“道生一，一生二，二生三，三生萬物。”道德經的一句話，概述了天地萬物的由來。當時，天地未生，玄黃皆無，隻有道。道到底是什麼，誰也不清楚，可以說是萬物運行之規律，天地之根本。此時的道，僅僅是一能量的形式存在，而此時，也無所謂時間和空間。也就是說，道就是無，也就是常說的無極。突然有一天，道生一，無極生太極。人們稱其為混沌。混沌中有清濁二質陰陽二氣，是清中有濁，陽中有陰。混沌為流性為水性，其中混沌本身化生一神，他的身體與混沌同為一體，人稱混沌天神。後來化為人身，人稱鴻鈞道人或玄玄上人。混沌之清濁二質也慢慢膨脹，而清疾濁緩，故清氣慢慢的擴展到外麵，濁質漸漸聚集在中間，不過清濁之氣這時還沒有分開，隻是外麵清氣多點，裏麵濁質多點而已，最裏麵的濁質化為原土，原土隻有土之氣，難聚土之形。此時輕清之氣在外麵的一部分由於急劇冷卻，具水之形，通體黑色，不入混沌之中，成為後世的三千弱水。這就是河圖洛書上的“天一生水”。而水之精所聚，化為一黑旗，稱為皂雕玄天旗。鴻鈞得到此旗，把此處定為北方。故以後傳說中皆有極北之地有三千弱水的說法。“極北苦寒界，三千弱水深，鵝毛浮不起，蘆花定底沉。”
混沌在一天天變化，中間濁氣也越聚越多，溫度也在升高，表現出了蒸騰之象，具火之形，火之精炎上，往南急劇伸展。後來火氣聚形，化生一人，後世稱之為太上老君。而火精化為一紅旗，稱為離地焰光旗。這就是“地二生火”。
水火既有，水得火之陽，在混沌清氣東方之界化生一木，後世稱之謂菩提。菩提樹下，水流所聚，先天之水氣，得菩提之花葉，化生青蓮，青蓮之精化一青旗，稱之青蓮寶色旗。此之謂“天三生木”。
混沌原土中此時已經孕育一人，原土由於極濁極重極陰，想破之而出，不是那麼容易。這個人自號盤古大帝元始天王，隻得在裏麵不停的修煉，以期破殼而出。此時，部分原土得火精之助，得木氣之疏，得水質之潤，愈加堅硬，聚為金形。金氣化生一人，後世稱為太元聖母，而金之精則化為一白旗，稱為素色雲界旗。這就是“地四生金”。
四方已定，盤古也已經修煉了十萬八千年。有一天，他從身邊找到一把金木交合所化、後世稱為開天神斧的斧頭，終於把原土剖開，把清濁之界劈斷，清氣上升為天，濁氣下沉為地，原土得清氣之助，終於聚土成形，這就是“天五生土”。而土之精也化為一黃旗，稱為玉虛杏黃旗。
盤古開天辟地以後，怕天地相合，故手托天，足踏地，身體不停長高，天地越離越遠。過了十萬八千年，天地相隔已有三萬六千裏，再也不可能複合了。盤古精力用盡，身體化成玉京山，而盤古之精氣則繼續在玉京山頂清修。此時天分三十六天 ，玉京山直入三十五天玉清聖境。大地分為四大州，分別為東勝神州、南蟾部州、西牛賀州和北俱蘆州。