行者挽起腳走到一座樓台，明明是個飲虹台，卻不見個師父，越發心中焦急。忽然回轉頭來，隻見麵前一帶綠水，中間有一水殿；殿中坐著兩個戴方巾的人。行者有些疑惑，慌忙跳在近僂的山上，伏在一個山凹裏，仔細觀看。見殿上有四個青花繡字：關雎水殿真是：錦牆列繢，繡地成文，桂棟蘭粉，梅粱蕙閣。殿圍都是珊湖錯落闌幹；日久年深，早有碧藍水草結成蟲篆。殿中兩個人兒：一個戴九花太華巾；一個戴時式洞庭巾，那戴九華巾的麵白唇紅，清眉皓齒，宛是唐僧模樣，隻是多了一頂巾。
行者又驚又喜，暗想：“那九華巾的，分明是師父，為何戴了巾？”看看小月王，又不象個妖精。疑來疑去，心中如結；正要現原身拖著師父走吧，又想：“師父萬一心邪，走到西方，亦無用處。”仍舊伏在山凹，定晴再看，一心隻要辨出師父邪正。
隻見下麵洞庭巾的便對唐僧道：“晚霞頗妙。陳先生，起來閑步呀！”那戴九華巾的唐僧道：“小月王先請！”他兩個攜了手走上一個欲滴閣上。閣上有幾張單條，都是名人書畫。旁邊又有一幅小箋，題著幾個綠字：青山抱頸，白澗穿心。
玉人何處？空天白雲。
兩個閑走片時，聽得竹林裏麵隱隱有聲，戴巾的唐僧便倚斜闌而聽，當時一陣鬆風，吹來字句，他唱道：月子彎彎照幾州？幾家歡樂幾家愁！
幾人在玉墜金鉤帳？幾個瀟湘夜雨舟！
姐兒半夜裏打被頭，為何朗去你吮勿留留？
若是明夜三更郎勿見，剪碎鴛鴦浪錦裘！
唐僧聽罷，點頭墮淚。小月王道：“陳先生，想是你離鄉久了，聞得這等聲音，便生悲切。且去插青天樓上聽彈詞去！”
兩個又話一番，走下欲滴閣來，忽然不見。你道為何不見了？原來插青天樓與關雎水殿還差一千間房子，一望看去，都是抽芳繞霤，接翠分衢，垂柳萬根，高桐百尺；他兩個曲曲折折兒在裏邊走，行者在對麵山凹，哪得看見？
歇了一個時辰，忽然見一個高樓上，依然九華巾唐僧、洞庭巾小月王兩把交椅相對坐著。麵前排一柄碧絲壺，盛一壺茶；兩隻漢式方茶鍾。低磴上又坐著三個無目女郎：一個叫做隔牆花，一個叫做摸檀郎，一個叫做背轉娉婷。雖然都是盲子，倒有十二分姿色；白玉酥胸，穩貼琵琶一麵，小月王便叫：“隔牆花，你會唱幾部故事？”隔牆花道：“王爺，往者苦多，來者苦少。故事極多，隻賃陳相公要唱那一本。”小月王道：“陳相公也極托熟，你且說來。”隔牆花道：“舊故事不消說，隻說新的吧：有《玉堂暖話》、《則天怨書》、《西遊談》。”
小月王道：《西遊談》新，便是他，便是他！“女郎答應，彈動琶琶，高聲和調，詩曰：莫酌笙歌掩畫堂，暮年初信夢中長；如今暗與心相約，靜對高齋一炷香。
隔牆花又彈二十六聲淒楚琵琶調，悠揚遠唱，唱道：
天皇哪日開墾鬥，九辰五都立乾坤？
彈日尋雲前代跡，魚雲珠雨百般形。
無懷氏銀竹多奇節，葛天王瑞葉盡香凝。
龍蛇心畫傳青板，鳥鬼花書掛玉箏。
山文石字俱休話，路叟嵩封且慢論。
玉沉西海團華錦，寶路庭中賞正臣。
許由天子逃龍袞，奉送山河虞舜君。
十有四年鍾石變，洞庭長者掌人民。