壽數，更是成全了許多如意婚姻，於理無虧。隻可惜，如今深陷泥潭沼澤，卷入這殺劫之中！