C.已婚，你或配偶其中一人有工作 D.已婚，你與配偶均無工作
E.尚未成年或已年邁退休。
2.年齡：
A. 51～65歲 B. 65歲以上 C. 35～50歲
D. 23～35歲 E. 22歲以下
3.你曾因投資蒙受多少損失而開始感到非常不安？
A. 40％以上 B. 40％以內 C. 30％以內
D. 20％以內 E. 10％以內
4.平均每月支出約占固定收入的：
A 30％以下 B 31～50％ C 51～70％
D 71～100％ E.100％以上
5.你曾經投資於（可選多項，將選項得分相加）：
A.外彙 B.基金 C.股票
D.債券 E.其他（如保險、儲蓄、收藏等）
6.預期每年的回報率：
A. 5％以下 B. 6～10％ C. 11～1 5％
D. 1 6～20％ E. 20％以上
7.你個人所實有的財產為（包括資金與物產）：
A.5萬元以內 B. 20萬元以內 C. 40萬元以內
D. 80萬元以內 E. 80萬元以上
8.希望達到投資目標的時間：
A. 6個月～1年內 B. 1年～3年內 C. 3年～5年內
D. 5年～8年內 E.8年以上
9.你對投資工具（股票、債券、基金）的了解程度：
A.成功運用 B.比較熟悉 C.知道一些
D.不太了解 E.完全不了解
10.需供養人口的數目（含自己）：
A.4人以上 B. 3人 C. 2人
D. 1人 E. 0人
測試計分
題號
得分
選 項 12345678910
A5151111551
B4242222442
C3333333333
D2424444224
E1515555115
測試解析：
選擇15分以下；
你是個保守型投資者。保護本金不受損失和保持資產的流動性是你的首要目標。你希望投資收益極度穩定，不願承擔高風險，通常不太在意資金是否有較大增值，不願意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定。
適合你的投資組合比例為：股票20％；債券35％；儲蓄35％；保險1 0％。
選擇1 6～20分；
你是個觀望型投資者。穩定仍是你所考慮的重要因素，希望投資在保證本金安全的基礎上能有一些增值收入，但常常因回避風險而最終不會采取任何行動，不會很明顯地害怕冒險，但承受風險的能力有限。
適合你的投資組合比例為：股票30％；債券30％；儲蓄30％；保險1 0％。
選擇21～40分；
你是個穩健型投資者。你渴望有較高的投資收益，但又不願承受較大的風險可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風險小於市場的整體風險，因此希望投資收益長期、穩步地增長。你有較高的追求目標，而且對風險有清醒的認識，但通常不會采取激進的辦法去達到目標，而總是在事情的兩極之間找到相對均衡的方法，因而你通常能緩慢但穩定地進步。
適合你的投資組合比例為：股票50％；債券20％；儲蓄20％；保險10％。
選擇41～45分；
你是位成長型投資者。你專注於投資的長期增值，常常會為提高投資收益而采取一些行動，並願意為此承受較大的風險。你通常很有信心，具有很強的投資技巧和商業創造技能，知道自己要什麼並甘於冒風險去追求，但是通常也不會忘記給自己留條後路。
適合你的投資組合比例為：股票65％；債券1 5％；儲蓄1 5％；保險5％。
選擇46分以上；
你是個進取型投資者。高度追求資金的增值，願意接受可能年年出現的大幅波動，以換取資金高成長的可能性。為了最大限度地獲得資金增值，你常常將大部分資金投入風險較高的品種。你非常自信，追求極度成功，常常不留後路以激勵自己向前，不惜冒失敗的風險。
適合你的投資組合比例為：股票75％；債券1 0％；儲蓄1 0％；保險5％。
測試點撥：
投資需要理性，不能盲目，要遵照五不原則行事。
第一，絕不貪心。投資是需要有計劃、心思、耐心和原則的，絕不能貪多貪快。要見
好就收，絕不戀戰，另外，還要認賠。
第二，絕不接觸了解不透的理財工具。投資者在選擇投資工具時，應根據自身的條件、
能力、素質，選擇適合自己的投資工具，不要人雲亦雲，盲目跟隨別人投資，更不能選擇自己不熟悉的投資工具進行投資，否則，將會給你個人和家庭帶來很大的風險。
第三，絕不相信小道消息。大部分小道消息都是假的，即使是真的，股票價格也往往
會反著走，相信自己的判斷，而不要打聽、相信小道消息。
第四，絕不冒險。像融資、融券、外彙保險金交易……這些都是高難度的工具，時間
不足、底子不夠，沒有充分專業知識的投資者，勸你不要輕易玩那種恐怖遊戲。
第五，絕不借錢投資。千萬不要借錢投資，贏了算你命大，一旦賠了，負債就是兩倍。
理財小故事
別讓自己習慣貧窮
一個人一直不太得意，就特地跑去請教一個有名的算命師。算命師左算右算，最後告訴他：你40歲之前一定是既落魄又貧窮，生活得很不如意，對不對？
這個人聽了大為驚訝，覺得算命師簡直是神仙：大師，你可真厲害，我一直都不順利，命運很坎坷，再過幾天我就40歲了。那40歲以後呢？他充滿了期待，等著算命師的回答。
40歲以後？40歲以後你依然貧窮。
此人疑惑的問算命師：為什麼？
因為你已經習慣了。算命師說道。
這個故事說明了一個道理：什麼事情你已經習慣，你又不肯改變，別人能幫助你，拯救你嗎？如果你不斷地重複昨天的行為，你隻能得到昨天的結果。想要別人幫助你，就要有改變自己的勇氣。想要自己拯救自己，就要養成良好的習慣。
你的錢到底有多好騙
有個小孩正想要砍蘋果樹，你是蘋果樹裏麵的精靈，你會怎麼阻止他？
A.掉下來一大堆蘋果來砸他
B.把他變成一顆蘋果掛在樹上
C.騙他吃毒蘋果
測試解析：
選擇A的朋友，你的錢不太好騙，因為個性愈來愈機靈的你，會判斷對方的動機和狀況，最多隻會被騙一些零用錢而已，其實這類型的人，真的就是有點機靈，因為之前可能也被騙過了，或是覺得錢還是守著比較安全，再來就是看透了很多的騙術，所以在這種人的頭腦裏麵，其實已經閃爍各種各樣的騙術。所以，如果想騙這種人的錢，頂多騙到幾百塊而已。
選擇B的朋友，你的錢太容易騙了，因為個性很容易相信別人的你，遇到心機重或設下陷阱的人，小心你們就會被騙光光，因為你們內心充滿了愛跟同情心，所以當很多人就跟你們求救或跟你們軋票，會是周轉不來時，管他是多麼離譜的理由，你通常就會心軟，覺得對方很可憐，就這樣因為你的愛心，錢就會被騙走了。
選擇C的朋友，你的錢實在太難騙了，因為個性愈來愈摳的你，覺得賺錢非常的困難，你會看緊自己的荷包，想騙你的錢比登天還難，其實這類型的人會覺得，自己賺錢就非常辛苦了，再加上自己非常的聰明，所以任何詐騙集團，來騙錢的時候，這類型的人會覺得非常的好笑。，心裏會想我賺錢這麼辛苦，怎麼可能被你三言兩語就給騙走！，所以這樣的人騙他的錢真的很不容易。