忽有一對侍兒跪在麵前：“請大王娘娘赴宴。”行者暗想道：“我還不要千依萬順他。”登時裝做風魔之狀，呆睜著兩眼，對著項王道：“還我頭來！”項王大驚，連叫：“美人，美人！”
行者不應，一味反白眼晴。項王道：“不消講，這是孫悟空幽魂不散，又附在美人身上了。快請黃衣道士到來，退些妖氣，自然平複。”頃刻之間，兩個侍兒同著一個黃衣道土走上閣來。那道土手執鈴兒，口噴法水，念動真言：三皇之時，有個軒轅黃帝，大舜神君。大舜名為虞氏，軒轅姓著公孫。孫虞、虞孫，原是婚姻。
今朝冤結，哪得清明？伏願孫先生大聖老爺行者威靈，早飛上界，再鬧天宮，放了虞美人，尋著唐僧。
急急如今！省得道士無功，又要和尚來臨。
行者叫聲：“道土！你曉得我是哪個？”道土跪奏：“娘娘千歲！”行者亂嚷：“道士，道士！你退不得我！我是齊天大聖，有冤報冤，附身作祟。今日是個良辰吉日，決要與虞美人成親！你倒從中做個媒人，得些媒人錢也是好的。”說罷，又嚷幾句無頭話。道士手腳麻木，隻得又執劍上前，軟軟的拂一拂，輕噴半口法水，低念一聲：“太上老君急急如律令勅！”——“勅”字又不響。
行者暗暗可憐那道士，便又活著兩眼，叫聲：“大王親夫在哪裏？”項王大喜，登時就賞黃衣道士碎花白金一百兩，送他回廟。忙來扶起行者，便叫：“美人，你為何這等嚇人？”
行者道：“我卻不知。但見榻邊猢猻又走進來，我便覺昏昏沉沉。被道士一口法水，隻見他立腳不定，徑往西南去了。
如今我甚清爽，飲酒去吧！”
項羽便攜了行者的手，走下高閣，徑到花雨樓中坐定。
但見鳳燈搖秀，柱燭飛暉，眾侍女們排班立定。酒方數巡，行者忽然起身，對項羽道：“大王，我要睡。”項羽慌忙叫蘋香丫頭點燈。兩個又攜了手，進入洞房，吃盞岕茶，並肩坐在榻上。
行者當時暗想：“若是便去了，又不曾問得秦始皇消息；若是與他同入帳中，倘或動手動腳，那時依他好，不依他好？不如尋個脫身之法。”便對項羽道：“大王，我有句話，一向要對你說，隻為事體多端，見著你就忘記了。妾身自隨大王，指望生男長女，永為身後之計；誰想數年絕無影響。大王又戀妾一身，不肯廣求妃嬪。今大王鬢雪飄揚，龍鍾萬狀；妾雖不敏，竊恐大王生為孤獨之人，死作無嗣之鬼。蘋香這侍兒天姿翠動，煙眼撩人，吾幾番將言語試他，倒也有些情趣。今晚叫他伏侍大王。”項王失色道：“美人，想是你日間驚偏了心哩！為何極醋一個人，說出極不醋一句話？”行者陪笑道：“大王，我平日的不容你，為你自家身子；今日的容你，為你子孫。我的心是不偏，隻要大王後日不心偏。”項王道：“美人，你便說一萬遍，我也不敢要蘋香。難道忘了五年前正月十五日觀燈夜同生同死之誓，卻來戲我？”行者見時勢不能，又陪笑道：“大王，隻怕大王拋我去了，難道我肯拋大王不成？隻是目下有一件事，又要幹瀆。”
“評”孫行者不是真虞美人，虞美人亦不是真虞美人；雖曰以假虞美人殺假虞美人，可也。