對於新老股民操作都將是巨大的考驗。06、07年牛市，經過5.30的巨震後，大盤指數雖然繼續一路走高，但很多股民卻已經進了隻賺指數不賺錢的怪圈，直至牛市結束慘虧出局。
最近在跟私募的朋友交流中，他們談到了大多數中小股民最容易犯錯的一些投資和操作理念，感覺對廣大股民，尤其是新股民有所脾益。其實，做好事也可以留姓名，於是童話提煉整理了一下與大家分享。
（一）不要把雞蛋放在一個籃子裏，而要分散投資
這句話，最多隻對一半。有個朋友說，股市要想大賺，必須重倉，他指的是對一隻股重倉。雖然我不完全讚同，但太過分散投資的劣勢也是很明顯的。
舉個例子就明白了，我見過有散戶總共3、4萬塊的錢，竟然分散到6、7隻股票上，最多一隻京東方1000股，100股的好幾隻，還有兩隻200、300股的，某一天所持新興鑄管漲停，隻是隻有300股，又一天，萬馬股份漲停，但更可惜，隻有100股……漲停的遇到好多次，但市值增加了多少，微乎其微，因為表現好的股占資金比例太少了。
因此，分散投資是相對的，千萬不要過於分散（中小散最好不超過3隻），集中優勢兵力抓住牛股才能打勝仗。
（二）無論何時絕不滿倉
這個理念好像眼熟、很流行，對不？不過記住，這是給大戶、機構大資金說的，而且是相對行情某些階段說的，對中小散並不實用，就手裏那點錢，不滿倉，你能賺多少，留錢在賬戶裏，給券商用？
其實即使機構、大戶，也沒幾個執行，不但自有資金滿倉，而且借錢滿倉，看現在兩融多火爆就知道了。
（三）喜歡買小盤股不愛買大盤股
很多中小股民天生對小盤股有好感，而對大盤股心存敬畏，不敢買大盤股，認為盤子太大不好漲。這是典型的“自作多情”心理，因為小散自己的資金少，就覺得小盤股容易拉，大盤股拉不起來。
其實，你要明白，大盤股也不是我等小散來搞的，自然有超級大資金來做，完全不用擔心股票漲不起來。以南北車為代表的中字頭股已經集體證明了這一點。
（四）價格高、漲得多的股不敢買，而隻買低價、漲幅滯後股
價格高、漲得多？咋這麼像一些板塊的龍頭股？你看得沒錯。因為價格高而不敢買，是典型的散戶心理，高了還可能更高，正是因為這隻股票好，它才會出現高價位！某些個股價格高有價格高的道理，即便是借風炒作，主力資金敢於投入必然有其道理。
同樣，低價股有它價格低的原因，市場資金是最聰明的，大多數時間不會無視價值窪地。
至於漲得多的股，更會漲的更多，而滯漲股除了大牛市可能補漲外，普通行情大概率是一直滯漲下去，這也是所謂的強者恒強。任何行情，抓龍頭板塊、龍頭股總不會是錯的。
（五）買業績好的股不買業績差的股
散戶大多會認為，一個業績虧損的爛公司完全不值得漲了這麼多、這麼高價（假如該股已經被拉升了許多）。其實這個道理大家都知道了，業績現在差，將來可以變好嘛,有句話說就早死早超生，上市公司也一樣。
股票是買預期，而不是買現在，現在的價格已經體現了現在的價值，而買未來則充滿了想象而增加了溢價空間。
（六）股票一被套便急急忙忙補倉，攤低持股成本