按照“年齡+資產”的維度可以大致將客戶細分為以下四種類型：
（一）普通白領型
年齡在35歲以內，個人資產一般在10萬元以內。此類客戶多為普通上班族，收入及支出均較為穩定，雖然資產淨值較低，但有一定的成長性，能承受一定風險。適合認購起點低、收益穩定、期限短的投資產品、房貸及各類消費型貸款等。客戶維護方式應以標準化的短信、郵件等電子方式為主。
（二）新銳白領型
年齡在35歲以內，個人資產一般在10～30萬。此類客戶多為私營業主、大型企業的核心員工等，收入波動性較大，固定支出較少，能承受一定的投資風險。適合起點適中、收益高、期限短的投資產品以及各種個人貸款產品等。客戶的維護方式仍應以短信等電子渠道方式為主，但需要輔以適當的人工方式。
（三）普通中年型
年齡在35～55歲之間，個人資產一般在30萬以內。此類客戶一般為普通上班族，多在中小型企業裏擔任普通職位，有一定的財富積累，但支出負擔較大，抗風險能力低。適合起點適中、期限較長、收益穩定的投資產品。客戶的維護方式應以人工方式為主，輔以適當的電子渠道方式。
（四）富裕中年型
年齡在35～55歲之間，個人資產超過30萬。此類客戶一般為企業主或企業管理人員，財富淨值較高，支出負擔較小，抗風險能力高。適合起點高、期限較長、收益高的投資產品。客戶主要由人工跟進維護，並根據客戶需求輔以適當的電子渠道方式。
年齡在55歲以上的客戶，一般對新的業務模式接受程度不高，遠程維護的成本相對較高，在遠程理財的概念尚未普及推廣時，應維持由分行網點維護的現狀。
四、員工的考核方式
如果一種業務模式或運營策略不能最終體現在員工的考核方式中，通常便不能得到很好的落實。遠程理財業務的員工考核積分卡至少需要包括以下幾個部分：
首先是客戶的接觸情況。隻有提高客戶的接觸率才能體現集中化運營的規模化優勢。常見的考核指標有通話時長、通話量、接觸率等。
其次是客戶信息的收集情況。遠程理財既需要滿足客戶當前的顯性需求、挖掘潛在需求，還需要預測客戶的未來需求。隻有盡可能多地掌握客戶信息，才能提前發現客戶需求的變化跡象，設計出能滿足客戶需求的新產品及適應新環境的業務運營策略。
第三是營銷目標的達成情況或客戶資產的提升情況。這兩項任務是遠程理財業務必須達成的短期目標，也是其得以長續發展的基礎。
第四是質量、效率等常見指標。遠程理財作為一種新的業務模式，與傳統的呼入及呼出型業務有較大差異，但其本質上還是一種服務客戶的方式，所以對於傳統的質效指標如滿意度、合格率、產能等仍需要予以重點關注。