投資基金前，事先做好以下幾步工作。
1.了解自已的投資需求。
資金可以投資多長時間，可以承擔的風險如何，希望達到多少收益率？一般投資基金需要1-3年左右時間，風險5%，可能達到的收益率約為10%。
2.選擇合適的時機投資。
一般在市場相對低迷的時候，基金淨值相對較低，未來的可能收益率相對較高且市場風險較小，宜於投資，比如前期指數1000點附近時購入股票型的基金，到目前為止4個月時間的平均收益率已達10%，而1700點附近成立的好多基金到目前才剛剛回到麵值1元。
3.選擇合適的基金品種。
股票基金的收益大，但相對風險也大，所以不要把所有的錢都投資於積極的股票型基金，因為股市總有難以預料的風險。
好的基金管理公司是資金運作效率的保障，個人感覺華安、華夏、易方達、興業都不錯，在網上還有較多的基金評級機構的結果可供參考，如晨星公司的業績排名。
不同的時期采用不同的基金品種組合。市場低迷時股票型基金的投資可以更多一點，而市場盤整時不仿多點混合型的投資，市場高位風險較大時，可賣出股票型基金而投資於貨幣或中短期債券基金以規避風險，當然最簡單的操作就是做一個指數型及貨幣型基金的投資組合，在市場相對較低時購買指數型基金，相對高位時轉換為貨幣基金避險，相信一年下來應該能達到7-15%左右收益。
4.選擇適合的購買渠道。
購買渠道總體上分為直銷和代銷兩類。所謂直銷即是在各大基金公司的銷售網點直接購買，由於經過的中間環節少，直銷的最大優點便是手續費低，通常隻有代銷費用的50%。直銷的最大不便就在於，如果你要購買的是幾家公司的基金，則需要跑到各個公司逐一開戶十分麻煩，此外通過網上交易購買，如果遇上交易繁忙的時候，網絡堵塞，交易失敗也時有發生。
相較而言，通過銀行或者證券商等代銷方式購買基金是一種不錯的選擇。與直銷相比，代銷的機構可以充分發揮其專業性，為基民們提供快捷、安全的服務。像招行、工行、農行、建行、中行等均開設了基金購買專櫃，配備有專業的銷售人員，為投資者提供近距離服務，需要注意的是櫃台服務需要長時間排隊，遇到人多可能錯過購買時間，投資者可以通過辦理網上銀行，利用更快捷的方式購買。