正文 08【趣味誌】從美劇中看犯罪分子如何洗錢(2 / 2)

有了老婆幫助,洗錢工作邁上了新台階——從事過會計工作的老婆絕非等閑——通過將毒資分成不至於被懷疑的稍小額度,然後購買彙票,存到各個不同的銀行賬戶上。較之前一筆筆偽裝捐款的涓涓細流,購買彙票洗錢簡直是滔滔大河了。

批判要點:作為專業會計人士,老白的老婆本應更清楚洗錢的危害性,更不要提販毒觸犯刑律的嚴肅性。但是作為見錢眼開的美國小市民,她還是站錯了隊伍,成為老公罪惡毒品交易中的同謀,不得不說,這是隻有在美國才會發生的悲劇。

【洗錢進入規模化運作】

隨著生意越來越紅火,老白被一個大毒梟老葛(Gustavo Fring)發現了,老葛並不是無腦黑吃黑的粗人,相反他拉老白入夥,給他和小傑整了一個大型工作室,大幅提高毒品產能量,然後通過老葛成熟的銷售網絡出貨。

與此同時,老葛自己也在洗錢,他經營了一連鎖烤雞店,按需分配各個分店的洗錢任務之餘,每天運輸各種食材的車上還暗攜著大量貨品。

老白從中吸取“靈感”,他們用“黑吃黑”的下流手段,低價收購了一家洗車店,然後通過老婆的專業會計技術,將毒資洗白成洗車店的收入,而且還上稅。

批判要點:經營實業作為洗錢的一個典型方式,具有隱蔽性高、賬麵難以發現等優點,為廣大美國犯罪分子普遍使用。劇中無論是老白的洗車店還是老葛的連鎖烤雞店,表麵上都是正常經營的合法店鋪,而且還合法納稅,極具迷惑性。從中不難看出美國納稅部門疏於審查、監管的惡果,導致黑金變成國家稅收流入國庫,說是玷汙了國家的整個金融係統也不為過。

【總結洗錢三個階段】

從上不難看出,在美國從事無視國法的各種犯罪活動,大賺其錢之後,然後把黑錢洗白,需要三個階段——

一、將黑金分散。如何將巨額贓款分散開來,不知不覺一筆筆存入不同的銀行戶頭,化整為零,是洗錢的開始。

如果銀行對這些戶頭缺少監管,這些錢就會進入金融體係之中。

二、用黑金進行各種現金交易。洗錢的關鍵環節,就是以各種堂而皇之的名義花錢,把之前費勁心機存進銀行的錢,進行各種投資,讓這些錢動起來,最終難以追查其源頭。比如兌換外彙、購買奢侈品、投資去做合法生意等等。而在這些花錢的過程中,大量的現金交易可以讓黑錢變成無處追查來源的善款。

三、等各種投資落實之後,就可以以各種名義收回贓款,開開心心去花已經洗白的巨款了。不管是生意盈利、亦或是投資生利,都可以作為合法收入,經受各方麵的審查了。

綜上,美國之所以犯罪率始終居高不下,一方麵與司法製度漏洞太多有直接關係;另一方麵也與這些煽風點火的文藝作品脫不開幹係,這些打著言論自由旗號的文藝作品為追求收視率或票房無所不用其極,在傳播過程中造成了極壞的影響。現在看美劇作為一種流行事物,我們一定要批判地對待,理智地分析。而對其中一些不切實際以及誇大其詞的部分,更不能盲目相信。比如上麵我們提到的製毒販毒以及洗錢,這在我國都是非常嚴重的犯罪行為,必將遭到嚴懲,像老白那樣逍遙法外大發橫財的虛構情節,是絕對不可能在現實生活中實現的。

正所謂美劇多虛構,偏信有風險!(整理/顧罡)