目前,市場上有很多不同類型的基金,真可謂令投資者眼花繚亂,投資者如何才能在風雲萬變的市場上選擇適合自己的基金,業內專家人士認為,投資基金要注意門道,對於投資者而言,指數基金和分紅次數多的基金是一個好的選擇。
指數基金是投資好品種
2009年A股的強勢單邊上漲,基金發行重拾往日的活躍,大大激發了投資者的熱情,但年底密集發行的新基金也讓投資者困惑於對基金的選擇。
“就目前市場看來,指數基金不妨是基金投資的最好品種。2009年10月、11月、12月,指數型基金發行量分別占當月基金發行量的29%、31%、60%,占比逐漸提高。”安信證券基金分析師認為認為,“這是由於2009年以來股指的強勢上漲,使指數型基金成為最大的受益者,投資者對指數型基金信心大增。”
東航金融分析師李茜說,指數基金(ETF)在2009年不論是從發行規模還是業績上表現異常搶眼。由於2010年更大的可能是呈現震蕩行情,所以我們並不建議買入並持有指數基金,而是建議投資者選擇指數基金(ETF)做波段。
她說,目前市場上包括聯接基金在內的ETF基金有12隻,風格各不相同,投資者可以根據當時的市場環境以及自己的風險承受能力選擇不同的ETF做波段。另外,震蕩市場行情比較適合主動操作的靈活配置型基金,震蕩市場對基金經理的投資管理能力提出更高的要求,投資者應選擇擅長選股擇時的優秀基金經理管理的基金。
投資者如何選擇指數基金,具體可以參見下表:
選擇分紅次數多的基金
對於投資者而言,選擇分紅次數多的基金也是投資基金的一個方向。現在,普通投資者都難以把握市場的不確定性,不知道如何選擇恰當的時機去贖回,尤其在市場出現大幅調整的時候更是心亂如麻。分紅可以讓投資者達到落袋為安、減少投資虧損的效果。
基金分紅主要有現金分紅和紅利再投資兩種方式,投資者可以自主選擇。選現金分紅不需繳納個人所得稅,選紅利再投資也不需再付申購費。對於基金公司來說,分紅既能在市場波動前及時將高收益獲利了結,又能吸引大批投資者,借以擴大基金規模,實現更好運作。目前國內的公募基金在招募說明書中都有關於分紅的承諾,大部分一年分一次,也有一年分4次的。
德聖基金研究中心一份對基金分紅統計數據顯示,自成立以來,華夏回報分紅高達40次,僅在大牛市的2007年就實現了16次分紅,累計分紅金額為每10份20.122元。另外,興業可轉債分紅36次,嘉實超短債分紅35次,易穩健收益分紅24次,富國天利分紅22次,易方達策略分紅21次,易穩健收益分紅21次。
2009年分紅次數多的基金有,富國天豐2009年2月到10月共分紅9次,累計每10份派0.645元。另外,大成策略、長信雙利都分紅4次,分別為每10份派5.3元和3元。工銀價值分紅3次,累計每10份派4.9元。
如何選擇分紅次數多的基金,業內人士認為,投資者不僅要了解基金曆史的分紅記錄,還要仔細閱讀基金招募說明書中的收益分配條款。每隻基金的收益分配的次數都有些差別,對“符合有關基金分紅條件”的注釋也不一樣,有的基金隻要滿足淨值大於1元的條件,而有的基金必須滿足基金當年實現收益。