至此，國防軍成功取得了包括蜀州、鄂州、楚州、贛州、皖州、揚州、閩州七州之地，近億人口，擁有了獨立向元開泰叫板的本錢。
元開泰看到這樣的情形，終於決定選擇與周懷和談，和談為周懷贏得了三年的發展時間。
三年裏，周懷大力發展教育，鼓勵工商，引進西方工業技術，自治區在發動機研究所的基礎上，成立鄂州機動車有限公司，先後推出了摩托車、拖拉機、小汽車，卡車等一係列產品。在原有的發動機研究所的基礎上，周懷還成立了鄂州飛行器公司，專門研究飛機。
同時，在原有的江夏兵工廠的基礎上，周懷成立包括采礦、化工、冶金、機械在內的數家公司，同時又從美國引進了石油開采技術與船舶製造技術。
1904年，國防軍與北軍的戰鬥終於打響，北軍出動30萬大軍，分三路從中州、魯州、蘇州進攻長江自治區，周懷以白起為北伐總司令，石達開、嶽飛、古城三人為三路大軍的司令，發動北伐。
此次北伐之戰，國防軍拿出了半自動步槍，輕機槍，坦克等武器，甚至連飛機都出現在了空中，輔助偵查！在高科技的支持下，北伐軍先後在中州、魯州、蘇州擊潰以魏武為首的北軍，擊斃北軍六萬餘人，俘虜十五萬，並奪取了中州、蘇州兩州。
元氣大傷的元開泰再次啟動談判，不過這次周懷毫不猶豫的拒絕了元開泰的善意，下令白起一路打到京都。
1905年初，當白起將國防軍的軍旗插在京都城牆之上時，公民黨一統天下的大勢基本已經形成。身在鄂州的周懷當即向張穀屯、馬叁家、王天宏三人發出邀請，讓他們來鄂州談判，共商和平大計。
王天宏很識趣的答應了，而馬叁家與張穀屯二人卻長著東北、西北環境艱苦，拒不參加。這樣的情況下，暗中準備了三年的高仙芝終於亮出了利劍，發動了收複青州、藏州的戰爭，僅僅三個月時間，高仙芝就占領了藏州首府，生擒大癩，轟動天下。
馬叁家與張穀屯二人大驚失色，他們萬萬沒有料到國防軍居然能夠在三個月的時間拿下藏州與青州，生擒大癩。換句話說，連有英國人支持的大癩都這麼容易被周懷收拾了，那周懷收拾他們，豈不是更簡單？
接到大癩被生擒的消息第二天，兩人十分默契的向周懷表達了善意，願意前往鄂州。
1905年8月，周懷與王天宏、馬叁家、張穀屯達成共識，和平統一神州大地。
1905年10月1日，周懷在京都城門宣布華夏共和國成立，震驚世界！（全書完）