5. 個人稅務籌劃
個人稅務籌劃是指納稅行為發生以前，在不違法的前提下，通過對納稅主體的經營活動或投資行為等涉稅事項作出事先安排，以達到少繳稅和遞延納稅目標的一係列籌劃活動。稅務規劃的首要目標就是通過各種可能的合法途徑，減少或延緩稅負支出。
6. 退休計劃
當代發達的醫療科學技術和豐富的物質文明帶給人類的最大好處，是人類的健康與長壽。如何過一個幸福、安全和自在的晚年呢？這就需要較早地進行退休規劃。可以選擇銀行存款、購買債券、基金定投、購買股票或者購買保險等以獲得收益。另外，退休金投資計劃的實施是越早越好。
7. 遺產規劃
遺產規劃是將個人財產從一代人轉移給另一代人，從而實現個人為其家庭所確定的目標而進行的一種合理財產安排。其主要目標是幫助投資者高效率地管理遺產，並將遺產順利地轉移到受益人手中。
為什麼要把理財變成一種生活習慣
理財是一種生活習慣，哪怕自己得到的是一分錢，也要清楚地知道這一分錢將如何使用，怎麼賦予它不同的用途；當你能夠堅持不懈地進行投資，哪怕每日/每周/每月/每年獲得的回報隻是很少一部分，但是你堅持這樣去做，時間會讓你輕鬆成為一位富翁的。
假如人一生能活100歲，那麼前20年是享用父母的錢，65歲之後是退休階段了，很多人已經不再創造財富了。所以我們創造財富的時間隻有短短的四十年左右。在這個階段，我們還要承擔贍養父母和養育孩子的責任。
今天有錢，不等於明天還有錢；今天開始理財，那麼明天也許就可以享有富足人生。
20～45歲是我們積累財富的黃金時段，也是理財的最佳階段。在這一階段養成一種理財的習慣，善用它們，合理地進行投資，為自己未來富足生活創造一個源源不斷獲得收入的渠道，是現代人最可靠的選擇。
把理財變成一種習慣，那麼理財將不再是一種負擔、一種高深的學問。
理財越早越好，理財習慣最好從二十幾歲就養成。
你的生涯理財規劃擬訂好了嗎
圓夢人生，需要有一個好的人生目標規劃，更要懂得如何應對各個人生不同階段的生活所需，將財務作適當計劃及管理。所以說，既然理財是一輩子的事，需要我們及早認清人生各階段的責任及需求，擬訂符合自己的生涯理財規劃。
1.成長階段：成長階段主要以求學、完成學業為主要目標，這一階段應盡可能了解有關投資理財方麵的知識，逐漸建立正確的消費觀念，避免盲目追趕時髦。
2.初入社會階段：這一階段逐步走向經濟獨立，可在已有的理財知識上開始實務理財操作，主要從開源節流、資金有效運用上進行理財。此階段理財，既要抓住這一儲備資金的好時機，又要避免急躁、冒進。
3.成家立業階段：此階段理財目標因條件及需求不同而各異，如果較有投資能力，又無負擔，可試著從事高獲利性及低風險的組合投資，而有負擔，如有小孩的家庭就得兼顧子女養育支出，宜采取穩健及尋求高獲利性的投資方式。
4.中年階段：此階段的理財因家庭成員增加，生活開銷亦漸增，重點在於子女的教育儲備金，此時因工作經驗豐富，收入相對增加，理財投資宜采取組合方式，貸款亦可在還款方式上彈性調節運用。
5.中老年階段：這個階段子女經濟獨立，負擔減輕，理財目標是包括醫療、保險項目的退休基金。因麵臨退休階段，資金亦已累積一定數目，可適當投資，投資時要以“保守”為主，不可過於冒險。
6.退休階段：此階段財務比較寬裕，但休閑、保健費的負擔仍大，享受退休生活的同時，如有財可理，則理財更應采取“守勢”，以“保本”為目的，盡量避免從事高風險的投資，以免影響健康及生活。
財富是逐漸累積出來的，平穩妥當的生涯理財規劃應及早擬訂，才有助於逐步實現“聚財”的目標，奠定幸福人生的基礎。