實際上，散戶投資者在鎖單後，重新考慮做單時，往往會本能地將有利潤的單子平倉，留下虧損的單子，而不是考慮市場大勢。
通常情況下，價格會繼續朝投資者虧損的方向往下走，於是再鎖上，再打開，不知不覺間，鎖單的價位便幾百點幾百點的擴大了。解鎖單，無意中便成了一次次的做逆勢單。偶爾抓準了一二百點的反彈，也常因虧損單的價位太遠而不肯砍單，結果損失越來越大。大概每個投資者都知道迅速砍虧損單的重要性，新手輸錢都是輸在鎖單上，老手輸錢也都是輸在鎖單上，鎖單是所有錯誤中最致命的錯誤，可是，散戶還是一而再、再而三地重複這一錯誤，原因何在？原因就在於散戶投資者常憑感覺下單，而“大戶”則常按計劃做單。
散戶盲目下單導致虧損，明知大勢已去，卻還存僥幸心理，優柔寡斷，不斷地放寬止蝕盤價位，期待著市價能在下一個阻力點徹底反轉過來，結果虧一次即足以大傷元氣。和這種虧損生僥幸心相對應的散戶心理是贏利生貪婪心。下買單之後，價位還在漲，何必出單？價位開始掉了，要看一看，等單子轉盈為虧，更不甘心出單，到被迫砍頭出場時，已損失慘重。
散戶心理之三：貪心和後悔是股民的共同心理
因為貪圖一分錢便沒有買進來，結果漲了20元；為多賣一分錢結果沒成交，後來跌了十幾元；為多賺點，湊個整數想等等再賣，結果痛失良機；為了少賠點，反彈等新高，結果割肉不成反被套；發現漲了10元的股票，貪心最後一次的漲幅去買進，結果剛買即套。後悔不已。
天下雖沒有後悔藥可賣，但天下股民都善於悔，悔的原因是貪心不足。如賣出價掛高了沒有成交，眼見股價急速下跌，則後悔為何當時不掛低一點；如買入價掛低了沒成交，眼見股價大幅上漲，則後悔當時為何不打市場價買進；如剛賣的股價急速上漲，則後悔自己動作太快；如剛買進就立刻下跌，則後悔自己太急躁。
賠錢多的後悔早不賣出，賺錢多的後悔當初買的太少。最常見的後悔是買進後股價上漲並盈利，但沒舍得賣，當股價下跌虧損後，罵罵咧咧，捶胸頓足，後悔不已。健康的後悔是總結經驗以備再戰，過度的後悔有害身心健康，股市投資者需持有平常心，以正確的態度對待它。俗話說：“留的青上在，不怕沒柴燒”。
散戶心理之四：自負、跟風心理
別人行我比別人更行，時常誇耀自己聰明能幹。過分得意常看不到當前的危機，或者憑感覺盲目行事，不認輸，買入被套後，總認為會漲上去，於是越跌越買，上漲一點不肯賣出，結果越套越深。無數事實證明，“市場永遠是對的”是一條鐵律，隻有知錯就改才能更上一層樓。
寧願堅持自己的分析和判斷，哪怕悄悄割肉也要自吹水平高，作為成熟的投資者，應保持一定的自信，而自負是一種病態心理，常會因固執已見在錯誤的道路上越滑越遠．
跟風心理普遍存在散戶、大戶和機構當中。常有你買我買，大家都去買的情況。有時候明明打算賣，因為人氣太旺，臨時換成買，結果不幸被套。從理論上說，投資是個體操作、研究群體的一種行為，盲目從眾是一種不成熟的表現。
散戶心理之四：追漲殺跌、買漲不買跌
不追漲賺則不到大錢，不殺跌也許會套的更深。這是事實，但我們要靈活運用，正確把握追漲殺跌的操作技巧，但多數散戶一開始還都強忍著巨大的誘惑，堅持不追漲，但看周圍的人都歡欣鼓舞，經不住誘惑，最終也忍不住衝動追進去，豈料此時十追八套，殺跌也是如此。
買漲需要技巧，這就看你掌握的操作技巧和水平如何。而買跌則是操作策略問題，因為股票從高位跌到底位在底部盤整，相對而言是弱勢，一旦盤整結束向上突破它的上升空間是相當的可觀的，因此從操作策略和獲利的角度來說，這才是你真正買入股票的大好時機，最後能獲取多大的利潤就要看你的操作技巧和耐心了。
由於個人修煉不夠，犯了多數人常犯的錯誤：貪婪與恐懼，追漲和殺跌。許多朋友雖從事股票交易多年，各項技術指標懂得也不少，但幾年下來，即使是大牛市，也抓不住機會，頂多賺點菜錢，那麼，如何避免或者減少這些毛病，散戶投資者隻有不斷提高個人的自身修養，隻要你能經受住以下幾大考驗，你一定能有所收獲。
第一、洗盤震倉時需要信心
機構建好倉後，為提高散戶追漲的成本，一般會迅速拉高，脫離自己的成本區進行洗盤震倉，有時震蕩往往很厲害，短線和中線指標都會跌破，在這種情況下，高手會趁回調時繼續加倉，而很多人會在這個時候選擇拋出股票，有的人在高點沒賣出，跌下來後心裏直後悔，於是，不是在回調到低位時賣掉，就是在剛漲時賣掉，結果一隻大牛股讓他白白的錯過，被莊家甩下馬，自己賺少陪大。